Звонят и предлагают играть на бирже

Лохотрон на фондовом рынке. Реальная история с бюджетом в 4000$!

Эта статья будет интересна любителям срубить деньжат по быстрому. История моего очень хорошего знакомого. Очень модно стало в последнее время пробовать свои силы на фондовых биржах. Я не стал исключением и на своем горьком опыте убедился, что прибыльным такой бизнес может стать только для единиц. Но ведь каждый хочет попасть в ряды таких умных и избранных! И вот тут свою огромную роль играет интернет-реклама, которая так и пестрит лозунгами, что разбогатеть на фондовой бирже может любой новичок. Но, обо всем по порядку…

Я заинтересовался валютным и фондовым рынком. Для того чтобы лучше разобраться в данном вопросе, в интернет-магазине я заказал даже специальную книгу. Уже на следующий день на мой телефон поступил звонок. Начался наш разговор с Татьяной (так она представилась) с подтверждения заказа книги. Буквально за несколько секунд нашего разговора девушка уже забыла о заказе и стала навязывать мне уникальную и простую систему торгов на терминалах их компании. Я, естественно, засомневался и сказал, что я новичок в этом деле, для этого собственно и заказал книгу. Но девушка начала меня убеждать в обратном, мол, теория – это полная ерунда, и совсем другое дело — практика.

Специальное предложение

Все-таки я почувствовал что-то неладное и сказал, что мне нужно время подумать. Так мы договорились созвониться через две недели. Позвонив через некоторое время, она начала опять убеждать, что пора начать торговать на практике. Во время телефонного звонка я узнал, что минимальный взнос для торговли на терминале составляет 500 долларов! Конечно меня насторожила такая сумма, ведь деньги не маленькие. Но Татьяна предложила мне «специальное предложение», по которому мой депозит страхуется. Она любезно объяснила, что я могу играть на демо счете, и что мой депозит в любом случае будет восстановлен. Но, как выяснилось позже, она совсем «забыла» упомянуть, что депозит можно восстановить только за баллы, которые нужно заработать.

Решил я рискнуть и внес 500 баксов. Консультант мне в удаленном режиме настроила терминал, и я сразу во время телефонного разговора совершил сделку. Я, естественно, проиграл и в течение 5 минут мой депозит действительно был полностью восстановлен. Пока вроде все шло неплохо.

Заманчивое предложение

Потом мне позвонил мужчина и представился менеджером компании. В телефонном режиме он объяснил, как строить графики и сказал, что для лучшего понимания сервиса я могу просмотреть бесплатные видеоролики. На протяжении нескольких дней я немного поторговал с переменным успехом. И снова позвонил менеджер. Он спросил о моих успехах, на что он получил ответ, что времени не хватает на торговлю, так как имею еще основную работу. Мне тут же предложили совершить сделку на рост нефти. Чтобы вы понимали, на тот момент нефть была на отметке 45 долларов. Я вроде загорелся желанием, но менеджер меня ошарашил, сказав, что для подтверждения сделки необходимо на счету иметь 2500 долларов, еще 2500 внесет он и на наши 5000 мы совершим сделки. Этот специалист сказал, что отметка в 45 долларов считается дном нефти, и уже завтра она поднимется вверх! На этом росте я заработаю свои 3000 и смогу их сразу же вывести.

Как оказалось, уже здесь он меня обманул, так как вывести эти деньги мне бы просто не дали! Они были бы начислены в качестве бонусов, с помощью которых их можно лишь отрабатывать, а точнее зависнуть еще как минимум на полгода и слить все окончательно. К сожалению, тогда меня еще никто не предупредил об этом лохотроне и, конечно же, я закинул еще 2500 долларов.

Помощь менеджера слить депо

Я заметил, что менеджер меня все время торопит с заключением сделки, невозможно было взвесить все за и против. Он уверил меня, что с таким депозитом я смогу выдержать все риски, даже если отметка упадет до 40 долларов. Оформил я сделку в пятницу. Зайдя в понедельник, я увидел, что цена на нефть падает, а менеджер почему-то ничего не советует и не звонит… В общем, захожу на этот сайт я в обед, а у меня на счету уже -1300 долларов. Тут же меня охватила паника, что мне делать дальше я не знал, а ведь цена с каждым часом все уменьшалась! На других сайтах везде писали, что цена вообще может снизиться и до 35 рублей!Я не выдержал и закрыл сделку. Связался с менеджером по скайпу и тут он мне выдает, что это все ложные спекуляции и ничего здесь страшного нет. Я опешил. Но надеюсь все-таки на лучшее.

Восстановление потерянного депозита или снова развод

Итак, по советам менеджера я слил все депо. В принципе уже не было так жалко, когда на счету оставалось 700 долларов. Сейчас я уже понимаю, что даже если бы я смог выкрутиться в этой сделке, вывести деньги я так бы и не смог. После слива денег, на следующий день опять телефонный звонок, девушка в трубке сожалеет, что я все потерял и уверяет, что если я внесу еще 3000 долларов, они будут застрахованы и я смогу все восстановить! В свою очередь рисковать 3000 я не хотел и сказал, что могу внести лишь тысячу. Девушка любезно согласилась и сказала, что пойдет мне на уступки и этих денег будет достаточно. Но опять умышленно недоговорила, что страховка это всего лишь добавление бонусов. Так, развели меня второй раз, а я в надежде на успех все-таки внес тысячу долларов.

