Как инфляция влияет на покупательную способность денег

Инфляция

Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары, работы и услуги (населения страны и предприятий) на длительный срок.

При инфляции на одну и ту же сумму денежных средств по истечении некоторого периода времени можно будет купить меньше товаров, работ и услуг, чем прежде.

В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились, то есть, деньги утратили часть своей реальной стоимости.

Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс.

Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары, работы и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения.

Важно, чтобы изменялся общий уровень цен.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

Также измерить инфляцию можно при помощи расчета:

дефлятора валового внутреннего продукта.

Отметим, что индексы потребительских цен используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.

Для того чтобы рассчитать индекс потребительских цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).

Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Индекс цен = Стоимость рыночной корзины в текущем году / Стоимость рыночной корзины в базовом году.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:

Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.

Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.

Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.

Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

К прочим видам инфляции относятся:

Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.

Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.

Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.

Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Последствия инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.

5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.

К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).

2. Обесцениваются ценные бумаги.

3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.

4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.

5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.

6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.

8. Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме.

В чем состоит покупательская способность денег? Обзор и Почему Инфляция в России делает вас беднее

Продолжаем цикл статей о вопросах инвестирования. Сегодня разберем такой вопрос как покупательная способность денег, от понимания этого вопроса во многом зависит стратегия инвестирования и правильный выбор проектов.

Начнем, как обычно, с прояснения основных понятий. С покупательной способностью денег тесно связано такое понятие как инфляция. Инфляция, собственно, и есть удешевление денег, то есть за уменьшение объема товара или услуг, которые можно приобрести на одну единицу денежных средств.

Достаточно долгий период инфляции связывалась с наличием золотого эквивалента денежных средств. То есть с количеством золота, которое может быть обменяно на деньги.

Сейчас же покупательная способность денег обеспечивается не золотым эквивалентом, а именно наличием золотого запаса в стране и всей производимой товарной массы, то есть со стоимостью обращающихся товаров и услуг.

Изменение покупательной способности

Само изменение покупательной способности денежных средств необходимо для того, чтобы обеспечить устойчивость денежного обращения. С ростом цен на товары покупательная способность денег будет падать, так как для покупки того же товара потребуется большее количество денежных средств.

Для стабилизации покупательной способности денег потребуется развитие производства товаров и предложение большего объема товара на рынке. Покупательная способность денег зависит от внутриэкономической и внешнеэкономической ситуации, от политической ситуации в отдельной стране или в мире в целом, от стихийных и непредвиденных событий.

Ежегодно за счет инфляции стоимость товаров и услуг вырастает. Причем инфляции достаточно индивидуальный процесс. Например, у нас траты на продукты из года в год повышаются на 10-15%, а вот расходы на технику остаются на прежнем уровне.

Для кого-то изменения курса доллара могут существенно понизить покупательскую способность, а для кого-то вообще останутся незамеченными. И тут возникает вопрос, как в этой странной и непредсказуемой ситуации делать какие-либо прогнозы, инвестировать в долгосрочные проекты, если завтра вложенные деньги могут стать дешевле в разы? Как вообще понять и определить эту самую покупательную способность денежных средств?

Деньги необходимо вкладывать в активы

В общем, над этими вопросами пришлось подумать достаточно долго и основательно, и вот к чему я пришел. Деньги необходимо вкладывать в активы, то есть покупать на них что-то.

Отказаться от хранения денежных средств в деньгах (вкладах, и депозитах), за исключением минимальной резервной суммы.

В большинстве случаев инфляция никак не влияет на стоимость активов. Кроме того, вложения в активы чаще всего способствует формированию пассивного дохода.

Идеальным будет формирование такого пассивного дохода с инвестиций, который соответствовал бы нескольким заработным платам в стране постоянного проживания (10 это будет или 1000 крат, выбирайте по своим возможностям и амбициям).

Такой способ практически полностью снимает вопрос о покупательной способности денег, но его еще надо сформировать. Отдельно о формировании своего пассивного дохода мы еще поговорим.

А мне интересно, как с инфляцией боретесь вы, расскажите в комментариях.

Инфляция: почему растут цены и кто может их сдержать

Если цены постоянно растут — значит, в стране инфляция. От чего зависит инфляция и что делается для того, чтобы цены не повышались?

Что такое инфляция?

Инфляция — это устойчивый рост общего уровня цен на товары и услуги. При этом отдельные товары могут заметно дорожать, другие — дешеветь, а третьи — вообще не меняться в цене.

