Покупка валюты на бирже физическим лицом

Валюту лучше всего менять на бирже? Не всегда

Решили регулярно приобретать валюту? Возможно, пора завести брокерский счет. Чтобы понять, выгодно ли использовать биржу как обменник, Банки.ру изучил тарифы ведущих брокеров и банков.

Большинство россиян привыкли покупать доллары и евро в банках. Но независимо от того, пользуетесь вы услугами обменника или конвертируете валюту через интернет-банк, за это приходится платить. Курс остается на усмотрение банка, и он всегда будет заметно выше, чем на бирже. Тем более в моменты, когда на валютном рынке становится неспокойно и рубль начинает ослабевать. В эти моменты банки максимально поднимают спреды — разницу между ценой продажи и покупки, увеличивая тем самым убыточность конверсионных операций для клиента. На бирже спред тоже увеличивается, но обычно исчисляется в копейках.

Логичный выход — покупать валюту непосредственно на бирже, то есть по рыночному курсу, а не по обменному курсу банка. Это выглядит гораздо привлекательнее как с точки зрения цены, так и с точки зрения безопасности. Фальшивую купюру вам точно не подложат, деньги на выходе не отнимут. Плюс при желании и терпении всегда можно дождаться «лучшей цены». Как и в случае с банковской конвертацией, владелец брокерского счета может использовать для покупки долларов и евро на бирже мобильное приложение (если вы не планируете активно торговать, устанавливать терминал не обязательно).

Однако услуги брокерских компаний и банков по покупке валюты на бирже не бесплатны. Как минимум вам придется заплатить комиссию за сделку — в зависимости от тарифа и брокера. Например, у Сбербанка она достаточно высокая — 0,2% от суммы сделки, а у ВТБ — только 0,05%. Но все не так просто. Помимо брокерской комиссии, у клиента могут возникнуть и другие расходы. Чтобы оценить реальные затраты, которые могут возникнуть при обмене валюты на бирже, Банки.ру решил изучить тарифы десяти ведущих брокерских компаний и банков.

Понятно, что в зависимости от суммы и частоты сделок инвестору могут подойти совершенно различные тарифы. Как правило, брокеры стремятся сегментировать предложения: для активных трейдеров предлагаются более низкие комиссионные за сделку, однако в тариф может быть «зашита» плата за обслуживание счета или другие дополнительные услуги.

Чтобы отделить спекулянтов от тех, кто планирует регулярно покупать валюту на бирже для долгосрочных вложений, оценивались тарифы брокеров, которые подходят для сделок объемом не более 10 тыс. долларов в месяц.

Комиссионные для таких инвесторов могут быть выше, но общий уровень затрат при приобретении валюты на бирже небольшими суммами (от одного лота, который составляет 1 000 у. е.) ниже. При этом некоторые брокеры готовы идти навстречу таким «розничным» покупателям, предоставляя возможность купить любой объем. Например, в Тинькофф Банке владелец брокерского счета может купить даже 1 доллар. Как пояснили в банке, дробные лоты брокер продает, используя собственную открытую позицию, «по лучшей цене на рынке».

Большинство брокерских компаний и банков включают в тарифы следующие комиссии:

• комиссия брокера за сделку;
• плата за обслуживание счета (как правило, взимается при наличии хотя бы одной сделки за отчетный месяц);
• комиссия за вывод средств в другой банк (при выводе рублей, а также при выводе средств на счет аффилированного банка комиссия обычно не взимается).

Исходя их этих критериев Банки.ру составил список наиболее выгодных для покупки/продажи валюты на Московской бирже предложений брокеров и банков*.

Источник: данные брокерских компаний и банков, расчеты Банки.ру.

* В список не вошла компания «Фридом Финанс», поскольку, как сообщил ее представитель, услуга предоставляется только VIP-клиентам

Таблица позволяет сравнить тарифы разных брокеров, предоставляющих доступ на валютную секцию Московской биржи. Однако возникает вопрос: а всегда ли это выгоднее, чем обменные операции в банке? Чтобы сравнить курсы, Банки.ру воспользовался мобильными приложениями двух банков: Сбербанка и Альфа-Банка. Все данные на пятницу, 6 сентября, 15:25 мск. В этот момент доллар на Московской бирже стоил 65,87 рубля.

