Использование платных сервисов проверки контрагентов

Сервисы проверки контрагентов

— интернет-ресурсы и программы для ЭВМ (сервисы), которые позволяют проверить надежность и добросовестность контрагента.

Комментарий

Проверка контрагента до заключения договора является важным звеном экономической безопасности компании. Такая проверка важна как для снижения рисков неисполнения обязательств контрагентом, так и для налоговых целей. Правоприменительная практика возлагает на налогоплательщика обязанность проверять своих контрагентов (проявлять должную осмотрительность и осторожность). В случае, если такая проверка не была проведена надлежащим образом, то налогоплательщику может быть отказано в расходах и вычете НДС по договору с таким контрагентом (Налоговая ответственность за контрагента).

Провести проверку контрагента помогают Сервисы проверки контрагентов. Самые удобные и функциональные сервисы проверки контрагентов являются платными. Но есть и бесплатные сервисы.

Платные сервисы проверки контрагентов

Контур фокус: focus.kontur.ru/

Сервисы проверки контрагентов в программе 1С:

Бесплатные сервисы проверки контрагентов

Существуют и бесплатные сервисы проверки контрагентов.

Бесплатные сервисы проверки контрагентов на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС РФ):

service.nalog.ru/regmon/ – Запрос о направлении информации о факте представления в налоговый орган документов при государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Сервис позволяет получать уведомление по любой организации или ИП в случае смены директора, состава участников (акционеров), изменении адреса, начала реорганизации и т.д. Уведомление о событиях будет приходить на адрес электронной почты.

Сервис ФНС “Прозрачный бизнес” – открытый информационный ресурс в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет”, который ведет Федеральная налоговая служба России (ФНС РФ) и который содержит перечень сведений, которые не относятся к налоговой тайне (определен статьей 102 Налогового кодекса Российской Федерации (НК РФ)).

egrul.nalog.ru – раздел сайта ФНС России, с базой данных всех налогоплательщиков России. Кроме того, на этой странице есть сервисы, позволяющие узнать наличие задолженности по налогам, запрещено ли директору занимать руководящие должности, зарегистрирован ли контрагент по адресу массовой регистрации и т.д.

service.nalog.ru/vyp – Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП о конкретном юридическом лице/индивидуальном предпринимателе в форме электронного документа.

service.nalog.ru/disfind.do – Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица.

service.nalog.ru/addrfind.do – Юридические лица, зарегистрированные по адресу массовой регистрации.

service.nalog.ru/svl.do – Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке.

service.nalog.ru/zd.do – Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года

service.nalog.ru/mru.do – Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц (массовые учредители и руководители)

npchk.nalog.ru – Проверка контрагента. Сервис на сайте ФНС РФ, позволяющий проверить контрагента на дату сделки (был ли зарегистрирован на дату сделки?).

Иные бесплатные сервисы проверки контрагентов:

10 сервисов по проверке контрагентов — краткий обзор

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Любая компания нацелена на плодотворное сотрудничество с благонадежными и ответственными контрагентами. И это не только вопрос безопасности. Организации, которые работают честно, вовремя сдают отчётность в государственные службы, не имеют долгов и не скрывают своей деятельности, как правило, становятся стабильными компаньонами в долгосрочной перспективе.

Развитие информационных технологий привело к тому, что проверить контрагента сейчас можно всего за несколько минут. Это можно сделать как бесплатно (например, проверка по ИНН на сайте ФНС) или за деньги (при помощи специализированных программ).

В одной из своих статей (это ЗДЕСЬ) я уже делал обзор на платные сервисы проверки контрагентов. С момента написания той статьи прошло больше двух лет, поэтому вижу смысл немного освежить и дополнить информацию по данной теме.

Актуальные сервисы для проверки

Информация, которую можно использовать для оценки надёжности той или иной компании, не является секретной. При желании её можно собрать самому. Однако на это необходимо время, а также понимание того, какие именно данные необходимо собирать.

Сервисы, перечисленные ниже, значительно упрощают задачу. Сбор данных происходит практически мгновенно. При этом вы экономите время, а также получаете в своё распоряжение всю необходимую информацию о контрагенте.

У одной из самых популярных в России систем электронного документооборота есть собственный сервис по проверке организаций.

• Анализируются данные из многих источников (налоговая, Росстат, ЦБ, Верховный суд и т.д.).
• Рейтинг надёжности (на основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).
• Относительно низкие цены (базовый функционал стоит 6000 рублей в год, расширенный — 10000 рублей в год).
• 8-дневный бесплатный период.

• Неудобный интерфейс (по оценкам многих пользователей).
• Не всегда выдаёт актуальные данные (опять же, по отзывам).