На второй день, я спросил, где моя тысяча и почему не восстанавливаются деньги? Менеджер ответил, что для этого необходимо 3 дня. Хорошо… Ждем 3 дня… Вижу, что к моим 600 долларам остатка успешно добавилась моя же внесенная тысяча. И все… Больше никакого восстановления прежних денег не произошло. Благо я решил остановиться и оформил заявку на вывод 1600 долларов.

На следующий день я опять зашел на сайт, написал менеджеру вопрос: «Когда вернуться мои деньги?». Менеджер тут же ответил, что отправит мне анкету, которую я должен заполнить и отправить по почте. А параллельно в разговоре вновь пытался уговорить меня на еще одну сделку! Уникальная промывка мозгов! Я конечно же, воздержался.

Наконец-то вывод средств

Прошло еще 3 дня ожидания, на все мои вопросы менеджер находил отмазки и говорил ждать. Спустя еще 3 дня мне позвонила девушка и сказала, что мои деньги невозможно вывести, так как я еще не потратил тысячу бонусов. Для того чтобы вернуть деньги мне необходимо совершить 100 сделок, в ином случае я смогу вывести только 100 долларов.

Написав менеджеру, я получил ответ по поводу моей страховки, что это и есть бонусы, и об этом выложена вся информация на сайте. Что никого они не обманывают. Целую неделю я закидывал их сообщениями, после чего мне кое-как вернули мои 600 долларов остатка.

Итак, подсчитаем прибыль…

Конечно же прибыли тут никакой нет. При внесенной сумме за все время в 4000 долларов я смог вывести только 600, но какими усилиями. Возможно и есть приличные и ответственные биржи где отношение к людям совершенно другое и можно реально заработать, но думаю их единицы.

Единственный мой совет, обходите стороной подобные конторы, ведь если вы и сможете выиграть что-то, то обналичить ваш выигрыш вряд ли получится.

Надеюсь кому-нибудь мой печальный опыт будет полезен.

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждого 1 и 15 числа iBook.pro разыгрывает подарки.

• Нажми на одну из кнопок соц. сетей
• Получи персональный купон
• Выиграй ноутбук LENOVO >Подробно: ibook.pro/konkurs

LENOVO IdeaPad Intel Core i5, 8ГБ DDR4, SSD, Windows 10

Алло, здравствуйте! Интересен ли вам пассивный доход?

Именно с этой фразы началось мое сегодняшнее утро.

Какая-то девушка, как обычно с красивым голосом, позвонила и сделала мне просто нереально привлекательное предложение: «Мы предлагаем возможность пассивного дохода от 30% в месяц. Вам ничего не требуется делать, за вас все сделают наши профессиональные трейдеры и аналитики».

Уточнила, что является менеджером компании «ВТБ капитал».

Гугл мне подсказал, что это инвестиционный банк, входящий в группу компаний ВТБ.

Сразу задаю вопрос: «Вы можете как-то подтвердить, что вы действительно являетесь сотрудником этой компании?». На что мне было отвечено, что после регистрации мне вышлют все необходимые подтверждения.

Спрашиваю еще раз: «Какая организация регулирует вашу деятельность?».

Девушка задумалась на какое-то время, видимо, искала ответ в заготовках, но так ничего и не нашла. После этого выдала банальный ответ: «Сейчас я приглашу старшего менеджера, он ответит на все ваши вопросы».

Берет трубку старший менеджер и гордо произносит: «Нас регулирует Российская Федерация».

Ну тут я вообще выпал, особенно учитывая то, что звонок был в пределах Украины.

Дальше говорю: «Я не давал своего согласия на рекламные звонки, на каком основании вы мне звоните?». В ответ что-то непонятное про бывшего трейдера и общедоступную информацию.

Спустя еще несколько вопросов мне начали откровенно хамить (видимо, уже поняли, что рыбка сорвалась), после чего разговор был прерван.

Кто звонил?

Это не первый такой звонок в мой адрес, и я уже с первой фразы понимаю, кто и зачем мне звонит.

Это мошенники, которые под видом трейдинга или инвестиций пытаются выманить у вас деньги.

Обычно они работают по такой схеме: вам предлагают открыть счет в их компании и попробовать поторговать вручную или отдать деньги в управление «профессиональным» трейдерам. Дальше вы либо самостоятельно сливаете свои деньги, либо вам пишут что-то типа: «На рынке случился форс-мажор, мы видим такое впервые за много лет, нам пришлось зафиксировать убыток по вашему счету, который превысил сумму ваших средств. Теперь вы нам должны денег».

Печалит еще тот факт, что раньше они назывались какими-то выдуманными названиями, а сейчас начали маскироваться под реальные крупные компании.

Кстати, мне как-то довелось пообщаться с одним из менеджеров такой конторки. При личном разговоре он оказался вполне нормальным парнем, хотя его деятельность я осуждал.

Он рассказывал, что за месяц один менеджер обзванивает 5-7 тыс. человек. Из них только 10-15 человек ведутся на предложение и вносят деньги на счет. Конверсия составляет 0,2%. Представляете, сколько работы в пустую? Лучше бы на заводе трудились.

