Финансово управленческий учет для малого бизнеса

Сервис управленческого учёта
для малого бизнеса

«Управленка» ― online-программа, показывающая финансовое состояние компании в реальном времени. Поможет избежать кассовых разрывов и спланировать платежи

Позволит контролировать бизнес

Любой отчёт о состоянии финансов доступен в два клика и online. Данные точны, графики и диаграммы понятны

Не оставит вас наедине с цифрами

Финменеджер проконсультирует, поможет с финмоделью или возьмёт управленческий учёт в свои руки

Ввод данных
автоматизирован

Платёжный календарь покажет налоги

Данные доступны
online 24×7

Помощь финменеджера- консультанта

Интеграция с банками сэкономит час ежедневно

Все поступления и оплаты автоматически отобразятся в сервисе. А вам не придётся заниматься рутиной

Работать с сервисом «Управленка» удобно и легко

Ввод данных автоматизирован

• Платежи, расчётные счета, кассы, контрагенты и справочники сами сихнронизируются с 1С
• Доходы и расходы без вашего участия раскладываются по статьям затрат и проектам
• Вручную вводятся только наличные расчёты. Это можно сделать даже через Telegram

Управленческий учёт настраивается максимально гибко

• Раздельный учёт по видам деятельности: операционный, инвестиционный и финансовый
• Неограниченное количество статей доходов и расходов в многоуровневом справочнике
• Операции автоматически распределяются по статьям учёта настраиваемыми правилами
• Финансовый учёт возможно вести как кассовым методом, так и методом начислений

Сервис синхронизирован
с 1С и вашим графиком работы

• Календарь налоговых и регулярных платежей поможет не забыть о важных статьях расходов
• Без дополнительной платы в удобное время до 5 раз в день информируем по SMS, Push и в Telegram о платежах
• Все данные доступны 24х7, то есть именно в тот момент, когда они вам нужны

Финансовые показатели в любом разрезе доступны online

• Отчеты о прибылях-убытках и движении денежных средств покажут детальный финансовый результат
• Бюджетирование по фактическим/плановым платежам позволит спрогнозировать и избежать кассовых разрывов
• Учёт финансов по проектам и продуктам поможет не покрывать убыток одного направления прибылью другого

Ключевые метрики визуализированы в BI-отчётах

• Структура доходов и расходов размечена по статьям затрат
• Динамика прибыли и денежных потоков показана за выбранный период
• Календарь регулярных платежей и налогов показывает возможные кассовые разрывы
• Все данные актуальны. Просить бухгалтера срочно обновить их не придётся

Данные учёта в безопасности

• Храним данные в дата-центре класса Tier-III. Они доступны только вам
• «Управленка» записывает данные в 1С-совместимом формате. Сможете в любой момент забрать их и использовать самостоятельно
• Страхуем любые риски до 30 млн руб

Финменеджер-консультант не оставит вас наедине с цифрами

Раздельный учёт по видам деятельности, статьям доходов и методам расчёта

Сервис синхронизирован с 1С и вашим графиком работы

Финансовые показатели в любом разрезе доступны online

Ключевые метрики визуализированы в BI-отчётах

Гарантируем сохранность и конфиденциальность данных

Начните управлять своими финансами!

Получите 14 дней полного доступа к «Управленке» и консультацию персонального финансового менеджера

Не хотите вести учёт самостоятельно?

Сколько стоит «Управленка»

С «Управленкой»
вы сможете:

• Быстро готовить финансовую отчётность
• Контролировать деньги на счетах, кассах и у сотрудников
• Прогнозировать финансовое состояние компании

Тарифы

• Учёт наличных и безналичных денег по всем компаниям
• Аналитика расходов и доходов
• Планирование платежей и ввод операций через Telegram
• Техническая поддержка в личном кабинете

• Самостоятельная настройка расходов, проектов, шаблонов операций

• Полная функциональность сервиса
• Самостоятельная настройка расходов, проектов, шаблонов операций
• Помощь финменеджера первые 14 дней

Попробовать

• Учёт наличных и безналичных денег по всем компаниям
• Аналитика расходов и доходов
• Планирование платежей и ввод операций через Telegram
• Техническая поддержка в личном кабинете