СБИС заточен прежде всего на сдачу отчётности, а проверка контрагентов — это, скорее, дополнительная «плюшка» для тех, кто пользуется системой.

СПАРК

Позиционируется как один из самых мощных и профессиональных сервисов.

• Осуществляет проверку не только по России, но и по другим странам.
• Поиск можно вести по любым параметрам (ИНН, адрес, ФИО руководителя, ОКПО, адресу сайта и т.п.).
• Большой объём данных на выдаче.
• Всегда актуальная информация.
• Удобный интерфейс.

Из минусов, пожалуй, отметим высокую цену (стоимость подписки составляет около 20 тысяч рублей, причём на официальном сайте цены не указаны — их нужно запрашивать).

Судя по цене, СПАРК больше подходит для крупных организаций. Мелкому бизнесу его не потянуть. Да и вряд ли он будет нужен.

Прима-Информ

Простой сервис, который подойдёт малому и среднему бизнесу, а также физическим лицам, желающим проверить ту или иную организацию.

• Предоставляются актуальные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовые результаты деятельности, информация о долгах и наличии исполнительных производств, данные о наличии лицензий и т.д.
• Приемлемые цены (от 10 тысяч рублей в год). Есть бесплатный демо-доступ.

Прима-Информ располагает к себе отсутствием излишней загруженности и лишнего функционала. Но из-за этого её вряд ли оценят крупные компании, которые ищут суперпрофессиональный сервис.

Интегрум

База данных системы Интегрум постоянно пополняется и сейчас насчитывает около 29 миллионов организаций и ИП.

• Умеет анализировать сообщения в социальных сетях, а также новости в блогах и СМИ, связанные с проверяемой организацией.
• Формулирует примерную оценку деловой репутации и финансовой состоятельности фирмы.
• Предоставляет достаточно много информации, в том числе и в виде графиков.

Тарифы на официальном сайте не представлены, что связано, скорее всего, с высокой стоимостью услуг.

ДельтаБезопасность

Не слишком раскрученный сервис, который, тем не менее, справляется со своими задачами.

• Проверка по 50 базам данных.
• Формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
• Система развивается с 2008 года.
• Возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании.
• Есть демо-доступ.

Здесь тоже отсутствуют цены на сайте, поэтому стоит предполагать, что стоимость сервиса ДельтаБезопасность недешёвая.

Контур.Фокус

Контур.Фокус входит в число самых популярных систем для проверки компаний. Система позволяет за несколько секунд получить актуальные выписки из государственных структур, сведения о банкротстве, торгах, госконтрактах, арбитражном делопроизводстве, финансовом и долговом состоянии, плановых проверках и связях контрагента с другими юридическими лицами. Сервис использует данные официальных источников, в числе которых Росстат, ФНС России, ЕГРЮЛ.

• Оценка контрагента по многим параметрам (выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ, финансовое состояние, участие в торгах, сведения о банкротстве и арбитражном делопроизводстве, связях с другими юридическими лицами и т.д.).
• Используются данные из официальных источников (ФНС, Росстат, ФССП, ФАС и т.д.).
• Удобный интерфейс.
• Есть мобильное приложение для iOS и Android.
• Понятные тарифы (все цены указаны на сайте).

Что касается цен, то стоимость разовой проверки — 1300 рублей в сутки. Премиум-тариф обойдётся в 57500 рублей в год (экономный тариф стоит меньше — 22000 рублей в год, но функционал у него ограничен).

Seldon.Basis

Ещё один сервис, позволяющий быстро оценивать контрагентов на добросовестность по многим параметрам.

Плюсы системы Seldon.Basis :

• 24 миллиона организаций в базе.
• Анализ сведений из всех официальных источников.
• Построение дерева связей проверяемой компании.

Годовой тариф достаточно дорогой — 69 тысяч рублей.

Kartoteka

Сервис Kartoteka даёт возможность:

• изучать данные о закупках, государственных контрактах, внесении организации в реестр недобросовестных поставщиков;
• анализировать финансовое благосостояние партнера и статус залоговых отношений;
• получать данные о юридических лицах РФ и стран, входящих в ЕАЭС и СНГ;
• отслеживать партнёра на протяжении всего цикла сотрудничества, получая уведомления об изменения в руководящем составе, регистрационных данных, реорганизации, арбитражной практике, банкротстве и ликвидации;
• заранее узнавать о потенциальных рисках вывода денег из финансового оборота на примерах конкретных схем;
• находить пути предотвращения ухода от невыполнения обязательств посредством «миграции» юридического лица в другой регион.