Покупка 1 000 долларов в Сбербанке при курсе 66,92 рубля за доллар обошлась бы в 66 920 рублей (за 5 000 долларов мы бы заплатили 334,6 тыс. рублей), а вот в Альфа-Банке, предлагавшем купить валюту по 66,44 рубля за доллар, пришлось бы отдать 66 440 рублей при покупке 1 000 долларов (за 5 000 долларов сумма расходов составила бы 332,2 тыс. рублей).

А сколько пришлось бы заплатить при покупке того же количества американской валюты у брокеров? Для примера возьмем несколько тарифов, которые, как считают представители брокерских компаний и банков, могут быть наиболее выгодными для клиента, покупающего валюту на бирже небольшими лотами. Например, в Тинькофф Банке суммарные расходы для клиента, выбравшего тариф «Трейдер», при покупке 1 000 долларов составили бы 66,2 тыс. рублей, то есть чуть ниже, чем при конвертации в выбранных банках. Но с учетом 15 долларов комиссии, которые возьмут с владельца брокерского счета при переводе на карту/счет другого банка, покупка обойдется даже дороже — 67,2 тыс. рублей.

А вот покупка 5 000 долларов будет более выгодной. Суммарно инвестор, пользующийся тарифом «Трейдер», заплатит брокеру 329,72 тыс. рублей (при переводе в другой банк расходы составят 330,7 тыс. рублей). Правило: чем выше сумма, тем более выгодной может быть покупка валюты на бирже. Поэтому, по словам инвестиционного стратега «БКС Премьер» Александра Бахтина, в ситуации, когда необходимо купить небольшую сумму в валюте, проще и выгоднее пользоваться мобильным банком и обычной конвертацией.

Стоит обращать внимание на все условия, которые прописаны в тарифе у брокера. Например, чтобы сэкономить на плате за обслуживание счета, у некоторых брокеров придется поддерживать неснижаемый остаток. В частности, в «Открытие Брокере» стоимость обслуживания счета для ряда тарифов составляет 295 рублей в месяц, однако, если суммарные активы клиента превышают 50 тыс. рублей, это условие отменяется. Не следует забывать, что большинство тарифных планов брокеров предполагают доступ клиента не только к валютному, но и другим сегментам биржевого рынка. Поэтому, напоминает руководитель управления маркетинговой аналитики «Открытие Брокера» Денис Камынин, открывая брокерский счет, есть смысл подумать и о других инструментах фондового рынка.

Обмен и покупка валюты онлайн через биржу

Торги на фондовой бирже не приносят мне миллионов, и за все время работы я не смогла разбогатеть, но регулярную прибыль, пусть и не слишком большую, я получаю. Я покупаю на рынке не только ценные бумаги и другие активы, но и валюту разных стран. Благодаря этому я давно отказалась от услуг обменных пунктов, где всегда средства покупают дороже, а продают дешевле.

На бирже такого нет. Здесь можно приобрести валюту выгодно и даже немного заработать на реализации законным путем. Сегодня я поделюсь с вами информацией, как купить валюту на бирже физическому лицу.

Кто может покупать валюту на бирже?

Совершать покупку и продажу валюты на фондовой бирже разрешено физическим и юридическим лицам. Это подтверждено российским законодательством. До 2012 года такая операция была доступна компаниям, осуществляющим внешнеэкономическую деятельность, и банкам.

Выбор брокера

Обмен валюты через биржу осуществляют при посредничестве брокера. Выбор представителя следует осуществлять с учетом таких моментов:

• посредник должен иметь разрешение на совершение валютных сделок;
• тариф на пополнение брокерского счета в отечественной валюте и вывод средств в долларах и евро – некоторые посредники позволяют осуществлять выводить только рубли, что не подходит для физических лиц, приобретающих на бирже именно валюту;
• минимальная сумма сделки – на московской бирже установлен нижний порог лота в 1000 $, но некоторые посредники самостоятельно поднимают его до 10 000 $.

Специалисты рекомендуют пользоваться посредническими брокерскими услугами крупных банков, несмотря на то, что частные брокеры предлагают более выгодные условия. Дело в том, что сотрудничество с ними не отличается надежностью и могут принести не прибыль, а потерю средств.