В основном цены на товары и услуги зависят от спроса и предложения на рынке, а некоторые цены регулирует государство. Например, если у фермеров случился хороший урожай овощей, цены на помидоры и картошку будут падать. Если государство в это же время повысило акцизы на алкоголь, цены на спиртное резко пойдут вверх. При этом общий уровень цен может вырасти лишь чуть-чуть.

Как измеряют инфляцию?

В России инфляцию измеряют так же, как и в большинстве стран мира. Берут так называемую потребительскую корзину — набор продуктов, товаров и услуг, которые регулярно покупает среднестатистический человек или семья. В нее попадает около 500 товаров и услуг — например, продукты, одежда, коммунальные услуги, бытовая техника, автомобили.

При этом надо понимать, что кто-то никогда не ест мясо и не ездит на машине. А кто-то, наоборот, без мяса жить не может и машины меняет каждый год. Потребительская корзина отражает среднее потребление всех жителей страны.

Некоторые из этих товаров люди покупают часто: хлеб, овощи, мясо, бензин. А другие, например автомобиль, приобретают редко, но зато эти расходы очень большие по сравнению с тратами на те же хлеб, овощи и мясо. Таким образом, при расчете потребительской корзины автомобиль занимает в ней большую долю, чем хлеб.

Стоимость этой условной корзины меняется от месяца к месяцу. Это изменение и есть инфляция.

Почему говорят, что инфляция снижается, если цены растут?

Инфляция — это всегда рост цен. При низкой инфляции цены растут очень медленно, но все же растут. Когда говорят, что инфляция снижается, это значит, что потребительская корзина дорожает медленнее, чем в прошлые годы.

Какая бывает инфляция?

Низкая — до 6% в год. Такая инфляция комфортна и для потребителей, и для предпринимателей. И при этом позволяет экономике развиваться. Именно на таком уровне инфляцию стараются поддерживать в большинстве стран.

Умеренная — от 6 до 10% в год. Она опасна тем, что может выйти из-под контроля и перейти в высокую инфляцию.

Высокая (галопирующая) — от 10 до 100% в год. Она создает нестабильность на рынке, люди и компании не могут планировать свое будущее.

Гиперинфляция — цены растут на сотни и тысячи процентов, в особо тяжелых случаях люди отказываются от денег и переходят на бартер. Обычно гиперинфляция возникает в период тяжелых кризисов и войн.

В постсоветской России рекордно высокая инфляция была зафиксирована в 1992 году — более 2500% в год.

Дефляция — отрицательная инфляция. То есть цены не растут, а снижаются. Дефляция останавливает развитие экономики. Потребители перестают покупать товары в надежде, что они еще сильнее подешевеют. А компании из-за этого сворачивают производство.

Почему растет инфляция?

Инфляция может расти по многим причинам:

Увеличение спроса. Случается, что люди вдруг начинают покупать больше определенных товаров. Например, когда мобильные телефоны стали доступными по цене, все захотели пользоваться сотовой связью. Сотовые операторы не успевали сразу подстроиться под высокий спрос: не хватало вышек и свободных частот. Поэтому цены на мобильную связь были очень высокими. Любой дефицит вызывает быстрый рост цен. Но когда у операторов появились дополнительные мощности, цены стали снижаться.

Сокращение предложения. Дефицит может возникнуть и по другой причине — если спрос остается тем же, но товаров и услуг становится меньше. Это может произойти из-за неурожая, ограничения на ввоз иностранных товаров, действий монополиста на каком-то рынке. Это тоже ускоряет рост цен.

Ослабление национальной валюты. Если курс иностранных валют растет, то импортные товары автоматически дорожают. Это тоже приводит к росту инфляции.

Высокие инфляционные ожидания. Когда люди и компании ждут, что цены будут сильно расти, они зачастую начинают менять свое потребительское поведение: покупают товары впрок и меньше сберегают. Ведь логичнее купить сегодня дешевле, чем переплачивать завтра. Компании со своей стороны начинают повышать цены на свою продукцию. Например, производитель сыра ждет, что цены на молоко вырастут. Чтобы покрыть свои будущие расходы на сырье, он заранее начинает поднимать цену на свой товар. Все это подстегивает инфляцию. Получается замкнутый круг: все ждут роста цен и цены растут именно потому, что люди этого ждут.

