Проверь не рискует ли твой бизнес?

Проверьте, не рискует ли ваш бизнес?

Проверьте, не рискует ли ваш бизнес?

В настоящее время одним из условий стабильности и финансового благополучия бизнеса является надежность партнеров и контрагентов. Чтобы оградить организацию от рисков, связанных с работой с недобросовестными контрагентами, необходимо собрать достаточно достоверную информацию о своих партнерах.

На официальном сайте Федеральной налоговой службы России www.nalog.ru в разделе «Электронные услуги» размещен электронный сервис «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента», который позволяет оценить надежность будущего партнера.

Сервис предоставляет возможность заинтересованным лицам бесплатно получить сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП о конкретном юридическом лице или индивидуальном предпринимателе в виде выписки из соответствующего реестра или справки об отсутствии запрашиваемой информации в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью. Сведения в сервисе актуализируются ежедневно.

В разделе «Проверьте, не рискует ли ваш бизнес?» можно воспользоваться электронным сервисом «Прозрачный бизнес». На сегодняшний день сервис пока работает в тестовом режиме, но позволяет получить комплексную информацию о налогоплательщике – организации.

· идентификационные реквизиты организаций;

· сведения об основном виде деятельности и уставном капитале организаций;

· сведения об адресе организации и наличии информации о недостоверности указанного адреса;

· сведения о наличии недостоверных сведений об органах управления организаций;

· сведения о многократном участии органов управления организаций в других компаниях;

· сведения о включении организации в реестр субъектов МСП;

· сведения о публикации сообщений в журнале «Вестник государственной регистрации»;

Используя сервис, пользователь может оперативно получить сведения:

· из единого государственного реестра юридических лиц;

· из реестра дисквалифицированных лиц;

· из единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства;

· сведения из государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

· сведения из единого государственного реестра налогоплательщиков об иностранных организациях;

· о многократном участии физического лица в организациях;

· об адресах, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами;

· о лицах, попадающих под условия, предусмотренные подпунктом «ф» пункта 1 статьи 23 Федерального закона 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Также раздел «Проверьте, не рискует ли ваш бизнес?» имеет еще целый ряд сервисов, которые позволят оценить контрагента по тем или иным критериям и помогут повысить защищенность при выборе контрагентов компании.

Воспользуйтесь электронным сервисом «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента»!

Источник: Межрайонная ИФНС России № 39 по Республике Башкортостан

ФНС предложила проверить, не рискует ли ваш бизнес

ФНС России разъяснила порядок получения сведений из ЕГРЮЛ и ЕГРИП через Интернет. Публикация
по этому вопросу на сайте налоговой службы получила подзаголовок “Проверьте, не рискует ли ваш бизнес?”

Порядок предоставления пользователям сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) и Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) в электронном виде определен приказом ФНС России от 31.03.2009 № ММ-7-6/148@. При этом приказ ФНС России от 21.10.2004 № САЭ-3-09/7@ утратил силу, однако атрибуты доступа к ФБД ЕГРЮЛ и/или ЕГРИП по ранее принятым решениям действуют.

Фискальное ведомство обнародовало следующие разъяснения относительно доступа к реестрам:

Федеральная налоговая служба представляет открытые и общедоступные сведения обо всех зарегистрированных на территории Российской Федерации юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, содержащиеся в государственных реестрах (за исключением паспортных данных физических лиц, информации о счетах и месте жительства индивидуального предпринимателя) через Интернет, посредством установления доступа к разделам сайта ФНС России, содержащим открытые и общедоступные сведения ЕГРЮЛ и (или) ЕГРИП.

Перечень сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, установлен в Приложениях № 2 к Правилам ведения ЕГРЮЛ и Правилам ведения ЕГРИП.

Для получения сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ и (или) ЕГРИП с использованием сети Интернет юридическим, физическим лицам и индивидуальным предпринимателям, необходимо направить:

• Заявку на предоставление в электронном виде открытых и общедоступных сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей с использованием сети Интернет по Приложению № 1 к Порядку;
• оригинал документа, подтверждающего оплату предоставления сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ и (или) ЕГРИП (оригинал платежного поручения, имеющий прямоугольный синий штамп банка с пометкой “Оплачено”, “Проведено” либо “Принято”).