Открытие и пополнение счета

Покупать валюту на фондовой бирже можно только через брокерский счет. Его рекомендуется открывать сразу после выбора посредника. Лучше всего, чтобы расчетный и брокерский счет были открыты в одном банке. Можно открыть их и в разных компаниях, но тогда придется платить повышенные комиссионный сбор за вывод средств и долго ждать поступления средств.

Если расчетный и брокерский счет открыт в одном банке, то деньги зачисляются моментально или в течение нескольких часов. Еще одно преимущество – комиссии нет или она минимальна.

Брокерский счет можно открыть двумя способами:

1. Обратиться лично в офис посредника. Для осуществления операции необходимо при себе иметь паспорт СНИЛС и ИНН. Требуются оригиналы, а не копии документов.
2. На сайте брокера. Для такой операции необходима регистрация на портале Госуслуги с подтверждением личности.

Процедура открытия происходит 2-3 дня после обращения в компанию. Кода операция будет завершена, на электронную почту или телефон клиента приходит сообщение об успешном открытии счета.

Чтобы покупка онлайн валюты стала доступна, нужно пополнить счет. Перечисления делаются в отечественной валюте. Способы пополнения счета:

• через пластиковую карту;
• переводом со счета на счет;
• с помощью виртуальных денежных кошельков;
• наличными в банке, в котором открыт счет.

Способы покупки валюты

Покупка валюты на фондовой бирже осуществляется двумя способами.

Самим брокером

Посредник совершает сделку самостоятельно, после чего переводит средства на счет клиента. Такой способ имеет больше недостатков, чем преимуществ. Во-первых, клиент не может контролировать сделку, а брокер не всегда выбирает самый выгодный курс, поскольку не хочет тратить время на поиски оптимального варианта. Во-вторых, посредник берет дополнительную комиссию за оказание услуги.

Самостоятельно

Сделку можно реализовать самостоятельно с помощью терминала или любой специальной программы. Приложение устанавливается на компьютер или на мобильное устройство. Доступ в систему предоставляет брокер. Преимущество такого метода – можно выбрать покупку валюты по самому низкому курсу и подать заявку на совершение сделки. После этого процедура совершается автоматически.

Покупка валюты на бирже не требует специальных навыков и умений. Нужно просто выбрать самый низкий курс доллара и евро. В любом случае, такая сделка гораздо выгоднее, чем покупка через обменный пункт.

Налоги и комиссия

За покупку валюты на фондовой бирже придется заплатить налоги. Если доллары или евро приобретаются для себя, то такая сделка не подлежит налогообложению, поскольку не считается процедурой для обогащения. Когда валюту покупают для последующей реализации по более выгодному курсу, то придется заплатить НДФЛ. Сделать это нужно самостоятельно в налоговом органе.

Независимо от цели покупки, клиент должен заплатить комиссионные сборы:

• Брокеру. Обычно вознаграждение фиксировано и составляет 1-2$, независимо от суммы сделки. Некоторые брокеры устанавливают процент от суммы, что следует учитывать на стадии выбора посреднике.
• За заявки, сделанные по телефону. Такой сбор придется оплатить, если для осуществления сделок используется телефонный номер.
• За пополнение счета. Банки чаще всего запрашивают 1% от суммы операции.
• Вывод средств с брокерского счета. Сумма комиссии фиксирована и не зависит от размера покупки валюты. Она составляет от 10 до 30$, в зависимости от условий банка. Чтобы сэкономить на операции, рекомендуется иметь расчетный и брокерский счет в одной организации. В этом случае пополнение счета и вывод средств будет осуществляться без комиссии или с минимальным сбором.

Преимущества и недостатки операции

Покупка валюты на бирже имеет такие плюсы:

• минимальная разница покупки и реализации, в то время как в обменных пунктах суммы могут значительно отличаться друг от друга;
• безопасность и прозрачность операции;
• покупку можно осуществлять дистанционно;
• отсутствие риска покупки поддельных купюр и риска кражи при транспортировке валюты.