Есть несколько тарифов, которые различаются по функционалу: базовый — от 983 руб. в месяц, премиум — от 6490 руб. в месяц.

Casebook

Этот сервис специализируется на мониторинге и контроле не только организаций, но и судебного делопроизводства. Возможности Casebook :

• мониторинг текущих связей и схем аффилированности;
• совокупное изучение контрагентов по 36 факторам риска;
• изучение бухгалтерской документации фирмы с акцентом на «слабые» места;
• статистика арбитражного делопроизводства с графиками исковой нагрузки;
• поиск документов о плановых проверках, лицензий, интеллектуальной собственности, государственных контрактах;
• предоставление сведений о завершенных и актуальных исполнительных производствах.

Доступ к базе зависит от периода подписки: 500 рублей за сутки, 5000 рублей за месяц или 48000 рублей за год.

Глобас

Эта информационно-аналитическая система позволяет получать данные по:

• платёжеспособности и ликвидности компании;
• бухгалтерской отчётности;
• арбитражным делам;
• участию в госзакупках;
• связям компании с другими юридическими лицами.

Цены на официальном сайте не указаны. Есть возможность получить тестовый доступ.

Уважаемые читатели! В статье я привёл обзор десяти популярных и наиболее упоминаемых сервисов. Мой анализ является кратким и, конечно же, не раскрывает всех преимуществ и недостатков этих систем. Поэтому я призываю вас к дискуссии в комментариях! Расскажите, пожалуйста, какими программами вы уже пользовались или планируете пользоваться? Какие плюсы и минусы отметили бы? Надеюсь, что данная статья вместе с вашими комментариями поможет другим людям сделать правильный выбор.

Если пост вам понравился, поделитесь им в социальных сетях!

Как подобрать сервис для проверки контрагентов

Обзор информационных систем по оценке добросовестности новых партнеров от Александра Пьянченко. Плюсы и минусы каждой – в одной таблице.

Для чего нужно проверять контрагентов? В первую очередь это вменило нам в обязанность государство, когда постановлением Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 53 было введено понятие «должная осмотрительность». Как пишет Дмитрий Путилин в своей книге «Опасные налоговые схемы», суть должной осмотрительности заключается в том, что, выбирая контрагента, налогоплательщик обязан самостоятельно установить его правоспособность, полномочия лиц, которые действуют от его имени, а также поинтересоваться добросовестностью контрагента с точки зрения уплаты налогов. Предполагается, что, если компания не проявит разумной осмотрительности, а контрагент окажется проблемным налогоплательщиком, который не исполняет свои обязательства перед бюджетом, такую компанию могут лишить налоговых выгод, которые она получила от взаимоотношений с этим контрагентом: возможности учесть понесенные расходы при расчете налога на прибыль, получить возмещение НДС.

Это требование имеет практический смысл не только для защиты бизнеса от дополнительных судебных разбирательств, доначислений и штрафов. Чтобы своевременно исполнять свои обязательства перед заказчиками, нам нужно быть уверенными в том, что поставщики, с которыми мы планируем сотрудничать, в свою очередь нас не подведут. А этой уверенности у нас не будет, если мы не проверим их благонадежность и добросовестность.

По большому счету проверка поставщика – это наиболее распространенная причина проверок контрагентов. Тем не менее, проверять компании и предпринимателей требуется и для других целей. Например, неплохо проверять на предмет платежеспособности заказчиков. Также проверка требуется следователям по экономическим преступлениям, бизнес-аналитикам при решении инвестиционных вопросов, финансовым аналитикам для сравнения своей компании с конкурентами, кандидатам на вакансию в компанию и т.п. Как видите, прикладных задач у проверки контрагентов достаточно много.

Какие данные контрагентов и как проверять?

Проверять можно все, однако, наиболее важные моменты следующие:

• Сам факт существования контрагента.
• Дата его создания.
• Руководство, собственники и аффилированные лица.
• Неучастие в судебных разбирательствах в качестве ответчика.
• Непроведение процедуры банкротства.
• Отсутствие в реестре недобросовестных поставщиков.
• Финансовое состояние.

Проверить все эти данные можно вручную на специализированных сайтах госструктур, однако гораздо проще и быстрее это сделать с помощью сервисов для проверки контрагентов. Из наиболее распространенных в России сервисов я бы выделил следующие:

Поскольку выбор есть, то встает резонный вопрос – какой из предлагаемых на рынке сервисов лучше? Для начала нужно понять, что должно входить в минимальный набор сведений о контрагенте, которые должен предоставлять сервис:

• Реквизиты.
• Выписка из ЕГРЮЛ.
• Собственники.
• Связанные лица.
• Реестр недобросовестных поставщиков.
• Лицензии.
• Бухгалтерская отчетность.
• Государственные торги.
• Арбитраж.
• Исполнительные производства.
• Адреса «массовой» регистрации.
• Задолженность по налогам.