Данный комплект можно представить лично (в экспедицию) или по почте в Федеральную налоговую службу, по адресу: 127381, г. Москва, ул. Неглинная, 23 или только по почте на адрес Межрегиональной инспекции ФНС России по централизованной обработке данных (МИ ФНС России по ЦОД): 125373, г. Москва, Походный проезд, владение 3, корпус 1:

Размер платы за предоставление открытых и общедоступных сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, в электронном виде, указанный в пункте 2 Порядка, определен пунктом 24 Правил ведения ЕГРЮЛ и пунктом 32 Правил ведения ЕГРИП и составляет:

• за годовое абонентское обслуживание одного рабочего места одного реестра (ЕГРЮЛ или ЕГРИП) – 150 тысяч рублей (НДС не облагается в соответствии с пп. 4 п. 2 ст. 146 НК РФ);
• за однократное предоставление открытых сведений в полном объеме одного реестра (ЕГРЮЛ или ЕГРИП) – 50 тысяч рублей (НДС не облагается в соответствии с пп. 4 п. 2 ст. 146 НК РФ);
• за однократное предоставление открытых обновленных сведений (в случае обновления уже полученных Открытых сведений в полном объеме) – 5 тыс. рублей (НДС не облагается в соответствии с пп. 4 п. 2 ст. 146 НК РФ);

При заполнении платежного документа для оплаты предоставления в электронном виде сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ и в ЕГРИП, получателю указанных сведений, (далее – Заявитель), следует руководствоваться приказом Минфина России от 24.11.2004 №106н (зарегистрирован в Минюсте России 14.12.2004 № 6187) (далее – Приказ 106н).

Поля, идентифицирующие платеж, заполняются согласно приложению №2 к Приказу 106н, в том числе:

• в поле 104 “КБК” указывается следующий код бюджетной классификации: 182 1 13 01030 01 0000 130;
• в поле 24 “Назначение платежа” указывается: “Плата за предоставление в электронном виде сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ/ЕГРИП” (для МИ ФНС России № 46 по г. Москве).

Поля, идентифицирующие Заявителя (плательщика), заполняются согласно приложению №1 к Приказу106н.

В полях, идентифицирующих получателя платежа, указываются:

• Наименование получателя платежа: УФК МФ РФ по г. Москве (МИ ФНС России № 46 по г. Москве);
• Налоговый орган: ИНН 7733506810 КПП 773301001;
• Код ОКАТО: 45283593000;
• Номер счета получателя: 40101810800000010041;
• Наименование банка: Отделение 1 Московского ГТУ Банка России;
• БИК: 044583001.

Приведенный выше порядок заполнения платежных документов применяется только для оплаты предоставления сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ и (или) ЕГРИП, в электронном виде.

Обращаем внимание, что юридическим и физическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, на электронных носителях (дисках) (Заявка по Приложению № 2 к Порядку) не предоставляются.

На основании принятого решения о предоставлении сведений для получателя сведений устанавливаются атрибуты доступа (имя получателя, пароль и иные атрибуты, обеспечивающие его идентификацию). Атрибуты доступа указываются в уведомлении о принятом решении о предоставлении сведений, которое направляется получателю.

Доступ к открытым сведениям, размещенным на сайте ФНС России, осуществляется получателем на основании предоставленных ему атрибутов доступа. Срок их действия по конкретной Заявке составляет один год со дня активации указанных атрибутов (датой начала предоставления сведений является дата первого входа пользователя в систему, но не позднее чем через 6 месяцев с даты принятия решения о предоставлении указанных сведений. В этой связи для лиц, получающих сведения за плату, генерируются сертификаты на 1 год и 6 месяцев, из которых 6 месяцев дается на активацию сертификата).

По истечении срока действия атрибутов доступа (год с момента активации) предоставление открытых сведений в полном объеме осуществляется на основании вновь представленного пакета документов.

Атрибуты доступа могут быть направлены получателю одним из трех способов: по почте (заказным письмом), по электронной почте без применения средств защиты информации либо с применением архивирования с паролем. Нужный вариант отмечается в Заявке.
На электронный или почтовый адрес, указанный в Заявке, МИ ФНС России по ЦОД высылаются следующие документы: Уведомление (подтверждающее оказание услуги по предоставлению сведений в электронном виде) и атрибуты доступа (реквизиты (пароли), сертификат (файл с расширением *.p12), инструкция по установке атрибутов доступа и работе с базой, памятка).