• для выполнения операции требуется совершить много дополнительных процедур – найти брокера, открыть счет и других, когда в обменном пункте нужно всего лишь приехать, предоставить паспорт и средства;
• нужно выплачивать вознаграждение брокеру и платить комиссию банка;
• существует риск выбора недобросовестного брокера, если обращаться к частному лицу, а не в банку.

После оценки преимуществ и недостатков приобретения валюты на бирже, можно принять решение о целесообразности выполнения процедуры.

Как выгодно купить валюту на Московской бирже?

Покупка и продажа валюты на Московской бирже. Выгодна ли торговля валютой через биржу для физических и юридических лиц? Как купить валюту дешево, а продать – дорого? Разбираемся в деталях.

Если вы новичок на бирже, рекомендуем статью: Что такое биржа и для чего она нужна?

Большинство наших соотечественников привыкли менять валюту через банковские отделения и обменные пункты. Однако немногие знают: с 2012 года физические лица получили возможность конвертировать валюту непосредственно на Московской бирже, по биржевому курсу.

Обмен валюты напрямую через биржу позволяет существенно сэкономить на конвертации

Покупка валюты на Московской бирже. Это выгодно?

Покупка и продажа валюты на Московской бирже может быть интересна как для частных лиц, так и для компаний. Обменивать валюту на бирже можно, если у вас есть необходимость обменять рубли на доллары/евро в сумме не менее тысячи условных единиц. Чем больше объем покупки, тем заметнее становится выгода.

Еще один плюс такого способа приобретения валюты в том, что, в отличие от частных площадок, торги валютой на Московской бирже гарантированно безопасны, поскольку операции контролируются надзорными органами.

Обратите внимание: Московская биржа, ведущая торговлю валютой, устанавливает минимальную сумму сделки – от одной тысячи условных единиц (долларов, евро, фунтов и т.д.)

Объем совершаемой сделки должен быть кратен тысяче у.е.: одна тысяча, две тысячи, 56 тысяч. Таким образом, купить на бирже 1250 долларов (евро, фунтов и т.д.) вы не сможете. Сможете купить или тысячу, или две тысячи.

Конечно, комиссионное вознаграждение заплатить все равно придется. В платежи за совершение сделок по обмену валюты на бирже обычно включают следующие комиссии:

• брокерская комиссия – около 0,1% от суммы сделки (продажи или покупки);
• биржевая комиссия – 0,015%.

Тем не менее, покупка валюты на бирже может быть заметно выгоднее покупки в обменниках. Интересно это и для компаний, ведущих свой бизнес в сфере внешней торговли. Благодаря бирже они могут значительно экономить на услугах по конвертации.

На МБ возможно совершение операций со следующими валютами:

• Долларом США, евро, британским фунтом, швейцарским франком, гонконгским долларом, китайским юанем, белорусским рублем и казахстанским тенге, золотом и серебром – за российские рубли;
• Евро – за доллары США.

Как физлицу купить валюту на бирже?

Напрямую торговать на Московской бирже физические лица не могут, поэтому они пользуются услугами брокерских компаний. На сайте Московской биржи размещен список из более 500 таких посредников – банков и других аккредитованных финансовых организаций.

Брокерская компания – организация, имеющая специальную лицензию, которая дает возможность вести торги на бирже. Это может быть банк или другая коммерческая организация.

С помощью брокера покупаются и продаются ценные бумаги, обмениваются денежные средства, заключаются контракты.

Брокер учитывает средства клиента, регистрирует его на бирже, предоставляет все актуальные данные торгов, выполняет распоряжения о покупке или продаже актива, рассчитывается по сделкам и совершает денежные переводы.

В задачи брокера также входит удержание и уплата налогов с доходов от торговых операций клиента.

Частные лица или компании, желающие купить валюту, выбирают подходящего брокера и заключают с ним договор

На что нужно обратить внимание, прежде чем подписывать договор:

1. У брокера должно быть разрешение совершать биржевые сделки (то есть он должен быть в списке участников торгов Московской биржи).
2. Уточните тарифы, то есть размер комиссии, которую нужно будет заплатить за пополнение счета у брокера и вывод валюты.
3. Выясните, выводит ли брокер валюту или только рубли.
4. Уточните минимальную сумму сделки (биржа устанавливает планку в 1000 долларов, однако некоторые брокеры заключают сделки от 10 тысяч долларов).