Каждого, кто пополнил счет, они «маринуют» еще примерно месяц. Рисуют прибыль на счету, после чего совершается повторный звонок с предложением довнести еще денег: «Смотрите, как хорошо у вас идут дела, если вы пополните счет хотя бы еще на $10 000, вы сможете получать от $3 000 в месяц».

Особенно мне нравится прием с «хотя бы». Так они пытаются вас убедить, что 10 тыс. для них мелочевка, и они работают с гораздо большими суммами.

Что еще мне запомнилось, так это циничное понятие: «закрыть клиента». Это преднамеренный (возможно, рисованный) слив клиентского счета за очень короткий период. Обычно клиент даже не успевает заметить, как его счет обнулился.

После слива «клиенту» еще раз предлагают довнести денег, а при отказе, а тем более при наличии претензий, кидают в игнор.

Откуда у них номер телефона?

Да, за каких-то несчастных 100-500$ можно купить базу на 200 тыс. номеров еще «тепленьких» клиентов по тематикам: заработок, Форекс, инвестиции.

Я даже знаю, кто слил базу с моим номером.

Есть такая шарашка под названием МОФТ – отпрыск почившего MMCIS, где я, будучи еще совсем зеленым, имел неосторожность оставить свой номер телефона. Теперь меня регулярно донимают звонками с супер выгодными предложениями.

А ведь по их идеологии они должны защищать интересы частных трейдеров.

Да ладно, не буду взывать к совести, у нас весь бизнес такой гнилой изнутри. О конфиденциальности никто даже и не слышал.

Что делать, если вам звонят

Когда вам звонит незнакомый человек, неважно кем он представляется, и предлагает вам совершить какие-то действия, в первую очередь вы должны вызвать у себя здоровый скептицизм к каждому его слову.

Это, конечно, если вам действительно интересно выслушать его предложение либо вы не можете сразу распознать развод или тоже, в свою очередь, хотите посмеяться.

Если вы поняли, кто вам звонит, то здесь ни о какой толерантности не может быть речи. Они часто играют на вашей вежливости и безотказности. Попросите не звонить, если не доходит, посылайте, куда подальше.

Иначе будет как у меня. Когда я пытался их вежливо вывести на чистую воду, а со мной разговаривали так, как будто я им что-то должен. Мол, трачу их драгоценное время.

На этом все, надеюсь, мое сообщение дойдет до максимального количества людей и кого-то, возможно, спасет от потерь.

Вопрос к аудитории: осуждаете ли вы их деятельность?

1. Да, осуждаю.
2. Без лоха и жизнь плоха.
3. Не осуждаю. Такие люди лечат от излишней беспечности и учат думать.

Личный опытКак я потерял все деньги на бирже

Молодой программист рассказал The Village, как попытка заработать на торговле акциями в интернете привела его к большим долгам

андрей смирный

Компании, помогающие клиентам начать биржевую торговлю в интернете, обещают быстрый заработок без хлопот. При этом время от времени в прессе появляются истории о людях, проигравших все деньги на бирже. Недавний пример — трейдер из Казани, сумевший провести за ночь 5 тысяч сделок по продаже валюты на 42 миллиарда рублей и потерявший в итоге 15 миллионов. Причиной неудач иногда становится неопытность трейдеров, а иногда — довольно странные действия брокеров, которые предоставляют доступ к бирже. Молодой IT-специалист рассказал The Village о том, как недавно потерял все сбережения и влез в долги, доверившись компании, зарегистрированной в Белизе.

Начало торгов

Всё началось с обычного звонка в апреле прошлого года: «Добрый день! Вы знакомы с биржевой торговлей?». Меня назвали по имени — звонивший точно знал мои данные. Представившись сотрудником MXTrade, по телефону мне предложили заработок на бирже, якобы доход высокий — 10–20 % в неделю. Так вышло, что в это время я ехал уставший с работы и как раз думал о каком-то пассивном источнике дохода. И тут этот звонок. Я решил, что судьба даёт мне шанс (смешно, но так мне тогда казалось). Конечно, сразу соглашаться не стал — было не до этого, на носу свадьба, в ипотечной квартире полным ходом шёл ремонт. Сказал, что, возможно, подумаю об этом осенью. После звонка я прочитал о компании отзывы — были как отрицательные, так и положительные. На негатив я большого внимания не обратил — недовольные есть всегда. Лицензия компании была, я заметил, что фирма зарегистрирована в офшоре. Но значения этому не придал — ну офшор и офшор, от налогов скрываются. Как оказалось позже, MXTrade зарегистрирована в Белизе, государстве, которое до 1981 года называлось Британский Гондурас. И скрываются они не столько от налогов, сколько от ответственности.

Осенью мне перезвонили, и я согласился. «Попробую со 150 долларов, если не получится — не страшно», — мысленно подбадривал себя я. Сразу же по телефону мне предложили зарегистрироваться на их сайте и отправить деньги, после чего с тобой должен связаться технический специалист и брокер. По почте мне скинули договор и ссылки на скачивание программы-платформы для торгов. Её я установил сам. Среди файлов был один, запуская который ты якобы добавляешь дополнительный сервер к торговой платформе, чтобы избежать простоев из-за сбоя на основном сервере. Оказалось, что всё это ерунда, а файл вносил изменения в host на моём компьютере и блокировал все ресурсы, где написаны негативные отзывы об MXTrade. Обнаружил это случайно: заметил, что с телефона могу почитать эту информацию, а с компьютера — нет. После установки мне позвонил брокер, который представился Александром Громовым, и мы начали работать.