Почему высокая инфляция — это плохо?

Высокая инфляция — это всегда плохо. И для экономики, и для бизнеса, и для финансовых рынков, и, конечно, для жителей страны. Люди принимают очевидные финансовые решения: избавляются от денег, тратят их как можно скорее, вкладывая в ценные товары, недвижимость, покупают иностранную валюту. Становится невыгодно делать сбережения, открывать вклады, клиенты банков снимают деньги со счетов.

Обычно высокая инфляция еще и малопредсказуема — разгоняется или движется скачками. Из-за роста нестабильности на финансовых рынках предпринимателям становится невыгодно брать долгосрочные кредиты. Невозможно планировать наперед — а ведь это важнейшее условие для роста инвестиций и экономики в целом.

Особенно сильно инфляция бьет по бедным людям, которые живут на фиксированные доходы. Ведь у более состоятельных людей есть способы полностью или частично защититься от инфляции — например, получая проценты по вкладам или инвестируя на финансовом рынке. Именно поэтому инфляцию иногда называют налогом на бедных.

А нельзя ли просто заморозить цены, чтобы они не росли?

Может показаться, что зафиксировать цены на определенном уровне — хорошее решение. Но такое искусственное вмешательство в экономику приведет к увеличению дисбаланса между спросом и предложением. Производители не будут понимать, сколько товаров производить, магазины — сколько закупать, а в результате покупателям придется стоять в очередях у пустых прилавков.

При замороженных ценах возникнет дефицит, часть товаров придется не покупать, а доставать. Кроме того, товары станут хуже: чтобы остаться на плаву и удержать невыгодные цены, продиктованные сверху, производители будут жертвовать качеством.

Именно по этим причинам в рыночной экономике цены должен диктовать рынок, а не государство.

Какой должна быть инфляция в России?

Лучший сценарий для экономики — стабильная невысокая инфляция, при которой покупательная способность денег сохраняется. Она позволит планировать бюджеты на долгий срок, копить, инвестировать, запускать новые бизнес-проекты. Возможность строить долгосрочные планы — залог развития экономики.

Эксперты считают, что 4% в год — оптимальный уровень инфляции для России. Он позволяет промышленности развиваться, а людям — планировать покупки и сберегать, не боясь обесценения своих доходов и сбережений.

Кто и как сдерживает инфляцию?

Движение денег в экономике регулируют центральные банки (в нашей стране это Банк России). С помощью инструментов денежно-кредитной политики центробанки могут сдерживать инфляцию в стране.

Например, Банк России планирует удерживать инфляцию вблизи тех самых 4%. Но конкретная цифра — не самоцель, она может измениться. Главное, чтобы при этом уровне инфляции развивалась экономика.

Инфляция и ее социальные последствия

Инфляция покупательной способности денег

Инфляция — это процесс обесценивания денег, когда в разные периоды времени на одну и ту же сумму денег можно купить разное количество одного и того же товара.

Как правило, для расчета инфляции берут стоимость самых распространенных товаров и услуг (продуктовая корзина, коммунальные услуги, энергоресурсы).

Инфляция покупательной способности денег — это долговременный процесс снижения покупательной способности денег (повышение общего уровня цен на оплачиваемые товары, работы или услуги).

Дефляция покупательной способности денег — это долговременный процесс увеличения покупательной способности денег (снижение общего уровня цен на оплачиваемые товары, работы или услуги).

Инфляция покупательной способности денег является основным дестабилизирующим фактором рыночной экономики. Чем выше ее уровень, тем она опаснее.

Экономическая сущность инфляции в том, что нарушается баланс между изменениями товарной и денежной массы в стране (рис. 5.6).

Рис. 5.6. Нарушение баланса между товарной и денежной массой в период инфляции

Если сравнивать характер инфляционных процессов в условиях металлической денежной системы и в современных условиях, когда функционируют бумажные и электронные деньги, то в период золотого стандарта инфляция возникала периодически: при резком возрастании спроса, связанном прежде всего с войнами.

В современных условиях процесс инфляции стал постоянным, и периоды снижения цен наблюдаются теперь все реже и реже.

Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).

Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом:

где ИЦ — индекс цен предыдущего года (например, 1999);

ИЦ, — индекс цен текущего года (например, 2000).

В экономической науке широко применяется понятие номинального и реального дохода.

Под номинальным доходом понимают фактический доход, полученный экономическим агентом в виде заработной платы, прибыли, процентов, ренты и т.д.

Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Таким образом, чтобы получить значение реального дохода, необходимо номинальный доход разделить на индекс цен:

Различают следующие виды инфляции.

1. В зависимости от темпов (скорости протекания) виды инфляции

Ползучая (умеренная) — рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условиями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.

Галопирующая (скачкообразная) — рост цен от 10—20% до 50—200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, т.е. к экономическому кризису.

Гиперинфляция — рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Это неуправляемая инфляция, которая требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия, происходит банкротство.

Гиперинфляция означает крах денежной системы, паралич всего денежного механизма. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8 х 1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

2. В зависимости от характера проявления различают следующие

• • открытую — положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен;
• • подавленную (закрытую) — усиление товарного дефицита в условиях жесткого государственного контроля за ценами.
• 3. В зависимости от причин, вызывающих инфляцию, выделяют

Инфляция спроса. Порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создает возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен. Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.

Инфляцию предложения. Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов.

При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике. Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из- за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.

Также факторами инфляции предложения могут стать высокие налоги, высокие ставки процента на капитал и рост цен на мировых рынках. В последнем случае дорожает импортное сырье, а соответственно, и отечественная продукция.

Следует отметить, что в этом случае не только растут цены, но и уменьшается равновесный объем производства. Такая ситуация не противоречит утверждению, что экономика функционирует при полной занятости всех ресурсов, поскольку полная занятость предполагает использование всех факторов производства, предлагаемых по данной цене.

Инфляция предложения возникла в результате изменения издержек на единицу продукции и изменения рыночного предложения товара. В этом случае отсутствует избыточный спрос. Издержки на единицу продукции растут по причине подорожания сырья, полуфабрикатов, роста заработной платы, но при этом рост уровня цен на готовую продукцию отстает от роста издержек.

Предприятия в результате теряют прибыль и даже могут иметь убытки, производство закрывается. При этом снижается предложение товаров, отсюда рост уровня цен.

Если правительство не регулирует инфляцию предприятия (не снижает налоги), то в итоге экономика остановится, т.е. произойдет экономический крах.

Вместе с тем инфляцию можно показать в виде спирали, которая связана с тем, что рост производительности труда падает, заработная плата растет, издержки производства растут, цены растут — рост заработной платы. Все идет по спирали. Выход может быть связан с замораживанием цен либо прекращением повышения заработной платы.

За последние годы, когда инфляция стала хронической для любой экономики, то можно сказать, что ее причинами являются:

• • дефицит бюджета (опережающий рост расходов над доходами);
• • инфляционная спираль, соотношения цены и заработной платы (заработная плата растет, растут и цены);
• • перенос инфляции из других стран.
• 4. Прочие виды инфляции.
• • Сбалансированная — цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
• • Несбалансированная — цены на товары растут неодинаково, что может привести к нарушению ценовых пропорций.
• • Ожидаемая — позволяет предпринять меры защиты. Обычно рассчитывается государственными органами статистики.
• • Неожидаемая — не позволяет предпринять меры защиты.

Причинами инфляции являются:

• • монетарные факторы:
  • — неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства,
  • — финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке);
• • высокий уровень монополизации экономики. Поскольку монополия обладает рыночной властью, она в состоянии влиять на цены. Монополизация может усилить инфляцию, начавшуюся вследствие других причин;
• • милитаризированность экономики. Производство вооружений, увеличивая ВВП, не повышает производственный потенциал страны. С экономической точки зрения высокие военные расходы сдерживают развитие страны. Последствиями милитаризации являются бюджетный дефицит, диспропорции в структуре экономики, недопроизводство потребительских товаров при повышенном спросе, т.е. товарный дефицит и инфляция.

Последствиями инфляции являются:

• 1) обесценение сбережений населения;
• 2) проблемы с долгосрочным планированием;
• 3) снижение реальных доходов населения;
• 4) повышение риска инвестиций;
• 5) расстройство хозяйственных связей, платежей;
• 6) снижение доверия населения к правительству;
• 7) ухудшение условий жизни групп населения с твердыми доходами.