• Настройка статей расходов, проектов, шаблонов операций
• Создание индивидуальной методологии управленческого учёта
• Неограниченное количество консультаций по ведению управленческого учета
• Рекомендации по показателям управленческого учёта
• Ведение и хранение базы данных управленческой отчётности

• Полная функциональность сервиса
• Настройка статей расходов, проектов, шаблонов операций
• Неограниченная помощь финменеджера
• Создание индивидуальной методологии управленческого учёта
• Подготовка финансовой модели учёта
• Ведение и хранение базы данных управленческой отчётности

Попробовать

Подключите аутсорсинг бухгалтерии, чтобы
получить ещё больше
пользы

• Автоматическая загрузка налоговых и регулярных платежей
• Автоматическая загрузка кассовых операций
• Ведение единой бухгалтерской отчётности для управленческих и налоговых нужд
• Контроль выплат и оптимизация расходов

Будем рады знакомству!

Не только сервис, но и аутсорсинг учёта

Профессиональный финменеджер поможет с составлением методологии управленческого учёта, планированием финансов и повышением прибыльности бизнеса

Нажимая на кнопку «Отправить заявку», вы даете согласие на обработку своих персональных данных

Управленческий учет и бизнес-аналитика

Сервис поможет

Контролировать финансы онлайн

Навести порядок в финансах, и избавиться
от Excel-таблиц

Снизить нецелевые расходы

Найти неэффективные расходы
и спрогнозировать кассовые разрывы

Найти точки роста прибыли

Контролировать все бизнес-процессы
и увидеть детали вашего бизнеса

«Прозрачные» инструменты для аналитики

Учет нефинансовых показателей

Конверсия, количество и т.д.

Отчет о прибылях и убытках

Прибыль по продуктам, направлениям деятельности и в целом по компании

Контроль исполнения платежей

Покажет, возможен ли кассовый разрыв в ближайшее время или в течение года

Графики и диаграммы по выручке, себестоимости, воронке продаж и показателям KPI

Бюджетирование и лимитирование затрат

Контроль бюджетов в разрезе ЦФО

Отделы, филиалы, магазины

и трендовый анализ темпа роста компании: отклонения и точки роста компании

Создание собственных доходных и расходных статей, настройка группировок по продуктам/отделам, добавление точки безубыточности или доли рекламы от выручки

Что вы получаете

Детальный бюджет доходов и расходов

Анализ движения денег в бизнесе

Возможность менять интерфейс

Например, создавать собственные показатели и KPI

Абсолютный контроль и доступная аналитика

Автозагрузка операций по финансам и учету в единую систему

Кассовый метод + метод начисления

Все отчеты в одном месте

Консолидация отчетности, в том числе, по нескольким фирмам

Преимущества

Автоматизация операций и доступность нужных данных
в любой момент практически исключают риски ошибок

Отчетность в разрезах

Просматривайте отчетность в разрезах до уровня документов

Автоматическая разноска «факта»

На заполнение отчетности вручную уходит 3-4 дня.
Теперь хозяйственные операции о тражаются на счетах бухучета автоматически, а вы экономите время

Подключите интеграцию с вашим банком и загружайте выписки прямо в сервис. Все поступления и списания автоматически отобразятся по категориям

Доступ по сотрудникам

Обычно с файлом финансовой отчетности может работать только тот человек, который его создал. Дайте доступ в сервис персоналу и контролируйте ключевые показатели

Удобный и простой интерфейc

Не нужно быть экспертом в специфических программах
и знать формулы. С интерфейсом сервиса справится
даже новичок

Визуализируйте

Финансовый учет в «Моё дело» максимально наглядный: «на горизонте» заранее видно кассовый
разрыв, в календаре — кредиторку и дебиторку, а «прямо по курсу» — процент выполнения бюджетов
по всем статьям.

Прогнозируйте

Давно пытались проанализировать основные статьи расходов и доходов, но путались в хаосе данных?
Теперь все четко — в разрезах и по периодам! Легко оценить клиентов и поставщиков, проследить динамику по ним и спрогнозировать прибыльность проектов.