Уход в минус

Саша предложил мне работать с золотом, потому что это подходящий инструмент для моих денег. Кому-то предлагают нефть, но на этот рынок, кажется, со 150 долларами не зайти. В течение нескольких дней мы провели несколько сделок, и все они закрылись с прибылью. Чтобы понять, как работает этот рынок, я решил сам попробовать провести сделку, но едва не прогорел и потерял 20 долларов. Потом по совету брокера внёс ещё 80, провели пару сделок и заработали 60 долларов.

Саша постоянно мне говорил о том, что золото слишком волатильно и нужно выходить на акции. В качестве аргумента он приводил аналитический отдел компании, который якобы знает все новости и то, куда пойдут акции, вверх или вниз. Я видел положительный результат и решил внести ещё тысячу долларов. Так мы вышли на акции, сначала поработали на акциях Tesla — удалось заработать немного, 70 долларов. Брокер попросил меня проверить, как проходит процедура вывода средств со счёта. У меня без проблем получилось вывести 100 долларов на карту. Я окончательно успокоился и вдохновился. Потом снова зарабатывали на золоте какое-то время. И тут началось. Случился теракт в Париже, и мой брокер рассказал мне про индекс САС (CAC 40 — среднее арифметическое капитализации французских компаний. — Прим. ред.).

Я человек нервный, начал паниковать и через несколько дней поставил на сделку «замок», то есть зафиксировал её — к тому моменту на минус 1 600 долларах

Когда произошли взрывы в США, американский индекс стремительно падал: люди выводили деньги из страны. На этом можно было заработать и во Франции. Чтобы ввязаться в эту сделку, нужно было положить на счёт ещё тысячу долларов. Я засомневался: своих денег у меня было всего 450 долларов. Брокер стал меня уговаривать и подбадривать тем, что «мы сможем заработать». Я поддался прессингу, занял у друга 550 долларов и влил на счёт тысячу. Но индекс пошёл не вниз, а вверх, и я стремительно пошёл в минус. Брокер говорил, что нужно подождать, но я человек нервный, начал паниковать и через несколько дней поставил на сделку «замок», то есть зафиксировал её — к тому моменту на минус 1 600 долларах.

Тогда мне начал звонить брокер со словами «да, ситуация хреновая, Германия накачивает экономику Франции деньгами». И предложил не ждать, а зайти на акции Amazon, для чего снова надо мне внести 1 500 долларов. Я объясняю, что денег у меня нет. На что он предлагает мне взять кредит до понедельника (всё это происходило в четверг), а закрыть его тем, что мы за это время успеем заработать. В тот момент у меня было дикое напряжение — я постоянно думал о долге размером почти в 100 тысяч рублей, почти не спал и очень нервничал. Мне было страшно потерять все деньги, всё это затмило разум, поэтому предложение Саши я принял и ещё занял у друга 1 500 долларов.

Попытка расстаться

Мы зарабатываем 50 долларов на Amazon, я кладу деньги на счёт и думаю о том, зачем мне всё это нужно. И в итоге я закрываю убыточную сделку на 1 600 долларов, и у меня на счёте остаётся 2 300 долларов, которые я ставлю на вывод. С утра мне звонит брокер и сообщает, что забрать свои деньги я не могу из-за бонусов. При регистрации мне дали 150 долларов, а затем начислили ещё 200 на сделку по CAC 40 и ещё 700 долларов на Amazon. Саша сказал, что бонусы нужно отрабатывать и отказаться о них ты якобы не можешь.

Хотя на самом деле прибыль с этих бонусов должна была быть вычтена из торгового счёта, а остальные деньги можно вывести. Бонусов у меня на тот момент было 1 100 — это значит, что через свой счёт я должен был провести 11 миллионов долларов оборота. Пришлось согласиться. За неделю мы заработали около 600 долларов, я смог вывести 116 долларов. И потом Саша мне снова предложил быструю отработку с помощью нового инструмента — индекс волатильности доллара. Их отдел риск-менеджмента заявляет: чтобы закрыть новую сделку в плюсе, нужно иметь на счёте в два раза больше, чем мой минус. Вот такая сказка!

Меня постоянно запугивали, что если я не вложу деньги, то потеряю всё. У меня было минус 2 тысячи долларов, а оставалась тысяча долларов

Меня постоянно запугивали, что если я не вложу деньги, то потеряю всё. У меня было минус 2 тысячи долларов, а оставалась тысяча долларов. Я занимаю деньги и вношу 1 300 долларов — сделка закрывается в плюсе 1 500 долларов. Потом пошла следующая уловка — мы открыли новую сделку по индексу волатильности доллара и, по словам брокера Громова, «американцами был задействован плавающий спред», в результате чего была изменена цена открытия сделки. Ордер был открыт по цене 19,17, а в результате манипуляций с моей торговой платформой была изменена цена открытия ордера на 15,17. Как такое может быть? Это явно мошеннические действия. Ордер я закрыл в минусе, а на следующий день Саша сказал мне, что восстановил его и, чтобы продолжить отработку, нужно внести ещё 2 500 долларов. Я засомневался, и, чтобы окончательно меня склонить к своему решению, Саша предлагает мне кредит и бонусы (от них я сразу отказываюсь). И тут я поступаю неправильно и думаю: «Может, мне жизнь даёт шанс отыграться?» Я соглашаюсь на кредит, опять беру в долг — и всё, мы закрываемся в плюсе. Этими сделками я отработал весь торговый объём и ставлю деньги на вывод. Я отправил заявку на 3 500 долларов, финансовый отдел её подтвердил, но на карту пришло всего 350 долларов, то есть ровно 10 % от суммы. В компании мне объяснили, что мой банк «ВТБ 24» якобы не пропускает платёж, поэтому нужно выслать банковские реквизиты SWIFT для перевода. Но такого не бывает: банк либо пропускает платёж, либо нет, частично поступать деньги на карту не могут. Но реквизиты я всё-таки отправил и поставил заявку на вывод 3 150 долларов.