По организационным вопросам (оформление доступа, рассмотрение Заявок на предоставление сведений из ЕГРЮЛ и ЕГРИП в электронном виде через сеть Интернет) и по вопросам работоспособности ФБД ЕГРЮЛ/ЕГРИП, установки атрибутов доступа и иным техническим вопросам обращаться по телефону (495) 913-07-60 (добавочный “3”).

Напомним, подробную информацию по вопросам, связанным с уплатой налогов, можно найти на нашем сайте в разделе “Справочник налогов”. Там приводятся сведения о налоговой базе, ставках, льготах и налоговых вычетах и т.д. Ближайшие даты уплаты налогов, представления бухгалтерской и налоговой отчетности, а также сведений во внебюджетные фонды вы можете найти в разделе “Календарь бухгалтера”.

Как удержать свой бизнес вне зоны риска

К сожалению, в бизнесе не обойтись без значительных рисков, и речь не только о необходимости сражаться с конкурентами: фирма может волей или неволей оказаться втянутой в тёмные дела. Но как проверить, не рискует ли ваш бизнес и не пытаются ли мошенники присвоить ваши средства или полномочия?

Что угрожает бизнесу

Прежде чем принимать различные меры, стоит узнать, от чего, собственно, нужно защищаться. Наиболее часто фирмы терпят убытки из-за:

• обычного мошенничества;
• потери репутации вследствие того, что добросовестная компания вдруг оказывается задействованной в преступной схеме;
• тайного использования имущества фирмы с корыстными целями.

Что грозит руководителю предприятия, если он попал в одну из трёх ловушек? И, самое главное, как вовремя распознать недобросовестного сотрудника или предотвратить инцидент с участием третьего лица? Давайте разберёмся с каждым конкретным случаем, а затем выведем общие рекомендации.

Мошенничество

Мошенничеством называются действия, осуществляемые без ведома жертвы в корыстных целях. Если в дела организации запустило руки стороннее лицо, такое мошенничество называют внешним, а если нарушение закона имеет место со стороны сотрудника, — внутрикорпоративным.

Как в большинстве случаев, мошенники получают доступ к ресурсам компании. Что этому предшествует?

Нередко добычей нарушителей становятся фирмы, которые уже достаточно давно заняли свою нишу на рынке, но при этом достигли значимых успехов буквально один-два месяца назад.

Нечистый на руку сторонний «бизнесмен» может предложить такой компании «сотрудничество», создав идеальную репутацию и предложив самые выгодные условия. Наиболее часто мошенники пытаются произвести хорошее впечатление и при этом:

• заявляют о собственных связях с очень известными компаниями (которые на поверку ничего о них не знают);
• общаются с «жертвой» нарочито вежливо, демонстрируют готовность пойти на многие уступки;
• предлагают ознакомиться с экономическими расчётами, которые оказываются подозрительно выгодными;
• нагнетают обстановку: заявляют, что скоро предложение будет неактуально и решение нужно принять чуть ли не сию секунду.

Что касается внутрикорпоративного мошенничества, недобросовестные сотрудники часто получают возможность распоряжаться капиталом компании (или какого-либо отдела), добравшись до электронной информации — например, узнав логины и пароли учётных записей. Однако иногда «достучаться» до компьютеров фирмы удаётся и сторонним фирмам. Известны случаи, когда мошенники рассылали сотрудникам компаний диски якобы с официальным ПО или просто разбрасывали около офиса флэшки. Труженики подключали новое оборудование — и в систему проникали вирусные программы.

Преступные схемы

Если вариантов мошенничества великое множество, то преступные схемы — это почти всегда попытки втянуть руководителя фирмы в финансовую пирамиду. Причём далеко не всегда вам предложат сыграть в «азартную игру» откровенно. Сторонний человек может посоветовать вам вложить средства в якобы перспективную компанию, которая на самом деле окажется фирмой-однодневкой, или взять кредит на расширение компании (в «идеале» — оформить ссуду на рядовых тружеников), а затем передать эти деньги в третьи руки.

Махинации с имуществом

Наконец, махинации с имуществом — это чаще всего попытки недобросовестных сотрудников сбыть ценное оснащение фирмы, чаще всего техническое. Иногда движимые и недвижимые объекты направляются не прямиком в руки «скупщиков краденого», а в аффилированные конторы. И случается, что владелец или руководитель фирмы и не догадывается о происходящем.