Зарабатывайте

Пришло время грамотно выстраивать бюджет компании и перестать терять деньги. Глубокая аналитика финансовых потоков поможет вам снижать расходы и увеличивать прибыль фирмы, ориентируясь на точные показатели каждого месяца.

Восемь таблиц для ведения финучёта в малом бизнесе и материалы для обучения

Мы собрали материалы, которые помогут предпринимателям самостоятельно вести финансовый управленческий учёт. Начнём с таблиц, а дальше предложим несколько способов подтянуть матчасть.

Таблицы

• Отчёт о движении денежных средств (ДДС). Учитывайте деньги своей компании: сколько их у вас, на каких счетах они лежат, на что тратятся и откуда приходят. Шаблон ДДС.
• Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ). Этот отчёт ещё называют ОФР — отчёт о финансовых результатах. В нём считают чистую прибыль бизнеса по выполненным обязательствам. Шаблон ОПиУ.
• Балансовый отчёт. Самый главный отчёт собственника — отражает общее состояние бизнеса: богатеет он со временем или беднеет. Также здесь можно посмотреть, где заморожены деньги компании. Шаблон баланса.
• Анализ эффективности. Показывает рентабельность проектов и эффективность распределения ресурсов компании. Шаблон таблицы для анализа эффективности.
• Таблица для проведения инвентаризации. Учитывайте стоимость и количество всех активов вашего бизнеса. Таблица на английском языке. Шаблон таблицы для инвентаризации.
• Платёжный календарь. Планируйте поступления и выбытия денег, на основе этого принимайте решения о внеплановых расходах. Предупреждает о кассовых разрывах. Шаблон платёжного календаря.
• Зарплатная ведомость. Ведите учёт выплат сотрудникам, в том числе со сложной системой мотивации. Шаблон зарплатной ведомости.
• Финансовая модель. Запланируйте чистую прибыль и выручку своего бизнеса, а также найдите ключевые показатели, которые влияют на финансовый результат. Финмодель нужно составлять для существующих и новых компаний, а также новых направлений бизнеса. Шаблон финмодели.
• Пример финмодели. Магазин товаров для животных.
• Пример финмодели. Производство косметики.
• Пример финмодели. Стоматология.

Книги и блоги о финансах

• Банк «Тинькофф». «Бизнес без МБА», раздел про финансы.
• Питер Этрилл, «Финансовый менеджмент и управленческий учёт для бизнесменов».
• Алексей Герасименко, «Финансовая отчётность для руководителей и начинающих специалистов».
• Людмила Ярухина, «Финансы для нефинансистов».
• Алексей Герасименко, «Финансовый менеджмент».
• Блог «Нескучные финансы».
• Блог «Финолог».

Бесплатные курсы по финансам

Бесплатный вводный курс от Corporate Finance Institute (на английском).

Платные курсы по финансам

• «Нескучные финансы»: «Три отчёта», «Финразбор».
• Дмитрий Зайцев и Михаил Смолянов, «Финансы».
• Снежана Манько, «Как управлять компанией через финансовые показатели».
• «Нетология», «Финансы для предпринимателя».

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Вы щас этой статьей украли хлеб у Шабутдинова и БМ, как не стыдно! Кому теперь продавать тренинги про юнит-экономику и личные консультации по поиску кассовых разрывов?

Да вы что. Они сейчас подарили Шабутдинова и БМ по дополнительному курсу. Где их “клиенты” за скромные 200-400 тыс. рублей смогут познакомится с сокровенным знанием, содержащимся в этих таблицах.

да уж, бизнесмены делятся на 2 группы, те кто умеют гуглить и те у кого есть лишние деньги

Надеюсь, нам не устроят тёмную.

Вести операции в 1С достаточно просто (счета, разнесение платёжек, з/п – все это делается без знаний бухгалтерии за 10 мин в день), отчёты для руководителя наглядные, не говоря об интеграции с банками. Зачем этот архаизм и такое количество труда с табличками.

Для меня так это 1С архаизм. Таблицы лёгкие, быстрые, доступны везде, не глючат и бесплатны. Если у меня ларёк с шаурмой, то таблицы самое то. А платить за 1С, потом за настройку и поддержку.