Традиционно советуют выбирать в качестве посредника надежный крупный банк. Но имейте в виду, что некоторые финансовые компании могут предлагать условия выгоднее.

Открытие и пополнение брокерского счета

Чтобы покупать на МБ валюту брокер открывает счет на имя клиента и регистрирует его на бирже. Перевести средства на брокерский счет клиент может следующим образом:

• с карты;
• банковским переводом;
• с помощью платежных систем;
• наличными деньгами, в офисе брокера.

Обмен валюты на бирже онлайн

Операцию покупки/продажи валюты клиент может совершить по телефону, обычным звонком. Но, как правило, за операции “с голоса” брокер взимает дополнительные комиссии. Также возможен вариант конвертации валюты через торговый терминал – это специальная программа, устанавливаемая на компьютер или смартфон. Самый распространенный терминал у крупных российских брокеров – Quick.

С помощью торгового терминала трейдер оставляет заявку на приобретение валюты по указанной им цене

_{Окно терминала Quick. Сначала выглядит непонятно, но за несколько часов разобраться в работе терминала можно}

При достижении валютой установленной стоимости сделка совершается автоматически. Если биржевой курс не дойдет до этих показателей, брокер может заявку снять либо перенести на другой день. В случае же, если покупка прошла успешно, можно выводить свои средства.

_{Окно выставления заявки на покупку валюты в Quick}

На бирже также возможна торговля валютой “с плечом” – мы берем деньги в долг у брокера и на эти деньги совершаем сделку. За пользование средствами брокера уплачиваем комиссию. Обратите внимание: такие операции сопряжены с более высоким уровнем риска.

Вывод валюты и комиссии

Итак, если сделка по приобретению/продаже валюты на бирже совершена, дальше следует переводить средства на брокерский счет и обналичивать.

Однако прежде придется заплатить комиссию за услуги брокера и за услуги банка, выводящего валюту. Если сумма конвертации небольшая, вывод средств может стоить до 3% от суммы сделки. Выгоднее менять от 500 тыс. рублей, в этом случае стоимость вывода будет, как правило, не более 0,5%.

Итак, покупать валюту на бирже в ряде случаев заметно выгоднее, чем традиционно в кассе банка или обменниках.

Перечислим кратко преимущества:

1. Выгода: на бирже разницы между курсом продажи и покупки почти нет.
2. Удобство: можно совершать сделки удаленно, через интернет.
3. Прибыль: можно даже заработать, если сыграть на колебании курса.

Разобравшись со всеми нюансами, обменять валюту на бирже будет достаточно несложно. Но стоит иметь в виду, что реально в плюсе можно оказаться лишь в том случае, если менять крупные суммы – не меньше трех тысяч долларов или евро. В мелких операциях выгода будет не слишком заметна.

Как выбрать брокера для торговли на Московской бирже? Видео

Как купить валюту на бирже физическому лицу? Инструкция, плюсы и минусы

Сегодня будем разбираться в вопросе, интересующего многих: как купить валюту на бирже физическому лицу. С относительно недавнего времени у любого физического лица есть возможность покупать и продавать иностранную валюту на межбанковской валютной бирже (ММВБ). Процедура достаточна простая, не требующая глубоких знаний в сфере финансового рынка.

Поменять валюту на бирже намного выгоднее, чем в обменных пунктах, так как биржевой курс ниже банковского. Если купить валюту на большую сумму, можно ощутить существенную разницу в стоимости.

Особенности

Купить валюту частному лицу можно двумя способами, быстрым и медленным:

1. В обменных пунктах банковских организаций.
2. На валютной бирже. Покупка этим способом займёт как минимум два дня, но он более выгодный.

Покупка валюты на бирже физическим лицом способствует существенному сокращению расходов. Банки и другие обменные учреждения устанавливают курс купли/продажи, ориентируясь на биржевой курс. И накидывают «копеечку» для получения собственного дохода. Инвалюту банковские организации покупают напрямую на валютной бирже. Любое физическое лицо, даже не знакомое с тонкостями работы на бирже, может сделать это самостоятельно и купить валюту по биржевому курсу.