Государство активно участвует в процессах предотвращения инфляционных процессов в стране. Антиинфляционная политика государства заключается в следующем:

• • в устранении дефицита государственного бюджета, государственного долга и расходов на его обслуживание;
• • оптимизации размеров денежной массы;
• • увеличении предложения товаров через преодоление спада производства (структурная перестройка, развитие предпринимательства, льготное налогообложение, привлечение инвестиций и т.д.);
• • увеличении предложения за счет формирования новых товарных рынков (ценных бумаг, земли, средств производства, жилья и т.д.);
• • мерах по уменьшению ликвидности сбережений (повышение процентных ставок по вкладам, стабилизация инфляционных ожиданий);
• • демонополизации производства, регулировании естественных монополий, либерализации внешнеэкономической деятельности;
• • стабилизации валютного курса.

Влияние инфляции на покупательную споособность денег на примере с.Красный Ватрас Спасского района

В своей работе ученица исследовала понятие инфляции, изучила изменение цен на основные товары в своем селе, рассчитала стоимость потребительской корзины, проследила изменение покупательной способности.

Скачать:

Предварительный просмотр:

Муниципальное бюджетное образовательное учреждение

Красноватрасская средняя общеобразовательная школа .

(МБОУ Красноватрасская СОШ)

Исследовательская работа по экономике

Тема: Влияние инфляции на покупательную способность денег (на примере села Красный Ватрас)

Выполнила: Нохрина Надежда

ученица 9 класса

Руководитель: Скачкова В. А

1. Что такое инфляция и методы борьбы с ней.

1.1 Понятие инфляции и её влияние на хозяйственную жизнь страны.

1.2 Причины инфляции.

1.3 Виды инфляции.

1.4 Измерение инфляции.

1.5 Последствия инфляции.

1.6 Антиинфляционные меры.

2. Исследование инфляции.

2.1 Изменения цен на основные продовольственные товары.

2.2 Расчёт потребностей в продуктах на 1 взрослого человека.

2.3 Расчёт индекса потребительских цен за период с сентября 2011 г. до апреля 2012 г. и изменение покупательной способности денег.

2.4 Сравнение потребительской корзины Америки с потребительской корзиной России.

Выбирая тему своей работы, мне хотелось, чтобы тема была интересной и в то же время актуальной. В мире нет таких стран, где бы не существовала проблема инфляции. Поэтому я считаю, что инфляция затрагивает каждого человека; знать, что это такое должны все.

Чаще инфляция оказывает отрицательное влияние на экономику.

Мне стало интересно проследить инфляцию на примере моего села.
Итак, цель моего проекта – рассмотреть влияние инфляции на покупательную способность в селе Красный Ватрас . Для выполнения этой цели, мне нужно выполнить несколько задач:

1. Познакомиться с теорией вопроса.
2. Проследить изменения цен на основные продовольственные товары.
3. Рассчитать потребности человека в продуктах.
4. Высчитать индекс потребительских цен за период с сентября 2011 г. до апреля 2012 г. и проследить изменение покупательной способности денег.
5. Сравнить потребительскую корзину Америки с потребительской корзиной России.

1 . Что такое инфляция и методы борьбы с ней.

1.1 Понятие инфляции и ее влияние на хозяйственную жизнь страны.

Под инфляцией экономисты имеют в виду рост общего уровня цен в экономике . Инфляция на ряду с безработицей,- чрезвычайно неприятное экономическое явление. При этом если безработица обычно касается далеко не всех, то растущие цены наносят урон каждой семье. Цены потребительских товаров во время инфляции всегда растут быстрее, чем заработная плата. Это легко объяснить: поменять ценники на продаваемые товары гораздо легче, чем добиться прибавки к жалованию,- ведь коллективные договора заключаются обычно раз в год, и даже во время очень сильной инфляции – не чаще, чем раз в квартал. Особенно тяжело во время инфляции тем, кто черпает свой доход из государственного бюджета. Кроме того страдают те, кто создаёт сбережения или даёт деньги в долг, поэтому люди в этот период предпочитают не делать ни того ни другого.

Фирмы также не довольны инфляцией. Обычно цены на товары растут неравномерно. Хорошо если цены на продукцию фирмы растут быстрее, чем на сырьё, которое она покупает. А если наоборот? Тогда фирма терпит убытки.

Кроме того поскольку темпы роста цен обычно непредсказуемы, инфляция увеличивает неопределённость в экономике. Фирмы боятся заключать долгосрочные контракты, например договор на поставку продукта, производство которого требует длительного времени (корабля, самолёта).