Если у Вас ларек с шаурмой, то там и таблицы не нужны. А если задача расти, то таблицы тем более не помогут. 1С базовая покрывает все эти возможности и стоит 1 раз сколько там, тысяч 5 рублей. Можно обойтись и без поддержки и настройки. Но если вам не жалко свое время заполняя восемь таблиц, копи паст вместо 10 мин в 1С – тоже выбор.
П.с. а ещё же есть налоги и отчётность. Если есть, конечно.

так 1С и не для ларьков, в магазинах даже в тетрадках ведут успешно, им ваши таблицы это что-то айтишное непостижимое

Таблицы не тормозят только на тестовых данных, либо их приходится дробить. При связях или минимальной автоматизации становится тяжеловато.

Шаблон таблицы для инвентаризации не открывается.

Открывается. Вот следующий – платежный календарь, нет.

Спасибо за Таблицы! Для меня это находка.

Шаблон платёжного календаря не открывается.

Финансы, как бизнес, продажи и экономика — должны быть понятны. «У медали несколько сторон». Всегда несколько точек зрения. Таблицы, блоги, Книги, видео. должны дать понимание и взглянуть с разных точек на одно и то же. В итоге должны придти к тому чтобы разобраться в финансах, понять их. Понять показатели и с чем они связаны. Что с ними делать. Как завернуть так чтобы избежать «ям» или с амортизировать падение. Поэтому таблички блин нужны. А 1с ведёт к другому. Если цель конечно понять. А не бездумно вести 8 таблиц.

Золотые слова. Таблички, 1Ски — это просто инструменты

Спасибо НФ за материалы, как всегда лучшие, просто и доступно.
Вот только ваши письма, взрывают мне почту 😀

Теперь их будет меньше! Ручаюсь лично 🙂

Огромное спасибо Авторам, думаю пригодится для поверхностного расчета показателей эффективности и прибыльности.

Так много таблиц, когда хочется сэкономить. Всего одна система, где за малые деньги всё считается автоматом — https://brizo.ru

Ух ты, волшебная кнопка!

Спасибо за статью!

Даже просто интересно поизучать для общего развития. Спасибо

а где-то есть инструкция к вашему отчету ДДС? первый лист никак не пойму логики заполнения.

Простите, не пойму 1С поможет вести учёт или бестолковое занятие как многие пишут?

Куда исчезают деньги компании: основы управленческого учёта в малом бизнесе

Ключевые идеи книги «Разберись с цифрами, чтобы бизнес приносил деньги»

Многие предприниматели, особенно начинающие, не всегда понимают, насколько прибыльна и рентабельна их компания. Незнание того, что происходит в финансах проекта, может стать причиной кассовых разрывов, убытков и потери ликвидности. Финансовый аналитик и консультант Зоя Стрелкова в своей книге «Разберись с цифрами, чтобы бизнес приносил деньги», рассказывает о простых, но действенных инструментах для управления финансовым состоянием компании. С разрешения издательства Synergy Book, выпустившего эту книгу, мы публикуем её ключевые идеи.

Чем управленческий учёт отличается от бухгалтерского? В основном большей детализацией и большей свободой формы. Бухгалтер должен отчитаться по заданной, установленной законом форме. И лишние данные в бухгалтерских отчётах совершено ни к чему.

А управленцу нужны детали: что именно, где именно, почему, кто сделал, как можно было предотвратить. И управленческие отчёты су­щественно отличаются от бухгалтерских – там гораздо больше стро­чек и столбцов. Управленческий учёт использует и финансовые, и не­финансовые показатели – штуки, метры, часы…

Основные принципы управленческого учёта те же, что и в бухучёте. Баланс и в управленческом, и в бухгалтерском учёте обязательно дол­жен сходиться. Но если бухгалтерский учёт иногда приукрашивает или маскиру­ет реальную ситуацию, чтобы не привлекать лишнего внимания, то управленческий учёт должен показывать чистую правду, даже если она неприятна.

Например, если клиент имеет просроченную задолженность пе­ред компанией и уже понятно, что эти деньги не вернуть (деятель­ность компании-клиента фактически прекращена), то в бухгалтерском учёте нельзя списать эту задолженность как убыток, пока нет офици­альных решений. И цифра фактически мёртвой задолженности будет числиться в активах компании, как будто ещё представляет ценность. А в управленческом учёте такие вещи лучше списывать сразу, чтобы не завышать прибыль и активы.