На валютной бирже есть возможность торговаться. Можно приобрести валюту по актуальной стоимости, а можно предложить повышенную или пониженную цену. Когда найдутся желающие купить/продать валюту по такой цене, сделка произойдёт. Валюта на бирже продаётся лотами. К примеру, 1 лот долларов США равен 1 000 единицам, то есть 1 000$. Купить доллары в меньшем количестве нельзя. При покупке указывается количество лотов и желаемая стоимость.

На московской межбанковской валютной бирже можно купить инвалюту в: долларах США, евро, британских фунтах, швейцарских франках, китайских юанях, гонконгских долларах, белорусских рублях, казахских тенге, японских иенах и турецких лирах.

Выбор брокера

Для получения доступа к торгам на бирже, частное лицо должно заключить договор со специальным посредником – брокером. Есть два способа открытия брокерского счёта:

1. Посетить офис брокера, имея при себе оригинал паспорта, СНИЛС и ИНН.
2. Открыть счёт на сайте брокерской конторы. В этом случае нужно подтверждение на портале Государственных услуг.

Открытие брокерского счёта может занять 2 — 3 дня с момента обращения. Клиент получит уведомление об открытии (в виде СМС или на электронный адрес). После этого он должен перевести средства на брокерский счёт. Нужные реквизиты клиент получает при заключении договора. Чаще всего деньги поступают на счёт за несколько часов.

Порядок действий

Чтобы выгодно приобрести иностранную валюту на бирже, необходимы следующие последовательные действия:

• открытие счёта в выбранном банке;
• открытие счёта у брокера, услугами которого решено воспользоваться;
• перевод денежных средств для покупки валюты и уплаты комиссии с банковского на брокерский счёт. Можно внести наличные в кассе брокерской компании. Банковским переводом сделать это намного проще, но понадобится заплатить комиссионные банку;
• установка специального приложения (торгового терминала Quik, Transaq, MTS). Нужно настроить его и разобраться, как им пользоваться для того, чтобы отправлять заявки и следить за статусом их выполнения;
• заказ первой сделки. Существует два основных вида сделок:
• TOD – сокращение слова сегодня (today). Такие сделки совершают в тот же день, то есть к 15.00 заканчиваются все расчёты по ней;
• TOM – сокращение слова завтра (tomorrow). Эти сделки производятся на следующий день. На сумму, положенную на счёт, приобретаются лоты, кратные 1 000 у.е.
• в режиме онлайн даётся поручение на вывод купленной валюты через банк. Сейчас многие банковские организации охотно оказывают такие услуги (например, Сбербанк, ВТБ и другие). Средства зачисляются на банковский счёт или карту клиента, или другим выбранным способом. Комиссионные банку заплатить придётся в любом случае.

Налогообложение и оплата комиссионных

За брокерские услуги взимается небольшая комиссия. Комиссионное вознаграждение обычно фиксированное, составляет 1-2$ и не зависит от суммы сделки. Кроме того, нужно оплачивать комиссию за телефонные заявки, если клиент оформляет сделки по телефону. У многих брокеров первые три заявки по телефону принимаются бесплатно.

Кроме того, за перевод денежных средств на счёт брокерской компании, банки могут брать комиссию 1% от размера платежа. Брокерами за ввод денег дополнительна плата не берётся, но понадобится оплатить вывод средств. Чаще всего размер комиссии фиксированный, и составляет 10 – 30$.

Сэкономить смогут только те, у кого имеется счёт в банке, который обслуживает брокерскую компанию. В этом случае комиссии за ввод денег или не будет, или она будет минимальной. За вывод средств брокерская компания плату не возьмёт, зато придётся заплатить обслуживающему банку «за обналичивание средств». Если сумма денежной операции не очень большая, рекомендуется перевести средства на банковскую карту, а затем снять наличные в банкомате.

Покупка долларов или евро на бирже будет выгодна, если нужна большая партия валюты. Тогда комиссионные проценты станут не слишком заметны относительно суммы сделки. Если же нужно купить валюту на небольшую сумму, то легче обратиться в обменный пункт.

