Содержание
Как правильно выбрать кредитное плечо на Форекс
Любой начинающий трейдер на валютном рынке Форекс должен знать, что такое кредитное плечо, так как от этого фактора напрямую зависит прибыль трейдера. Итак, кредитное плечо – что это такое и как его рассчитать.
p, blockquote 1,0,0,0,0 –>
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо – это деньги, взятые трейдером взаймы у компании-брокера. Размер плеча бывает самым различным, например, 1:4 или 1:100. Что такое кредитное плечо 1:100? Это значит, что компания выдает спекулянту займ в сто раз больше суммы, хранящейся на депозите. Таким образом, если вы положили на депозит сто долларов, то на рынке вы можете проводить операции с суммой в десять тысяч долларов.
p, blockquote 2,0,0,0,0 –>
p, blockquote 3,0,0,0,0 –>
Для чего Форекс компании используют кредитное плечо
Если вас интересует вопрос, для чего Форекс компании применяют кредитное плечо, то здесь все просто. Делается это для того, чтобы побольше заработать. Многие брокеры получают доход от спреда, то есть, как обычные обменные кассы, на разнице между ценой покупки и продажи валют. В случае если трейдер будет оперировать только своими реальными средствами, то брокер заработает намного меньше. Иными словами, брокер одалживает вам деньги, чтобы вы у него их обменяли, а потом забирает свои деньги и спред.
p, blockquote 4,0,0,0,0 –>
Два моих лучших брокера
p, blockquote 6,0,1,0,0 –>
Брокеры, предоставляя данную услугу трейдерам, ничего не теряют, так как возможные убытки полностью компенсируются вашими реальными средствами. В случае если убыток достигнет этой суммы, брокер автоматически закроет все сделки трейдера, вернет себе заемные средства и за убытки спишет с вашего реального счета все деньги.
p, blockquote 7,0,0,0,0 –>
Если вы делаете первые шаги в трейдинге, вам полезно будет узнать, как осуществляется торговля на Форекс.
p, blockquote 8,0,0,0,0 –>
p, blockquote 9,0,0,0,0 –>
Какое кредитное плечо предоставляют брокеры
Многие известные брокерские компании предоставляют для депозитов небольшого размера кредитное плечо в размере 1:100, 1:500. Когда вы увеличите свой депозит, кредитное плечо, предоставляемое компанией-брокером, станет меньше. Для депозитов большого размера, кредитное плечо обычно составляет не более 1:20.
p, blockquote 10,0,0,0,0 –>
Например, известная на весь мир компания Альпари предоставляет трейдерам кредитное плечо до 1:1000. Таким образом, обладая всего десятью долларами, вы сможете создать ордер на десять тысяч долларов.
p, blockquote 11,0,0,0,0 –>
p, blockquote 12,1,0,0,0 –>
Особенности расчета кредитного плеча
В случае если вас интересует вопрос, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, то здесь все просто. Когда спекулянт создает ордер, каждый пункт движения ценового уровня равняется определенной денежной сумме, которая начисляется или снимается с реального счета. В случае если трейдер угадывает движение цены, то его реальный счет увеличивается, а если не угадывает – уменьшается.
p, blockquote 13,0,0,0,0 –>
Торговля валютой осуществляется в виде «контрактов» на определенное число лотов. 1 лот равняется 100 тысячам единиц котируемой валюты. В случае если трейдер создает ордер равный одному лоту, то он оперирует 100 000 единиц котируемой валюты.
p, blockquote 14,0,0,0,0 –>
Так как минимально возможное изменение цены равняется 1 пункту(0,0001), стоимость 1 пункта при торговли 1 лотом равняется 100000*0,0001 = 10 долларам. Иными словами, если цена проходит в нужном направлении 3 пункта, трейдер получает на реальный счет 30 долларов, в случае если трейдер не угадывает направление, и цена уходит в другую сторону на 3 пункта, с его реального счета списывается 30 долларов США.
p, blockquote 15,0,0,0,0 –>
При применении кредитного плеча денежные средства не поступают на ваш счет, но вы можете видеть, как меняется ваш реальный счет при открытии сделки. Вы сможете заметить, что пункт цены стоит дороже и малейшее изменение стоимости оказывает существенное воздействие на вашу прибыль.