Темпы инфляции, т. е. темпы роста цен, меняются и не поддаются точной оценке, и эта неопределённость представляет собой одно из главных зол, связанных с инфляцией. Из-за этой неопределённости инфляцией часто бывают недовольны даже те люди и фирмы, для которых цены на продаваемые ими товары растут быстрее, чем на покупаемые.

При очень быстрой инфляции становится вообще невыгодно чего-либо продавать, поскольку полученные деньги обесцениваются раньше, чем их успевают потратить. Доверие к деньгам полностью исчезает, и их вытесняют деньги других стран или даже популярные товары (хлеб, сигареты и пр.)

Осуществлять новые капиталовложения при таких неясных перспективах также никто не будет. Вот почему во время инфляции все предприниматели занимаются краткосрочными операциями, в первую очередь торговыми, что бы получить деньги как можно быстрее, пока они ещё не успели обесцениться. Так обстояло дело в России в 1992-1996 гг. Возмущаться фирмами, вкладывающими средства не в производство, а только в торговлю, можно, это действительно плохо, но положение не менялось, пока не удалось существенно замедлить рост цен.

1.2 Причины инфляции.

Экономисты различаю инфляцию спроса и инфляцию издержек. Главной причиной инфляции спроса является непропорциональный рост денежной массы. Если скорость обращения денег постоянна (а обычно она меняется очень медленно), то денежная масса должна расти тем же темпом, что и общая стоимость всех товарных сделок, т. е. примерно так же как ВВП. Если денежная масса растёт быстрее, денег становится слишком много. Большое количество денег «гоняется» за небольшим количеством товаров, и в результате при существующих ценах величина спроса превышает величину предложения на всех рынках, что ведёт к установлению нового равновесия на более высоком уровне цен.

Инфляции издержек (затрат), когда возникают неожиданно возрастают цены на важные производственные ресурсы или заработная плата, а вслед за ними – цены на все остальные товары и услуги, при производстве которых эти ресурсы применяются

Самостоятельной причиной инфляции могут быть инфляционные ожидания. Инфляция, как и экономические циклы, сильно зависит от человеческой психологии. Если покупатели ожидают, что инфляция будет продолжаться, они спешат накупить товары впрок, создать запасы, потратить сбережения. Это ещё больше увеличивает спрос и разгоняет инфляцию. Продавцы же в ожидании инфляции заранее повышают цены. Если не убедить людей, что рост цен в будущем прекратится, победить инфляцию практически невозможно.

Инфляция существовала в нашей стране и в период плановой экономики. В некоторые периоды, например в 80-е гг., денежная масса в нашей стране росла непропорционально быстро. Но поскольку в то время государство сохраняло все цены неизменными, инфляция в СССР носила скрытный характер. Так как официальная цена была ниже равновесной, то величина спроса всегда превышала величину предложения, и товары просто исчезали из магазинов, чтобы вновь появиться на чёрном рынке, но уже по гораздо высоким ценам. Лишние деньги скапливались у населения в ожидании момента, когда удастся «достать» нужный товар.

Ни в одной стране невозможно точно классифицировать источники инфляции, в любой стране инфляция – многофакторный феномен.

1.3 Виды инфляции.

– мягкая (ползучая) – приемлемая инфляция- низкий уровень инфляции, позволяющий поддерживать положительный темп роста реального ВВП, -обычно не более 3- 4% в год.

– умеренная – неприемлемая инфляция- высокий уровень инфляции, оказывающий негативное воздействие на рост реального ВВП. Считается, что инфляция, превышающая 15- 20% в год, ведёт к замедлению или даже к сокращению темпов экономического роста.

– галопирующая – при росте цен от 20 до 200% в год.

-гиперинфляция – рост совокупного уровня цен более чем на 200% в месяц. Это критический случай неприемлемой инфляции.

1.4 Измерение инфляции.

Инфляция измеряется с помощью индекса цен.

Индекс цен определяет их общий уровень по отношению к базовому периоду.

Темп инфляции для любого года можно вычислить следующим образом. На пример: вычесть индекс цен 1997 г. из индекса 1996 г., разделить эту разницу на индекс этого года (1997 г.), а затем, с тем чтобы выразить полученный результат в процентах, умножить его на 100%. Например, в 1996 г. индекс цен на потребительские товары был равен 156,9, а в 1997 г. – 160,5. Следовательно, уровень инфляции для 1997 г. вычисляется следующим образом:

Так называемое « правило 70 » дает нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Оно позволяет быстро подсчитать число лет, необходимых для удвоения цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:

удвоения уровня цен

Например при ежегодных темпах инфляции в 3% уровень цен удвоится приблизительно через 23 (70/3) года. При 8 %- ной инфляции уровень цен удвоится приблизительно через 9 (70/8) лет.