С налогообложением при приобретении валюты ситуация несложная:

Плюсы и минусы покупки валюты на бирже

Покупка иностранной валюты на валютной бирже имеет ряд преимуществ:

Кроме того, к преимуществам приобретения валюты на бирже можно отнести отсутствие риска купить поддельные купюры и рисков, связанных с перевозкой наличных денег.

Недостатком сделок на валютных биржах может считаться:

1. Возникновение цепочки из нескольких звеньев, без которых приобрести валюту на бирже невозможно. Физлицу нужно обратиться в брокерскую компанию, открыть счёт в банке и установить специальное программное обеспечение. Однако, если валюта покупается часто, то всё это не доставит серьёзных неудобств.
2. Необходимость предварительной профподготовки: сбор денежных средств, открытие брокерского счёта, освоение начальных навыков работы на бирже и программного обеспечения.
3. Наличие неторговых рисков, связанных с работой брокера, который проводит сделки.

Так ли это выгодно? Давайте посчитаем

Проверим выгодность покупки 10 000 долларов на бирже и в банках.

Курс обмена валюты на сайте банки.ру

На бирже покупка 10 000 долларов обойдется в 655 775,00 рублей, а по самому выгодному курсу в банках Москвы 658 000 рублей.

Условия тарифа у брокера Открытие

Также при покупке через биржу есть комиссия брокера(на примере брокера Открытие) в размере 0,035% плюс комиссия за вывод валюты на счёт в банке 0,02%. В итоге получаем сопоставимые суммы. В случае покупки большой суммы можно рассчитывать на выгоду, а при небольших суммах вы её и не заметите.

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Все, кто когда-либо задумывался о стабильной жизни и возможности обеспечить себя, создав безопасную подушку, изучал разные способы вложения средств, инвестирования и покупки ценных бумаг. Среди всевозможных способов стабилизации своего материального благосостояния есть очень актуальный для граждан Российской Федерации способ покупки валюты. Если у вас имеется хоть небольшая финансовая грамотность, вас точно интересует, как купить валюту на бирже физическому лицу.

Сыграть на разнице вложенной суммы во время вечно скачущих биржевых курсов – один из прибыльных способов повысить свое материальное благосостояние при условии, что вы обратились к профессиональному брокеру. Да, да, вы не ослышались, именно брокеру. Большинство наших соотечественников привыкли совершать обмен валюты через свой банковский счет или кассы банка. Но откроем вам тайну, это очень и очень невыгодно!

Кто имеет право покупать валюту

До 2012 года валюту и работу по бирже могли вести только специализированные организации, такие как банки и фирмы, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью. Обычные граждане довольствовались финансовым рынком Forex. Теперь же этим могут заниматься как юридические, так и физические лица.

Московская Межбанковская Валютная Биржа (ММВБ)

Операции на Московской Межбанковской Валютной Бирже безопасны, т. к. все они официальны и имеют надзорный орган. На ММВБ можно приобрести доллары, евро, фунты, юани, ценные металлы, тенге, франки и пр. Чтобы приобрести валюту в ММВБ требуется выбрать фирму, оказывающую брокерские услуги. У вас будет специалист, отвечающий за ваши средства и представляющий вас на валютной бирже. Он будет являться посредником, т. к. самостоятельно купить валюту частному лицу не представляется возможным.

Аккредитованных банков и фирм, имеющих право работать с Московской биржей и выступающих брокерами для физлиц чуть более семи сотен. Поэтому покупка валюты на бирже физическим лицом имеет следующую последовательность:

• выбор брокера и заключение с ним договора;
• открытие брокерского счета;
• совершение сделки;
• вывод средств, которые для вас купил брокер.

Советы при выборе брокера

Для начала нужно проверить, имеет ли выбранная вами брокерская компания необходимое разрешение на возможность провести валютную сделку. После положительного результата уточняйте условия, по которым вы будете сотрудничать. А лучше посмотрите рейтинг брокерских организаций. Если обмен рублей на валюту ваше разовое решение, и вы не планируете далее пользоваться услугами брокера, узнайте тариф пополнения счета и тариф на вывод валюты.

Зачастую такие услуги имеют какой-либо минимум плюс процент от суммы производимой операции. Поэтому нужно понимать, что если совершать сделку на небольшую сумму, то она вам будет невыгодна.