p, blockquote 16,0,0,0,0 –>
Как выбрать кредитное плечо Форекс
Теперь давайте поговорим о том, как выбрать кредитное плечо Форекс. Делается это во время открытия ордера в рубрике «Объем». Как уже было сказано ранее, 1 лот равняется 100 000 долларов, в случае если вы выберите в окне значение 0,01, то вы одолжите у компании-брокера сумму в 100 000*0,01= 1000 долларов.
p, blockquote 17,0,0,0,0 –>
Для того чтобы трейдер смог взять деньги в долг, он должен внести денежную сумму, которая будет выполнять роль залога. То есть, для того чтобы применить кредитное плечо, вам необходимо внести на свой счет определенную денежную сумму. Величина минимального взноса у каждых брокеров разная.
p, blockquote 18,0,0,1,0 –>
Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс
Давайте подумаем, какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс. В связи с тем, что новичок еще не до конца освоил все секреты успешной торговли, он может совершать ошибки. А играя по крупному, вы должны понимать, любая ошибка может привести к сливу вашего капитала. В этой связи рекомендую всем начинающим трейдерам использовать минимальное кредитное плечо.
p, blockquote 19,0,0,0,0 –>
Трейдер должен научиться управлять своим капиталом, чтобы величина кредитного плеча не оказывала существенного воздействия на реальный счет. Риски не должны превышать 2%, независимо от размера вашего депозита.
p, blockquote 20,0,0,0,0 –>
Предположим у вас на счету 1000 долларов и вы открываете сделки со стоп-лоссами в размере 10 пунктов. Кредитное плечо в этом случае должно равняться 10:1, а не 100:1. Давайте объясню, почему? В случае если цена пойдет не в том направлении и трейдер потеряет 10 пунктов, то с его счета спишется всего 10 долларов, то есть, трейдер со своей денежной суммой сможет совершить 100 ошибок. В случае если трейдер выберет кредитное плечо 100:1, то за одну ошибку ему придется заплатить сто долларов. Во втором случае трейдер сольет свой депозит через 10 неудачных сделок.
p, blockquote 21,0,0,0,0 –>
Правильно управляя своим капиталом, вы сможете безопасно применять кредитное плечо. Вы должны «зарубить себе на носу», что риски не должны превышать 2% и успех вам гарантирован.
p, blockquote 22,0,0,0,0 –>
Не стоит также забывать о спреде, чем больше кредитное плечо, тем больше должна быть прибыль, чтобы компенсировать издержки. У некоторых брокеров издержки выражаются в виде комиссии.
p, blockquote 23,0,0,0,0 –>
Предположим у трейдера на счету 10 000 долларов, он приобретает десять лотов со спредом 4 пункта. Кредитное плечо равняется 1:100, цена пункта на Форекс равняется 10 долларам. В этом случае издержки составляют 10*10*4=400 долларов, что от общей суммы составляет 4%. Иными словами, для того чтобы сделка, как минимум, стала безубыточной, трейдер должен получить 4% прибыли. Такая торговля является очень опасной, именно поэтому, трейдеры, которые не ведут учет рисков, быстро сливают свои реальные деньги.
p, blockquote 24,0,0,0,0 –> p, blockquote 25,0,0,0,1 –>
Если сравнить с другим примером, где трейдер с таким же капиталом применяет кредитное плечо в размере 10:1, издержки составят 40 долларам. Учитывая, что реальный счет трейдера равняется десяти тысячам долларов, такие издержки не принесут серьезных убытков.
Кредитное плечо – что это?
Кредитное плечо – это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.
Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.
Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?
Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20. » (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят. »).
- Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
- Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
- А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.
В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.
Плечо 1:200 – это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, – это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда – уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).
Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.
КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.
Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).
Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.
Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:
- сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
- 20.000 – 1:20
- 30.000 – 1:30
- 50.000 – 1:50
- 80.000 – 1:80
- 200.000 – 1:200
Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.
- клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
- ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
- понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.
Кредитное плечо: что это такое, возможности и опасности
С понятием “кредитное плечо” часто сталкиваются начинающие трейдеры, которые еще не имеют собственного внушительного капитала, но хотят получить возможность торговать на рынке форекс или фьючерсами на бирже. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества оно дает? Всегда ли данный инструмент приносит пользу? Когда он может навредить? Каких ошибок следует избегать при использовании кредитного плеча? Расскажем в нашей статье.