Принимаем меры

Итак, что можно сделать, чтобы избежать обмана? Совершенно ясно, что за собственным имуществом и деятельностью сотрудников можно следить, требуя отчёты, устраивая проверки и т. д. Что же касается новых партнёров, то перед тем, как официально оформлять отношения, стоит:

• попросить контрагента предоставить как можно больше документов;
• совместно изучить типовой договор;
• как можно подробнее обговорить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Что касается документов, которые вам представит фирма-партнёр, тщательнее всего стоит изучить устав предприятия. Обратите внимание, не прописаны ли в нём ограничения, не позволяющие компании заниматься тем или иным видом деятельности, в том числе приобретать соответствующие товары и услуги. Также следует выяснить:

• кто представляет интересы компании на переговорах;
• соответствует ли юридический адрес предприятия адресу, указанному в договорах и контрактах;
• планирует ли партнёр устанавливать точные сроки исполнения обязательств;
• каким образом компания будет возмещать вам убытки, если нарушит договор, — посредством выплаты неустойки или иначе.

Однако как бы тщательно вы ни исследовали бумаги, узнать всю правду о фирме бывает очень сложно. В таких ситуациях на помощь приходят официальные веб-ресурсы.

Если к вам обращается новый контрагент, проверьте, не рискует ли ваш бизнес: на сайте Федеральной налоговой службы есть сервис для проверки компаний и ИП.

Чтобы узнать историю потенциального партнёра, вам нужно просто ввести ИНН и КПП контрагента: вам подскажут, существует ли такая компания в принципе и не менялся ли в последнее время её юридический статус.

Нужно ли Рисковать? Предпринимательство это риск: Видео

Не рискует ли Ваш бизнес? Подсказки для предпринимателей по оценке степени бизнес-риска

На мой взгляд для более эффективного описания «рискованности» бизнеса и бизнес-рисков нам необходимо разобраться с некоторыми понятиями. «Хочешь услышать ответ – задай правильно вопрос».

Высокорискованный не легальный бизнес (если его можно назвать бизнесом) – это в основном не законный и высокодоходный бизнес. Примеры: торговля наркотиками, контрабанда, продажа контрафакта, продажа просроченных продуктов, незаконные финансовые операции, финансовые пирамиды и многое другое.

Высокорискованный легальный бизнес – это в первую очередь любой стартап или бизнес в начале пути, когда предприниматель не может знать, что его ждет впереди. А также высокорискованные инвестиции в новые компании, ценные бумаги и торговлю на рынке валют.

Бизнес-риски – это основа предпринимательской деятельности. Любое дело предприниматель начинает на свой страх и риск. По этой причине далеко не все могут заниматься бизнесом и нести ответственность за свои дела и поступки. В бизнесе нет никаких гарантий, все зависит от тебя. Предприниматели – это смелые и отважные люди.

Бизнес-риски делятся по степени негативных моральных и материальных последствий и ответственности для бизнеса и предпринимателя.

Финансовые и материальные последствия и ответственность – это самый распространенный вид последствий и ответственности для бизнеса и его владельца. Не полученная прибыль, финансовые потери, убытки, долги, обман контрагентов, корпоративное мошенничество, штрафы, пени и многое другое.

Ответственность в рамках действующего законодательства РФ – это самый «больной» вид последствий и ответственности. Судебные разбирательства, уголовные преследования и другие проблемы с законом.

Ответственность и последствия в рамках внутрикорпоративных конфликтов – это один из самых распространенных поводов и причин, которые приводят к разрушению всего бизнеса. Корпоративный климат и отношение к сотрудникам – это ключевая составляющая любого успешного бизнеса.

Спикер — Иван Зубеня, Управляющий партнер, Коммуникационное агентство «Ангелы бизнеса»

Последствия в виде «разочарования» в любимом деле и в своих возможностях – это больше профессиональный и морально-нравственный аспект предпринимательской деятельности, но который является главной движущий силой для любого предпринимателя. Уверенность в себе и своих решениях – это основа любого бизнеса.

В рамках данной статьи я постараюсь описать бизнес-риски для компания, которая работает в рамках допустимых бизнес-рисков, «здравой» корпоративной культуры и правового поля. Но конечно я постараюсь учитывать все страновые, правовые, культурные и морально-нравственные особенности ведения бизнеса в России. Не возможно соблюдать все правила и законы при ведении бизнеса в России. Важно как ты к этому относишься, оцениваешь и на что ты готов пойти.