Также обратите внимание на самого брокера, возможно, его услуги – вывод средств только в рублях, а, значит, он вам точно не подходит.

Всегда есть минимальная сумма, от которой с вами будут сотрудничать брокерские компании, т. к. на меньшие суммы с вами просто невыгодно сотрудничать. И где-то эта сумма от 1 тыс. у. е., но где-то и от 10 тыс. у. е. Лучше всего такие сделки совершать, на наш взгляд, через крупные проверенные банки, чтобы они выступали как посредник. В банках зачастую выгодные условия, подходящие частным лицам. Хотя если поискать, то на брокерском рынке можно найти и иные выгодные варианты.

Следует помнить, что брокер отталкивается от средств клиента, регистрируя вас на бирже, дает исчерпывающую информацию по актуальности проведенных торгов, и опирается на ваши пожелания по приобретению и продаже средств, производит оплату по сделке и контролирует денежный перевод. В его же обязанности входит оплата налогов по совершенной сделке, которые он произвел удержанием.

Открываем счет для сделки

Чтобы купить доллары на бирже физическому лицу на ММВБ, как и евро, вам потребуется счет, который необходимо открыть после оформления официальных отношений с брокерской организацией.

Идеальным вариантом было бы открытие счета там же, где открыт счет вашего брокера, это сэкономит ваши средства, которые пройдут без комиссии, а также сэкономит время переводов. Заведите рублевый счет и пополните его через банковскую карту, любые платежные системы, электронные кошельки, банковскую кассу или наличкой в офис брокерской фирмы.

Как покупается валюта на бирже

Обмен валюты по биржевому курсу может осуществлять только юрлицо, а точнее, представителем – брокером. По заключенному с вами договору брокер осуществляет на переведенную сумму покупку валюты и заносит ее на ваш счет. В данном случае придется довериться профессионалу, т. к. выбор валютного курса именно вам не доступен. Брокер самостоятельно выберет оптимальный, на его взгляд, вариант. При переводе на счет взимается комиссия, поэтому какая-то часть денег будет при этом потеряна.

Если же вы сами хотите влиять на приобретение валюты, есть возможность видеть биржевой курс валют в реальном времени с помощью программы или мобильного приложения. Это более комфортный вариант, и вы можете совершить покупку с помощью терминала или программы для PC. Интерфейс в этих приложениях сделан таким образом, что вы разберетесь в них самостоятельно на интуитивном уровне. Возможно, вам потребуется для этого минут десять, не больше.

Благодаря этой системе вы контролируете покупку, указываете заявку на конкретную цену, и как только цена падает до необходимой отметки, автоматически происходит списание средств, и вы получаете заданную валюту. Чтобы совершить выгодную сделку, вам нужно разобраться с курсами, и выбрать тот, который вас устроит. Вам потребуется немного знаний в сфере финансовой грамотности и базовые знания по анализу фондового рынка. Но скорее это актуально для тех, кто планирует заниматься покупкой валюты и «игрой» на бирже регулярно.

Если вы решили «одноразово» приобрести валюту, то кроме выбора брокера никаких других знаний не потребуется. Главное помнить, что курс на бирже существенно ниже, чем тот, который установлен в банковской среде.

Вывод валюты: последующие шаги

Итак, вы разобрались, как купить доллары на бирже, совершили сделку на ММВБ, осталось зачислить их на счет и совершить вывод средств. Ваши средства после свершения операции находятся на брокерском счету, куда вы будете иметь доступ после того, как заплатите гонорар – комиссионные после свершения операции. К комиссионным (около 0,015%) добавьте процент на перевод средств на ваш счет, это от 0,1 до 0,3 процента. Да, может показаться, что это существенная сумма, но на деле все равно намного выгоднее, чем совершать такие сделки в банке.

Помните, что чем больше сумма, на которую вы хотите приобрести валюту, тем это выгоднее со всех сторон. Выгода, которую вы заметите от валютной операции, начнется от 3 000 у. е., а также от тех условий, которые вам предоставляет брокер. Данные операции выгодны не только физическим лицам, но и юридическим, в том числе и тем, кто ведет бизнес за пределами России. Экономия средств при конвертации их на бирже будет ощутима.