После этого мой брокер пишет мне в Skype о том, что уезжает в Сингапур, а за него оставляет своего коллегу — Виктора Золотова. Он оказался очень нервным и хамоватым сотрудником, ещё у него был сильный украинский акцент (у Саши, кстати, акцент был таким же, но не настолько явным). Я понимаю, что мне остаётся отработать этого торгового объёма 500 тысяч долларов, и это быстро. Заключаю сделки в убыток, просто чтобы отработать.

Звонит этот брокер и давит на меня, убеждает, что у него есть все расчёты по крупной сделке с золотом. При этом он жалуется Саше на то, что я не соглашаюсь, поэтому мне перезванивает Громов якобы из Сингапура — начинают работать в жанре «плохого и хорошего полицейского». Саша уговаривает меня сделать сделку, уговаривает, чтобы я его не подводил, — решил согласиться. Провожу сделку и закрываюсь в небольшом минусе. Мне звонит этот хамоватый брокер и говорит, что нужно повторить, чтобы заработать. Он названивает и кричит на меня. В итоге я делаю сделку снова на такую же сумму, и происходит странное — мне блокируют ордер, и я не могу его закрыть.

В это время я еду на день рождения к друзьям, и всё это время судорожно пытаюсь завершить сделку с телефона. В итоге цена меняется таким образом, что у меня оказывается минус 5 тысяч долларов. Звонит Виктор с криками: «Американцы ввели плавающий спред!» И предлагает внести ещё денег, которых у меня нет. Звонит Саша и предлагает внести 500 долларов мне, и он сам вложит столько же своих денег. На это я соглашаюсь. Сделку восстанавливают, я на дне рождения, весь зелёный. Минус приближается уже к 6 тысячам долларов. Виктор мне в это время постоянно звонит, злится и бросает трубку. Потом перезванивает и говорит, что спред вернут в нормальное русло в понедельник. Я жду.

Конечно, в понедельник ничего не меняется — и во вторник, и среду, и четверг. В это время я понял, что мне заблокировали сайты и что нет никакого плавающего спреда, и вообще они мошенники и всё делали для того, чтобы выманить деньги. Осознав, что на счёте у меня осталось 2 тысячи долларов, я закрываю сделку с минусом 6 тысяч долларов.

После я пишу претензию по поводу изменения цены сделки. Перезванивает «хороший» брокер и говорит, что всё дело в «плавающем спреде». Тут я уже срываюсь, говорю, что всё это обман, что нельзя изменить цену открытого ордера. На что он отвечает: «Я не знаю». И это человек, который рассказывает, что работает в этой сфере десять лет. Аргумент один — это рынок, здесь возможно всё. Буквально: «Люди здесь как зарабатывают миллионы, так и теряют. На бирже много чего необъяснимо. Но никто мне не набирает и никто мне не ноет». И продолжает нагнетать обстановку: «Никто не знает, как система работает. Ты, когда идёшь на рынок, знаешь, что всё сопряжено с рисками. Если ты знаешь, что здесь риски, зачем ты сюда идёшь? Найди себе какое-то другое занятие, продавай молоко».

Связываюсь с «плохим» брокером, и он говорит, что я не мог закрыть сделку из-за перезагрузки сервера. И тут одобряют мне мою заявку на выдачу средств — 2 тысячи долларов. И из них мне приходит опять только 10 %. Звонок финансового отдела как песня (всё это я записывал на диктофон): «Вы понимаете, что происходит в мире? Банк не принимает транзакции! Нефть падает! Крах банковской системы у вас в стране!» – кричит в трубку истеричная Ксения Михайлова. Вопрос второй: почему деньги пришли не на валютный банковский счёт, а на рублёвую карту? Сотрудница объясняет это тем, что какой-то робот сам решает и находит оптимальный и самый удобный способ. «Сейчас у многих банков отзывают лицензии, у банков все транзакции из-за границы очень сильно проверяются, попадают под подозрения по отмыванию денег», — услышал я. И завершающее — «доллары приходят из-за границы и на долларовый счёт, всё проверяется, поэтому вам было отослано всё на карту, потому что карта у вас рублёвая». И опять «оставшаяся сумма на транзитном счёте, мы её вернём и будем вас информировать». Прошёл почти месяц — нет никакой информации. Деньги с торгового счёта ушли, на карточку они не пришли. Они где-то зависли: дозвониться до них я не могу ни на один из номеров, на претензии в почту тоже мне никто не отвечает.