Кредитное плечо – что это простыми словами
Кредитное плечо – это брокерская услуга, которая представляет собой заем в виде денежных средств или ценных бумаг, предоставляемых трейдеру для заключения сделки. Размер займа может превышать сумму трейдерского депозита в 10, 20, 100 и более раз. По аналогии с законом физики кредитное плечо, как рычаг, дает возможность трейдеру заключать сделки, которые были бы ему не под силу с одними только собственными средствами.
Совершение операций на бирже с использованием кредитного плеча называется маржинальной торговлей. Она представляет собой заключение сделок купли-продажи с использованием заемных средств, выдаваемых под залог определенной суммы, которая называется маржой. Другими словами, чтобы воспользоваться услугой кредитного плеча, на депозите обязательно нужно иметь минимальную сумму (устанавливается брокером), которая и будет залогом.
Размер кредитного плеча – это отношение величины собственных средств трейдера к сумме займа (1:100, 1:1000). Например, если этот показатель равен 1:500, значит, брокер предоставляет сумму займа, в 500 раз превышающую депозит инвестора.
Слово “кредитное” многих отпугивает, но на самом деле ничего страшного в этом понятии нет. Кредитное плечо не является кредитом в привычном понимании этого слова, никакие проценты за пользование не начисляются. Средства не поступают на счет трейдера, они сразу идут в сделку. Если сделка убыточная, то при уменьшении личных средств трейдера до определенной критической цифры (20−30%, а иногда 50% от первоначальной суммы, в зависимости от условий брокера) она закрывается. При переносе позиций сделки на следующие сутки со счета снимается плата в размере разницы процентных ставок по кредиту и депозиту – так называемый своп, который можно считать аналогом платы за использование кредитного плеча.
СПРАВКА: раньше при заключении сделок по телефону трейдеру приходило оповещение (Margin call) о том, что деньги заканчиваются и он может пополнить счет либо закрыть сделку. Если никаких действий не предпринималось, сделка закрывалась в принудительном порядке (Stop out). Позже эта функция стала автоматической.
Пример расчета
На счете трейдера есть 100 долларов США, величина займа 1:100, сумма сделки составляет 10 100 долларов.
Если сделка убыточная, то при уменьшении средств трейдера до 20 долларов она принудительно закрывается. На счете сделки остается 10 020 долларов. Заемные 10 000 долларов уходят обратно на счет брокера, убыток трейдера составляет 80 долларов.
Если сделка состоялась и прибыль составила 900 долларов, то на счете по сделке будет 11 000 долларов. Из них 10 000 долларов уйдут на счет брокера, а трейдер получит обратно свои 100 долларов и 900 долларов прибыли.
Кредитное плечо: плюсы и минусы
Для многих трейдеров, которые не имеют собственного значимого капитала, кредитное плечо стало своеобразной палочкой-выручалочкой. Ведь с его помощью можно получить доступ к серьезным сделкам и заработать хорошие деньги.
На первый взгляд, данный финансовый инструмент имеет одни только преимущества:
- позволяет заключать крупные сделки и получать хорошую прибыль;
- предоставляет новичкам возможность в короткие сроки увеличить собственный депозит в несколько раз;
- позволяет делать ставки, которые превышают финансовые возможности.
Но есть при использовании заемных средств и подводные камни:
- высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны таким же высоким рискам;
- воспринимая кредит как реальные деньги, трейдер не учится управлять капиталом, а ориентируется только на размер сделки.
Рассмотрим преимущества и недостатки кредитного плеча на примере расчета.
Допустим, на счете трейдера лежит 500 долларов США, и он решил купить акции стоимостью по 100 долларов. Без использования займа он сможет приобрести только 5 акций, на большее количество ему просто не хватит денег. Но если он воспользуется кредитом брокера в размере 1:100, то сможет позволить себе приобрести в 100 раз больше акций, т. е. 500 штук.
Если сделка пойдет в желаемом направлении, то стоимость акций увеличится. Предположим, она выросла на 1 доллар – тогда это будет означать, что при продаже трейдер получит доход в 1 доллар с каждой акции. Несложно посчитать, что без использования заемных средств доход трейдера составил бы всего 5 долларов, а вместе с ними – 500 долларов. Неплохой результат.