1.5 Последствия инфляции.

– Замедление темпов экономического роста . В условиях высокой инфляции новые инвестиции становятся очень рискованными. Фирмы не могут просчитать эффективность инвестиций, поскольку не уверены в цене, по которой они смогут продавать свой товар. С другой стороны, заёмные средства в банках становятся также очень дорогими, поскольку процент по кредитам в банках растёт быстрее инфляции, ведь банки также стремятся обеспечить себе доходы и повышают процент.

– Обесценение активов. Первая жертва высокой инфляции- денежный сбережения населения, покупательная способность которых резко падает. Независимо от того, держатся ли сбережения на счёте в банке или дома, их номинальный размер либо не увеличивается, либо увеличивается, но с отставанием от темпа роста цен. Аналогичное обесценение происходит и со сбережениями фирм.

– Несправедливое перераспределение доходов в обществе. Люди имеющие фиксированный уровень доходов, чьи зарплаты не пересматриваются, несут тяжёлые материальные потери в результате инфляции. В то же время у некоторых групп населения зарплата может быть привязана к темпу инфляции- она увеличивается каждый год автоматически на размер инфляции. Таким образом, высокая инфляция ведёт к перераспределению доходов в обществе не в результате изменения производительности отдельных групп, а просто в силу рыночной стихии.

– Ослабление денежной системы. При высокой инфляции начинается бегство от денег. Люди стремятся вкладывать свои сбережения в реальные активы (землю, дома, драгоценности) и иностранную валюту в надежде на то, что они не потеряют свою стоимость. Банки перестают предоставлять кредиты, поскольку инфляция непредсказуема и неизвестно, какой процент брать с должника. Без кредитов останавливается промышленность и торговля.

– Усиление социальной напряжённости. Резкое перераспределение национального дохода в результате инфляции, обесценивание сбережений людей, потеря работы из-за закрытия предприятий приводит к обострению социальной напряжённости в обществе. Во многих странах периоды высокой инфляции приводили к массовым волнениям, отставкам правительства и военным переворотам.

1.6 Антиинфляционные меры.

– Сокращение совокупного роста. В рыночной экономике рост цен вызван чаще всего превышением спроса над предложением. Поэтому, чтобы остановить рост цен, необходимо либо увеличить предложение товаров и услуг, либо сократить спрос на них. Увеличить предложение быстро невозможно, тогда остается сократить избыточной спрос, источником которого может быть один или все экономические агенты (домохозяйства, предприятия и государство). Чаще всего этим источником является государство.

– Сдерживания роста издержек . В числе наиболее эффективных мер борьбы с инфляцией, порождаемой издержками, -замораживание или сдерживание роста зарплат (прежде всего государственных служащих), сокращение налогов, заключение долгосрочных контрактов на поставку деталей или деталей по фиксированным ценам. В случае стабильной бюджетной ситуации возможно некоторое государственное субсидирование цен на ключевые товары, чтобы поддержать искусственно низкие цены. Однако субсидирование цен не является надёжным способом сдерживания инфляции в долгосрочной перспективе.

– Перелом в ожиданиях населения. Борьба с инфляцией, основанной на ожиданиях, особенно трудна, поскольку требует коренного перелома в сознании людей, возрождение веры в экономическую стабильность и лучшее будущее. Для этого правительство должно проводить агрессивную политику экономической стабилизации и стимулирование экономического роста, выравнивание уровня развития отдельных отраслей и регионов, быть транспарентным в принятии решений.

– Установление инфляционных ориентиров – экономическая политика, которая предусматривает поддержание заранее объявленного уровня инфляции и использование инструментов денежной и бюджетной политики для достижения этой цели. Установление инфляционных ориентиров может использоваться для сдерживания инфляции на уровне не выше выбранного уровня в странах, где высокая инфляция является макроэкономической проблемой. Инфляционные ориентиры могут использоваться для повышения инфляции до уровня не ниже выбранного в странах, где хроническая дефляция является макроэкономической проблемой.

2. Исследование инфляции.

2.1 Изменение цен на основные продовольственные товары . ( цена за единицу ).