Что дальше

Теперь я собираюсь оспорить транзакцию. Если вы оплатили в интернете товары и услуги картой Visa или Master Card, но не получили их, то можно вернуть эти деньги, написав заявление в банк. В 30 % случаев с такими мошенническими действиями это срабатывает. Сейчас подал заявление в банк — есть маленький шанс, что деньги вернут. В общей сложности я потерял около полумиллиона рублей. При моей зарплате в 80 тысяч рублей это большая сумма.

Забавно, что недавно мне начали звонить из похожей конторы Trade12. Сотрудник представился Игорем Грабовским. Спрашиваю: «А где вы зарегистрированы?» — «В Торонто». — «А где именно?» В ответ просто бросают трубку.

Что ответить тем, кто предлагает вкладывать деньги в акции и валюты

В Москве это сильно распространено!

Звонит мальчик или девочка, представляются из какой-то инвестиционной компании и предлагают вложить деньги в торговлю акциями или валютами.

Есть две схемы работы: вы полностью отдаете деньги в управление профессиональному трейдеру или вы открываете счет а супер аналитик будет вам звонить и давать советы.

В каждом случае вам обещают 10-20% прибыли в неделю или 30% за сделку. Причины для такого сумасшедшего успеха тоже всегда разные: выхода на IPO какой-то новой компании, выпуск нового телефона или ценовая фигура на большой таймфрейме.

Если звонящий будет грамотным, то он сумеет убедить человека инвестировать деньги.

Вряд ли потом клиент получит обещанную прибыль. Скорее, всё будет наоборот. Но речь в этой статье не о том.

Далее перечислены детали на которые важно обратить внимание при общение.

1. Какая компания? Веб сайт? Адрес? С какого телефона звонят. Мобильный или городской?
2. Какие гарантии они могут дать о том что такая прибыль действительно будет? Какие гарантии есть на то что вы не потеряете ваши деньги?
3. С кем заключается договор? Это будет электронный договор в интернете или бумажный с подписью и печатью директора компании?
4. Где находится компания? Именно та компания реквизиты которой указаны в договоре. Российская, Европейская или острова?
5. В каком банке будут находится ваши деньги? Это российский банк или европейский или оффшорный или еще какой-то? Обязательно спросите в какой именно стране. Уточните почему именно этот банк.
6. После того как они ответят в каком банке счет, уточните у них как именно вы сможете покупать и продавать акции на деньги которые лежат на банковском счете?
7. Как вам забрать свои деньги, если вы пожелаете? Какие документы потребуются для снятия.
8. Чем именно будет вестись торговля: валютой, акциями или CFD контрактами или еще чем-то.
9. Откуда у них ваш номер телефона

Как обычно отвечают на подобные вопросы по телефону:

Обычно никаких гарантий сама компания не дает. Но при этом говорят о том что вы сможете ограничить ваши убытки различными стоп лосами. Конечно стоп лос спасет ваш депозит от полной потери, но нужно хорошо знать куда его ставить.

Если вашими деньгами будет торговать трейдер, то по договору доверительного управления он будет обязан возместить часть потерь. Прежде чем подписывать такой договор проконсультируйтесь с юристами. Скорее всего договор «слабый», тогда попросите у трейдера залог на величину вашего депозита.

Иногда, трейдер предлагает перевести на ваш счет часть своих денег, чтоб вы не волновались и думали что он тоже на себе несет какие-то риски. Единственным доказательством такого перевода может служить документ из банка о фактическом переводе. Остальному не верьте.

Часто, в ответ на гарантии вам могут сказать, что у брокера есть европейские лицензии, что за его деятельностью следят регуляторы. Но тут сразу нужно уточнить: а эти регуляторы и лицензии защищают интересы российских клиентов? (правильный ответ – нет, не защищают!)

Еще один распространенный ответ про гарантии. Ваши деньги лежат в надежном банке и там есть страховка на 20 000EUR. ( Сумма страхового возмещения в России 700 000RUB и ее эквивалент в валюте ). Тут стоит пояснить что эта страховка распространяется только на банковские депозиты, которые не имеют отношения к торговле на финансовых рынках. А если говорить про европейские банки, то там страховка 100 000 EUR.

Кстати, гражданин из России может открыть счет в европейском банке. В зависимости от страны нахождения банка требуется разный пакет документов и разная стартовая сумма. Например, в Швейцарии минимум 5000CHF, в Латвии около 1000EUR. Для открытия счета нужен личный визит в офис или конференция по скайпу. Но ни в одном европейском банке вам не откроют счет по анкете заполненной через интернет!

Договор заключаемый с различными компаниями через интернет, та форма в которой вы ставите галочку «Я согласен» – не имеет юридической силы. Договор присланный с подписью и печатью в PDF вам на электронку имеет силу, но если компания находится на Маршаловых островах (подсказка: ищите в Тихом океане), то обратиться вам к ней будет сложно.

Часто в России открываются простые ОООшки, которые привлекают клиентов на рынки, а вот деньги просят отправлять по реквизитам компаний которые за рубежом. На это стоит обращать внимание, и отправлять деньги в компанию которую вы не видите я вам не рекомендую.