Но ситуация может быть и обратной. Если сделка окажется неудачной и стоимость акций упадет на 1 доллар, то без кредита убыток составит 5 долларов – по 1 доллару с каждой акции, а с использованием кредитных средств убыток будет равен 500 долларам, т. е. трейдер потеряет весь свой депозит.
ВНИМАНИЕ! Если трейдер не умеет управлять капиталом и прогнозировать наиболее вероятный исход сделки, то большое кредитное плечо может лишь навредить ему. Именно поэтому опытные инвесторы советуют новичкам использовать небольшие суммы займа (1:50, 1:20), чтобы иметь возможность получать прибыль, но при этом реально оценивать свои возможности и не потерять весь капитал сразу.
Кредитное плечо для трейдера и инвестора: в чем разница
Трейдер и инвестор – разные понятия. Они торгуют на одних и тех же рынках, но используют разные стратегии, а значит, нуждаются в различных финансовых инструментах. Услуга предоставления кредитного плеча будет иметь особенности в обоих случаях.
СПРАВКА:
Трейдер – это физическое или юридическое лицо, которое совершает сделки на бирже, ориентируясь на состояние рынка и рассчитывая краткосрочную перспективу. Трейдер совершает сделки быстро и часто, постоянно отслеживая колебания цен.
Инвестор – это физическое (или юридическое) лицо, которое распоряжается собственными средствами и покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения их стоимости. Инвестор оценивает показатели компании, ее развитие и только после этого вкладывает средства в акции, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе.
Для успешной деятельности трейдеру нужно большое кредитное плечо. Поскольку он чаще совершает сделки на коротких промежутках времени, то прибыль, как правило, составляет несколько пунктов. Значит, чем дороже будет стоимость одного пункта, тем больший доход сможет получить трейдер. Понятно, что и риски в данном случае выше. Но опытный трейдер может оперировать большим размером займа, и это не повлияет на риски, но сделает операции во много раз прибыльнее.
Инвестор чаще распоряжается большими суммами, которые имеются на его депозите. При заключении сделок он не использует займы (либо делает это очень редко), потому что покупает акции на длительный период и оплачивать кредитное плечо всё это время ему невыгодно.
Как правильно использовать кредитное плечо
Кредитное плечо – это финансовый инструмент, который при грамотном подходе позволяет совершать крупные сделки и получать хорошую прибыль даже на мелких депозитах. Для того чтобы правильно пользоваться этим инструментом, следуйте простым рекомендациям:
- Ориентируйтесь именно на собственный депозит. Производите расчет рисков, отталкиваясь от имеющейся суммы.
- Лучше использовать небольшую сумму заемных средств, что не позволит потерять все деньги сразу.
- При любом размере плеча никогда не торгуйте на весь депозит. В идеале на одну операцию должно приходиться 1−2% от суммы депозита.
- Обязательно ставьте уровни Stop loss, это поможет снизить риски.
ВАЖНО! Stop loss – это ордер, который фиксирует финансовый результат, когда выбранный инструмент достигнет определенной цены. Параметр Stop loss можно задать до открытия позиции или после. Но есть один важный момент: при сделке на продажу задаваемая цена финансового инструмента должна быть не меньше текущей цены на рынке, а при сделке на покупку – не больше.
Таким образом, кредитное плечо – это хороший финансовый инструмент для тех, кто уже научился управлять капиталом и имеет низкий процент убыточных сделок. В руках неопытного трейдера такой инструмент может привести к полной потере собственных средств.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Как рассчитать кредитное плечо на Форекс
Помимо расчета необходимо знать, как правильно применить на практике оформленный займ.
Важные расчеты для определения суммы возможного кредита
Возможность проводить торговые операции онлайн является относительно молодым нововведением в систему валютных сделок. Раньше все подобные взаимодействия между продавцами и покупателями выражались в реальном обмене партий денежных валют в определенном объеме. При этом минимальной суммой считалось 100 000 единиц. Именно с учетом этого показателя, который сегодня является отражением одного стандартного лота, можно понять, как рассчитать кредитное плечо на Форексе.
Благодаря стремительно развивающимся технологиям и гибкости валютного рынка, сегодня в подсчетах могут участвовать лоты и меньшего размера, на десять тысяч, тысячу или даже сто единиц базовой валюты.