Ключевые советы и рекомендации для оценки «рискованности» своего бизнеса

Классические (базовые) направления, советы и рекомендации по оценке управления, тактики и стратегии развития компании, без которых не возможно оценить «рискованность» своего бизнеса:

Доверяй своей интуиции и чутью.

• Управление и ключевые сотрудники.

Ключевые моменты – планы, контроль и мотивация. «Доверяй, но проверяй».

• Анализ рынка, на котором присутствует компания.

Но мой взгляд, это основа любого бизнеса. Анализ рынка, маркетинговые исследования необходимо делать постоянно. Это поможет Вам оценить себя и других на рынке и сделать необходимые выводы.

• Все договоренности только на бумаге.

Внимательно относитесь к правовой или юридической составляющей работы Вашей компании. Не экономьте на юристах – это сохранит Вам деньги, бизнес и свободу.

Всегда следи и анализируй свои расходы и доходы. Всегда ищи возможности где купить подешевле и продать подороже. Всегда ищи лучшие предложения. Это бесконечный процесс. «Экономика должна быть экономной».

Плати по долгам. Никогда не бери в долг без надобности и не давай невыполнимых обязательств. Очень много предпринимателей потеряли свой бизнес, а где-то и свободу, из-за долговых обязательств.

Всегда ищи более выгодные предложения по обслуживанию и кредитованию своего бизнеса. Сейчас банки «гоняются» за хорошими клиентами.

Будь очень внимателен при работе с бюджетными деньгами. «За одним рублем бюджетных денег идут два сотрудника ОБЭП».

Никогда не экономь на страховании своих рисков. Сейчас у страховых компаний очень много доступных и не дорогих программ. Поверьте – это того стоит.

• Всегда проверяй деловую и финансовую репутацию своих партнеров и контрагентов.
• Не давай товар на реализацию непроверенным партнерам.
• Дебиторская и кредиторская задолженности. Следи за балансом этих показателей.
• Плати налоги.

Плати все налоги, но не забывай про законные методы и способы оптимизации. Их достаточно много.

• Нет предела совершенству.

«Век живи, век учись, все равно дураком помрешь».

• Активно используй новейшие информационные технологии.

Сейчас очень много эффективных инструментов для бизнеса. Исключай человеческий фактор. Пусть работают «машины».

Всегда следи за конкурентами, бери лучшее и не наступай на те же грабли.

• Всегда внимательно относись в своим сотрудникам.

«Кадры решают все». Сотрудники могут тебя озолотить или разорить. «Короля делает свита».

• Дорожи своей репутацией и всегда внимательно относись к своим партнерам и контрагентам.
• Внимательно отнесись ко всем внешним и внутренним спорам и разногласиям.

«Из искры может разгореться пламя». Следи за всеми судебными разбирательствами.

• Постоянно следи за репутацией и финансовым положением своих ключевых партнеров и контрагентов.
  Проблемы партнеров, завтра будут Вашими проблемами.
• Никогда не считай, что деньги решают все.
• Не пытайся получить конкурентные преимущества в рамках «коррупционных сделок», это очень «тонкий лед». Сегодня ты заработаешь «хорошие» деньги – а завтра они тебе не понадобятся и не помогут, и будет уже поздно.
• Всегда помни о том, что твой успешный бизнес завтра может кому-то понравится.

Признаки, сигналы и «маркеры» по которым можно определить, что Ваш бизнес в зоне риска

1. Вам перестало нравиться заниматься этим бизнесом. «Глаза потухли».
2. Вы не довольны результатами.
3. Падение прибыли и выручки.
4. Увеличение расходов.
5. Не выполнение плановых показателей деятельности.
6. Клиенты «перешли» к конкурентам.
7. Налоговые претензии. Внеплановые проверки контрольных, надзорных или правоохранительных органов.
8. Правоохранительные органы интересуются вашими партнерами и контрагентами.
9. О вашей компании появились негативные статьи и отзывы в СМИ и социальных сетях.
10. Проблемы с обслуживанием кредитов и долговых обязательств.
11. Увеличение дебиторской и кредиторской задолженности.
12. Увеличение претензий со стороны клиентов, партнеров и контрагентов.
13. Претензии по качеству продукции.
14. Увеличение штрафных санкций.
15. Увеличение потерь при проведении инвентаризаций (списание и кражи).
16. Судебные разбирательства. Корпоративные конфликты.
17. Внутрикорпоративные конфликты и не довольство сотрудников компании.
18. Сотрудники не справляются с планами и поставленными задачами. Задерживаются допоздна на работе.
19. Личные проблемы ключевых сотрудников (долги, вредные привычки, семейные конфликты и др.).
20. Ваши заработные платы ниже рынка. От Вас уходят хорошие сотрудники. Не здоровая атмосфера в коллективе.