В Европе много банков где можно открыть счет. И у кажого банка есть много филиалов по всему миру. Вы будете удивлены, что ООО «Райфайзен банк» в России и «Райфайзен банк» в Австрии это два разных банка. Один не отвечает за действия второго. Открыть счет в Москве легко, а в Австрии сложно. Если по телефону вам будут обещать быстрое открытие счета – не верьте.

Если Вам станут говорить про Royal Bank of Scotland, спросите в какой стране находится банк. Обычно по телефону говорят что в Швейцарии. Но на самом деле филиал есть даже в России. Если вам скажут что это надежный и проверенный банк, то скажите что за прошлый год у них убытков на 8 млрд. Звонящие не в курсе такой ситуации и сразу предложат вам другой банк с другим громким именем.

Получив информацию о банке обязательно спросите как именно на деньги с вашего счета будут приобретаться акции. Если вы когда-нибудь пробовали что то оплатить банковским переводом, то наверняка знаете что перевод идет 2-3 дня. За это время стоимость акций может как вырасти и упасть на десятки процентов.

На самом деле, о чем не говорят по телефону – так это о том, что деньги будут лежать на банковских счетах в брокерской компании. Т.е. не на вашем счету, а на счете компании. И доступ к этим деньгам имеет только брокер. И вам нужно как следует проверить именно брокера. По тем вопросам, что я обозначил выше.

Снятие средств должно происходить легко и быстро. Для снятия могут потребоваться копии паспорта, и подтверждение прописки, которые берутся у вас при подписании договора. Снятие средств занимает от 1 до 3-х дней. Если проходит больше времени, то стоит остерегаться.

В России у многих негативное отношение к валютному рынку (Форекс) поэтому звонящие часто предлагают торговать на акциях. Стоит уточнить реальные ли это акции или CFD контракты. После приобретения акций вы становитесь полноценным акционером компании. Все сделки по покупке и продаже акций можно проверить в специальных реестрах. Торговля на акциях прозрачна и контролируется различными регуляторами и комиссиями, а цены у всех одинаковые. Чтоб торговать на акциях, нужно пройти серьезную процедуру регистрации, получить специальные электронные подписи и иметь депозит хотя бы 10-20 тыс. USD.

CFD – это как бы акции, только полностью виртуальные. Называются так же, да и стоимость похожая. Только вот CFD никем не регулируются, а значит и проверить корректность цен нельзя. Т.е. брокер вам сможет показать любые цены и любым образом исполнить ваши сделки. Проверить правильность нельзя.

Хорошая управляющая компания должна находится в России, иметь лицензии ЦБ, входить в группу других компаний с известным именем и торговать только акциями. Доходность которую показывают клиентам составляет 15-20% в год. Доходность выше это «бесплатный сыр», которым заманивают неопытных новичков.

Написать подобную статью меня побудил разговор как раз с одним мальчиком из инвестиционной компании. Звонил с мобильного. После 8 минут разговора у парня сдали нервы и сначала он заговорил на «Ты», а потом и вовсе начал крайне грубо выражаться.

Вот несколько перлов:

• У меня написан ваш номер телефона, вот я вам и звоню
• Кто же знал, что ты такой умный попадешься
• Что ты мне мозги еб… своими фондами
• Я очень рад что в твоем банке страховка 100 000 EUR.

Что делать если Вам звонят и предлагают инвестировать деньги: стоит ли рисковать

Приветствую Вас, друзья! Сегодня я расскажу о том, как действовать в ситуации, когда Вам звонят и предлагают инвестировать деньги.

Как распознать мошенников и стоит ли доверять свои деньги неизвестным лицам заочно?

Как это происходит

Традиционно подобный разговор начинается со слов:

• «А Вы знаете что-нибудь о торговле на бирже?»;
• «А Вы хотели бы получать от 30 % прибыли?»;
• «А Вас могла бы привлечь возможность пассивного дохода?»;
• «Вам для этого ничего не придется делать – за Вас будут работать профессиональные трейдеры и аналитики».

Молодой человек или девушка с приятным голосом начинает навязчиво предлагать вложить деньги и стать богатым инвестором двумя способами:

• либо полностью доверить капитал в управление трейдерам,
• либо поместить деньги на специальный счет и действовать по рекомендациям аналитиков.

В любом случае, потенциальному клиенту зачастую предлагается баснословная прибыль размером от 10-20 % в неделю/месяц, либо 30 – за сделку.

Если раньше мошенники представлялись вымышленными фирмами, то сейчас они могут прикрываться реальными крупными компаниями: ВТБ капитал, Альфа Инвест Груп и пр.

Откуда у них Ваши данные

Возможно, Вы удивитесь, но номера телефонов, имена и прочие личные данные можно легко купить в интернете. Такая база на сотни тысяч контактов может стоить всего порядка 100-500 долларов.

Если Вы когда-нибудь регистрировались у брокера, в какой-либо компании, интернет-магазине или турфирме, которые уже закрылись, можно почти с уверенностью сказать, что Ваши данные уже попали в базу проданных.

Что должно насторожить

Распознать мошенников можно достаточно быстро, обратив внимание на несколько деталей:

• С какого номера звонят? Любые официальные структуры связываются с клиентами по телефонам, указанным на официальных сайтах. Это либо местный номер, либо федеральный – 8-800. Если звонок поступил с обычного мобильного или тем более скрытого номера – звонят мошенники.
• Который час? По закону служебные звонки совершаются в рабочее время. Любые предложения во внеурочное время должны насторожить.
• Кто звонит и почему? Сотрудники коммерческих и госструктур обязаны представиться, назвать официальное наименование компании и озвучить цель обращения.
• Абонент нервничает и хамит в ответ на вопросы? Верный признак мошенничества. Если Вы заметили, что на другом конце провода собеседник сбит с толку простым дополнительным вопросом, раздражается или пытается торопить – кладите трубку и блокируйте номер.