Ещё управленческий и бухгалтерский учёты отличаются способ­ностью меняться и развиваться. Правила бухучёта утверждаются на уровне государств, и чтобы их менять, нужна большая работа регу­лирующих органов. Управленческий учёт полностью в вашей власти. Вы можете корректировать его принципы, обогащать форматы отчётов хоть каждый месяц. Главное, чтобы это было на пользу вашему бизнесу. Бо­лее того, вам придётся периодически корректировать и дорабатывать принципы и отчёты управленческого учёта по мере развития бизнеса, появления новых задач и изменения своих взглядов.

В какой момент компании становится необходим полноценный управленческий учёт? Когда бизнес только создан и в нём работают пять человек, причем двое из них – это собственники-основатели, а остальные трое нахо­дятся под их пристальным присмотром, система тотального управлен­ческого учёта и контроля скорее всего не нужна. И так видно, кто что делает и какой результат приносит. Главное – не забывать записывать, сколько денег взяли из сейфа и на какие цели.

Но бизнес растёт. И когда в компании работают уже десятки че­ловек, причём половину из них собственник толком в лицо не знает, появляется необходимость как-то всё это измерять. Потому как «что не измеряю, тем не управляю». И появляются первые управленческие системы отчёта и контроля.

С ростом компании в бизнесе становится слишком много тёмных уголков, куда не проникает взгляд высшего руководства, и в этих уголках начинают заводиться различные потери. Где-то по недосмотру, а где-то и по злому умыслу.

Есть мнение, что маленькой компании управленческий учёт не нужен. Нужен, и ещё как! В маленькой компании ресурс огра­ничен, каждый рубль на счету. И управленческий учёт нужен, чтобы помочь понять, куда вложить деньги, на что потратить, где они дадут наибольшую отдачу.

Поэтому создавать систему управленческого учёта нужно, когда бизнес ещё на старте. А потом учёт будет расти вместе с бизнесом. Вы станете открывать новые направления развития и обнаруживать новые источники неприятностей. Возрастёт и аппетит управленцев к информа­ции. Так что развитие управленческого учёта – это работа на всю жизнь.

Если взять две компании из одной отрасли и сравнить их управ­ленческую отчётность, вы увидите, что она различается. Чтобы система управленческого учёта идеально подошла именно вашему бизнесу, вам придётся сначала очень добросовестно описать, как он устроен.

В принципе любой бизнес можно описать такой формулой:

• Выручка – Расходы = Прибыль

Очевидно, что чем больше выручка и чем меньше расходы, тем выше прибыль. Но дальше как раз и начинаются различия. У каждого бизнеса своя структура выручки и своя структура расходов.

Ваш управленческий учёт должен уметь отвечать на вопрос, как увеличить прибыль. Для этого нужно в деталях разложить для себя структуру выручки и затрат, чтобы понять, от чего зависит, сколько компания может заработать.

Анализируя структуру выручки, вы отвечаете на вопросы:

Finick.ru управленческий учет для малого бизнеса

Помогаем управлять компанией на основании финансовых показателей.

— подготовка финансовой модели

— постановка управленческого учета

— аутсорсинг финансовых специалистов

Финансовая модель и постановка управленческого учета со скидкой в 30%

Новогодняя акция

Создание финансовой модель

Финансовая модель – карта управления, мониторинга, прогнозирования и планирования Вашего бизнеса и включает в себя: воронку продаж, отчет о прибылях и убытках, движение денежных средств, баланс компаний, расчет актуальных для Вас финансовых показателей.

В аш бизнес нуждается в точной карте и средстве планирования и прогнозирования, мы поможем Вам подготовить финансовую модель и настроить ее под Ваши потребности.

Подготовка управленческого учета

Часто малый бизнес пренебрегает управлением своей компанией на основании финансовых данных, а если и ведется какой-либо учет, то он не точен, не полноценен и не функционален.

Налаженный управленческий учет способен сократить расходы бизнеса, экономить время на его ведение, быстро формировать и прогнозировать актуальные финансовые показатели.