Перед тем, как рассчитать плечо на Форексе, вы должны понимать, что минимальный шаг цены, который она проделывает за отведенный промежуток времени, обозначается как пункт. Именно на накоплении этих шажков строится вся прибыль или потери трейдера.
Соответственно, чем большее количество валюты вы обмениваете за один раз, тем большие показатели дохода фиксируются в этот момент.
При этом обозначение одного пункта зависит от вида котировки. В частности, при двузначной это будет 0,01, при четырехзначной 0,0001. Тогда в качестве примера попробуем вычислить стоимость одной единицы дохода для пары USD/JPY с текущим курсом 80,20. Получим: (0,01 : 80.20) x 100 000 = 12.46$.
Размеры плеча и что это дает
Показатели стоимости за один шаг вам понадобятся, когда необходимо будет узнать уровень маржи, которую вы должны будете внести в качестве залога за используемый в торговле кредит.
Кроме того, знать эту цифру важно для определения возможных прибылей и убытков, чтобы объективно взглянуть на свои шансы, с дополнительными средствами и без них. Перед тем, как точно рассчитать кредитное плечо на Форекс, обязательно взвесьте все свои риски, так как, несмотря на систему страхования от ухода в минус, вы всё же можете лишиться своих кровных средств, зафиксированных на депозите.
Размер кредитного плеча – это возможное увеличение ваших денег в несколько раз с целью выхода на международный рынок с крупными ставками, где у вас появляются реальные шансы укрепить свое финансовое благополучие в относительно короткие сроки! Средним допустимым значением этого показателя является отношение 1:100. Оно может быть, и меньше, и больше, в зависимости от условий сотрудничества, которые выдвигает вам брокер. Так, имея на депозите всего 5$, вы получите возможность распоряжаться 500$, применив плечо 1:100. Как рассчитать плечо в Форексе, видно из данного примера: 5 (сумма на депозите) х 100 (размер КП).
Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.
Кредитное плечо на Форекс — что это? Какое выбрать кредитное плечо для торговли?
Доброго времени суток, читатели и подписчики Вебинвеста! Торгуя на валютном рынке, трейдеры постоянно сталкиваются с понятием кредитное плечо — а вместе с ними и многие веб-инвесторы, которые наблюдают за торговлей и пытаются оценить рискованность тех или иных инвестиций на Форекс. Чем не повод разобраться в теме получше?
Что такое кредитное плечо на Форекс?
Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.
Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.
Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.
Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.
Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!
Возможный размер кредитного плеча на Forex4you
Ладно, кредитное плечо Форекс 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.
Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп. Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.
Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:
На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…
Или все-таки нет? Прежде, чем читать дальше, прошу вас ответить на вопрос:
Очень интересно будет потом узнать, какой же вариант выбрали большинство читателей 🙂
Так, а теперь давайте обсудим вопрос, который интересует многих начинающих трейдеров Форекс.
Кредитное плечо — какое лучше выбрать?
Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.
Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.
Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.
И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится. Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).
В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.
И тут мы приходим к понятию, хорошо знакомому инвесторам ПАММ-счетов компании Alpari —
Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита
При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.
Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:
Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.
Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки. Если при этом открытые сделки окажутся убыточными — загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.
Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:
- до 10% — консервативная торговля;
- от 10% до 30% — умеренные риски;
- от 30% — высокие риски.
Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.
У показателя «загрузка депозита» есть один недостаток — маржа для одной и той же сделки при разном установленном кредитном плече будет отличаться. Скажем, для 1:20 загрузка 50% — примерно то же самое, что для 1:500 — 2.5% возможного плеча.
Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом — чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:
Стоимость ордеров — это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD — 100000 евро. Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.
ИКП легко представить в виде графика:
Зеленые столбцы — увеличение ИКП, красные — уменьшение
По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы — это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:
- сколько открыто позиций;
- как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
- используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).
Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, можно представить их в виде графика и анализировать:
График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.
Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 — сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.
А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).
Присоединяйтесь к дискуссии в комментариях:
Товарищи-трейдеры, какое кредитное плечо Форекс используете вы и почему? Возможно у вас есть более глубокие соображения на этот счёт?
Жмите на кнопки социальных сетей, чтобы о статье и блоге узнало больше людей:
И будет вам счастье 🙂 До встречи в следующих статьях!