На какие детали обратить внимание при разговоре

Если Вы решили завязать беседу и скрупулезно выяснить у оператора, насколько серьезно его предложение, стоит задать следующие вопросы:

1. Откуда у них Ваш номер? «Я не давал согласия на рекламные звонки, на каком основании Вы мне звоните?».
2. Как называется компания, есть ли у нее сайт, адрес?
3. Каковы гарантии получения прибыли? «Каковы гарантии того, что я не потеряю свои деньги?». Если согласно договора Вашими средствами будет управлять трейдер, то он обязан возместить часть потерь. В таком случае резонно попросить залог на размер Вашего депозита. В некоторых случаях Вам могут предложить сделать перевод на Ваш счет, дабы Вы убедились в честности компании. Единственным доказательством реального перевода денег будет служить справка из банка – остальное фикция. Также, в ответ на вопрос о гарантии Вам могут ответить про наличие европейских лицензий и регуляторов. Спросите: защищают ли они российских клиентов? Верно – не защищают.
4. С кем будет заключен договор? Он будет иметь бумажную форму с печатями и подписью директора или подписан в электронном виде через интернет? Помните, что документ, заключаемый через интернет, где Вы только ставите галочку в графе «Я согласен», не имеет юридической силы. Если бумага с подписью и печатью выслана Вам на электронную почту в PDF-формате, она имеет силу, но если при этом фирма находится на островах Индийского океана, обратиться к ней будет затруднительно.
5. Где находится названная фирма: в РФ, Европе, на островах? Если ООО открыто в России, а реквизиты предоставлены от имени зарубежной компании, стоит десять раз подумать, переводить ли туда деньги.
6. Какой банк будет хранить Ваши сбережения (российский, зарубежный, оффшорный и т.п.)? Почему именно он?
7. Если оппонент назвал банк, стоит поинтересоваться, каким образом будут осуществляться операции купли-продажи активов на деньги, лежащие на банковском счету. Ведь любой банковский перевод идет 2-3 дня, а за это время стоимость активов может измениться на порядок. Кроме того, при торговле акциями деньги лежат исключительно на счету брокерской компании, а не на Вашем личном банковском. И доступ к средствам будет иметь только брокер – а потому стоит детально проверять именно его.
8. Как Вы сможете снять свои деньги при желании? Какие документы потребуются для этого? Традиционно забрать деньги можно в любой момент по копии паспорта и подтверждению прописки, которые предоставляются в момент подписания договора. Перевод средств занимает 1-3 дня.
9. Торговлей какими активами будет заниматься компания? Акциями, валютой или еще чем-то? Реальные это акции или CFD-контракты (т.е. виртуальные акции с нерегулируемыми ценами)?

Надежная брокерская компания, достойная доверия, должна находиться в России, обязательно иметь лицензию Центробанка, входить в группу других известных компаний и торговать только акциями, поскольку лишь такая торговля прозрачна и контролируется комиссиями и регуляторами.

Доходность управляющей фирмы должна быть в пределах 15-20 % в год. Все, что выше – бесплатный сыр, которым заманивают новичков.

Как распознать СПАМ в сообщениях

Иногда «выгодные» предложения поступают в смс-сообщениях. Какие из них должны вызвать сомнения в первую очередь:

• Смс из известного Вам банка открывается не в старой цепочке (при условии, что Вы уже получали ранее сообщения от него), а в новой переписке. Как правило, номера крупных организаций не меняются годами и давно всем известны. Сообщения с новых номеров должны насторожить.
• Сообщение носит запугивающий характер. «Ваш счет заблокирован», «С вашей карты сняты средства», «Была зафиксирована подозрительная операция». Паниковать не стоит в любом случае – лишняя пара минут ничего не решит. Лучше найти официальный телефон банка (на чеке или в личном кабинете) и уточнить у сотрудников подробности.
• Ошибки в тексте сообщения. Солидная организация имеет в штате редакторов. И если в сообщении Вы заметили ошибку в названии банка, своем имени, личных данных и т.п., значит это мошенники.

Что делать с сомнительными абонентами

Если Вы решили проверить инвестиционную компанию, название которой Вам озвучили по телефону, необходимо провести сбор информации и отзывов в интернете.

Так Вы удостоверитесь, реально ли существует фирма, что о ней пишут клиенты, проверите данные о деятельности, лицензиях, условиях и т.п.

Если собеседник «плавает» в простых вопросах, начинает нервничать, торопить с решением, хамить, переходит на «ты», требует озвучить код/данные карты и т.п. – налицо мошенническая схема.

В любом случае, когда Вам звонит незнакомый человек с каким бы то ни было предложением, включайте здоровый скептицизм и не позволяйте себя дурачить.

Или просто бросаем трубку и проводим блокировку нежелательных звонков (есть даже отличные приложения для таких целей).

На сегодня это все. Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Буду благодарен за подписку на обновления и репост в социальных сетях.