Наша компания наладит управленческий учет Вашего бизнеса.

Аутсорсинг финансового специалиста

Востребованная услуга нашей компании, позволяющая экономить на найме сотрудников. Вы получаете ежемесячные финансовые отчеты, составленные высококвалифицированным специалистом, которые отвечают Вашим потребностям, при этом Вам не надо контролировать его работу.

Получить консультацию

Пять причин почему необходимо обратиться к нам

Отсутствует управленческий учет или есть, но не предоставляет нужную информацию.

Не знаете основные финансовые показатели своего бизнеса и что оказывает на них существенное влияние.

Бизнес есть, а прибыли нет. Не понятно на сколько эффективен Ваш бизнес.

Большие расходы, маленькая прибыль. Выручка растет, а чистая прибыль нет.

Нет понимания сколько можно без ущерба вынимать денег из бизнеса.

Получите консультацию сейчас и начните управлять своим бизнесом по новому

Кассовый разрыв и методы борьбы с ним

Боль любого предпринимателя — кассовый разрыв, приведу примеры: – деньги от заказчика еще не пришли, а поставщику уже необходимо произвести оплату; – все деньги в обороте, но пришел день оплаты по кредиту или заработной плате; – собственник вывел деньги из бизнеса, но.

Для чего необходима финансовая модель

Финансовая модель инструмент управленческого учета, позволяющий осуществлять анализ текущего состояния бизнеса и прогнозирование на будущие периоды. Главное, что показывает финансовая модель, это достаточность денег для ведения бизнеса, остаток которых в любой период.

Бизнес есть, выручка растет, а денег нет?

Одна из часто встречающихся проблем компаний, вне зависимости от их размера это рост бизнеса и выручки, при этом собственник не видит увеличения денег, как в самой компании, так и денег, которые можно вывести из бизнеса. Ведение финансового управленческого учета.

Точка безубыточности (ТБУ)

Для того чтобы бизнес существовал необходимо чтобы компания зарабатывала как минимум для покрытия всех расходов. Точку, когда разница между суммой заработанных денег минус все расходы (себестоимость, операционные, коммерческие расходы, налоги и % по кредитам) равна.

Финансовая модель – отчет для управления бизнесом

Финансовая модель – отчет для управления бизнесом Финансовая модель основа управленческого финансового учета, на основании которого принимаются решения и производятся настройки бизнеса, планирование, прогнозирование. Ответим сразу на вопрос: «для чего моему бизнесу.

Стоимость

Составление финансовой модели

• — Сбор финансовых данных
• — Составление финансовой модели
• — Презентация финансовой модели
• — Подготовка рекомендаций на основании финансовой модели

Постановка управленческого учета

— Определение и подготовка форм финансовой отчетности

— Определение основных актуальных финансовых показателей

-Внедрение системы финансовых показателей

— Организация сбора данных, необходимых для подготовки управленческой отчетности

— Подготовка финансовой модели

— Консультация руководителей по возникающим вопросам

Аутсорсинг финансового менеджера

Финансовый менеджер осуществит:

— постановку управленческого учета

— подготовит финансовую модель

Так же на ежемесячной основе финансовый менеджер будет осуществлять:

— подготовку управленческой отчетности

— актуализацию финансовой модели

— осуществлять план/факт анализ

— корректировать рекомендации, сформированные на основании финансовой модели

— консультации для руководителей по мере необходимости

Персональная консультация

• Ответы финансового специалиста на имеющиеся вопроы по бизнесу

О нас

Мы, команда профессионалов в области управленческого финансового учета, совокупный опыт сотрудников в анализе финансов бизнеса более 20 лет.

Все сотрудники имеют широкий опыт в постановке управленческого учета, разработке финансовых моделей, подготовлено более 150 моделей для компаний от малого бизнеса до крупных организаций, как для действующего бизнеса, так и для стартапов.

За плечами у нашей команды путь от рядовых сотрудников банков до руководителей различных подразделений.

Полученный банковский опыт позволил трансформироваться в высококлассную команду профессионалов по управлению финансами бизнеса.

За последние годы был налажен финансовый учет в 80 компаниях, спасено от банкротства и закрытия 16 организаций.