На мой взгляд самое главное в оценке и работе с бизнес-рисками – это здравый и взвешенный подход к ответственности и последствиям. В бизнесе невозможно без рисков, о чем говорит такое явление, как риск-менеджмент финансовых процессов.

Я постарался описать основные (базовые) вопросы оценки бизнес-рисков. Но конечно все зависит от корпоративной культуры, размера, отрасли и других показателей деятельности компании.

Удачи и успехов, Иван Зубеня, управляющий партнер Коммуникационное агентство «Ангелы бизнеса»

Проверьте, не рискует ли ваш бизнес?

Для коммерческого успеха компании требуется вложение титанических усилий. А для того чтобы расширять сферы влияния и при этом сохранить свой бизнес, необходимо заботиться о его безопасности. Проверить бизнес на риск можно несколькими способами.

Основные угрозы деятельности предприятия:

Предотвратить первую причину может грамотная работа специалистов HR при найме сотрудника и служба собственной безопасности при последующей работе.

А от заключения рискованных сделок может уберечь только взвешенный подход к выбору контрагентов и тщательная проверка оных.

Почему важно сначала проверить своего бизнес-партнера

Контакты с недобросовестными партнерами чреваты:

1. Включением предприятия в теневые схемы для извлечения выгоды третьими лицами;
2. Мошенничеством с товарами и услугами;
3. Завладением имуществом предприятия обманным путем.

Как проверить риски бизнеса

Еще на этапе первого контакта с контрагентом проверьте свой бизнес на возможные риски взаимного сотрудничества. Запросите сначала проекты договоров, учредительные документы организации.

При изучении учредительных документов следует обратить внимание на:

1. Соответствие регистрационного адреса в уставе данным в контрактах и документах;
2. Наличие права заниматься деятельностью, которая является предметом договора;
3. Наличие в уставе ограничений на совершение сделок должностными лицами.

Сервисы проверки бизнес рисков

Проверить риски бизнеса можно на сайте ФНС, этот раздел работает в тестовом режиме.

Провести полный мониторинг контрагента можно на сервисе unirate24.ru. Он позволяет провести проверку:

1. По кредитному отчету – проверка исполнения контрагентом обязательств, определение дебиторской задолженности, проверить, не рискует ли ваш бизнес;
2. По ФНС (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) – адрес регистрации, уставный капитал, наличие дочерних организаций, лицензии, свидетельства, ФИО (ИП). Для того чтобы проверить, сколько фирм зарегистрировано на одно лицо, необходимо осуществить поиск в этом разделе по ФИО;
3. По кредитному рейтингу – выявление кредитной нагрузки, выявление просрочек.

Для получения более полной информации по финансовому состоянию контрагента необходимо заказать бизнес-справку и бухгалтерскую отчетность.

Соблюдая описанные предосторожности и проведя мероприятия по проверке риска с помощью описанных сервисов и методов, вы получите полное досье контрагента, которое позволит понять, нацелен ли новый партнер на взаимовыгодное честное сотрудничество, партнерские отношения, или велика вероятность недобросовестного подхода.

Консолидированный отчет. Балансы, прибыли и убытки, арбитраж, лицензии, структура, индексы должной осмотрительности и финансового риска, ЕГРЮЛ, вестник ЕГРЮЛ.

Активы и пассивы. Доходы и расходы. Прибыль и убытки. Капитал. Движение денежных средств на счетах.
Дебиторская и кредиторская задолженность.

выписка из егрюл

ОГРН, ИНН, ОКВЭД. Контакты, реквизиты. Уставной капитал. Дочерние компании. Учет в налоговой, регистрация в ПФ, ФСС, ФОМС. Лицензии, свидетельства.

Кредитный отчет контрагента

Проверка исполнения контрагентом кредитных обязательств. Оценка рисков. Определение лимита дебиторской задолженности.