Все вышеупомянутые справочные системы этот набор предоставляют. Поэтому ниже краткий обзор каждой из них, чтобы понять, чем они друг от друга отличаются.

Прежде чем приступить к обзору, кратко расскажу о схеме обновления данных на сервисах. Существует два типа обновления. Первый – так называемое шлюзовое обновление, когда осуществляется прямое подключение к базе данных госструктуры – практически мгновенное обновление данных. Второй тип – выгрузка данных с госсервисов на свои с определенной периодичностью. Для описания используемого метода в каждой из систем условно будем называть их соответственно «шлюз» и «загрузка».

Прима-Информ

Опыт использования автором статьи: в режиме демо-версии.

Карточка компании в системе «Прима-Информ»:

Сервис «Прима-Информ» появился на рынке информационных услуг около семи лет назад. Он позволяет получать все необходимые данные по интересующей компании. Причем существенное преимущество перед другими конкурентами состоит в использовании метода загрузки данных «шлюз», что позволяет практически мгновенно обновлять данные. К сожалению, в других подобных системах используется метод «загрузка».

Стоимость подписки на год по тарифу «Оптима» составляет 45 тыс. рублей с НДС. Тариф позволит вам сделать 1500 проверок контрагентов в месяц. Тариф «Базовый» стоит 35 тыс. рублей в год и даст вам возможность оценить всего лишь 300 компаний в месяц.

К сожалению, в «Приме-Информ» нет возможности увидеть интерактивный финансовый анализ, как это реализовано в других системах. Да и в целом в данной системе отсутствует какая-либо визуализация данных, например, визуализация связей компании.

Также вы не сможете выгрузить данные для обработки их в Excel. А поставить на контроль изменения по контрагенту возможно только на тарифе «Безлимитный», стоимость которого 150 тыс. руб. в год. Удивительно, но эта, казалось бы, элементарная функция отсутствует в базовом тарифе только у «Примы». Также этот тариф, как видно из названия, имеет неограниченное количество проверок контрагентов в месяц.

Еще один минус системы – переходы по ссылкам: по физическим лицам такой возможности вообще нет, а по юридическим придется формировать отдельный отчет в фоновом режиме.

Аффилированность компании показана только на первом уровне, дальше вам придется формировать отдельный отчет по каждому входящему в круг контрагенту, что, конечно, крайне неудобно.

Стоит отметить, что в системе «Прима-Информ» удобно реализовано отображение важной информации. Например, если контрагент находится в реестре недобросовестных поставщиков, это показывается с помощью графического символа желтого цвета:

О процедуре банкротства компании сигнализирует буква «Б» в круге красного цвета:

Еще одна «фишка», которой пока нет у конкурентов, – информация о фактах блокировки расчетных счетов компании. Таким образом, можно отслеживать динамику проблем контрагента с платежеспособностью.

Контур.Фокус

Опыт использования автором статьи: один год.

Система «Контур.Фокус» – это один из продуктов компании «СКБ Контур», которая берет свое начало с 1988 года.

Карточка компании в системе «Контур.Офис»:

По стоимости система «Контур.Фокус» находится в одном ценовом сегменте с «Прима-Информ». Если говорить об оптимальных тарифах: годовая подписка по тарифу «Премиум»: 57,5 тыс. рублей с НДС. Также есть возможность подключения системы на сутки за 1300 рублей или на 25 дней в течение года за 22 тыс. рублей. В этом плане Контур предоставляет более гибкие возможности под различные объемы задач.

Интерфейс и юзабилити «Контур.Фокуса», конечно, выигрывают у «Примы» (впрочем, по этому показателю «Прима» проигрывает всем рассматриваемым системам). В «Контуре», кроме всей основной информации, есть финансовый анализ (правда, не интерактивный, а с предварительной выгрузкой в формате pdf), есть визуализация связей компании и ее собственников. Отображаются также упоминания о контрагенте в интернете, ссылки на сайты компании и предоставляется возможность проверить, свободны ли активы контрагента от залога. Важно также, что практически все данные можно выгружать в Excel для дальнейшего анализа. Одна из «фишек» системы – проверка паспортов физлиц.

К слову сказать, несмотря на то, что все системы информируют о наличии у компаний лицензий и разрешений, только в «Контуре» этот список исчерпывающий, поскольку эта система черпает информацию не только из ЕГРЮЛ, но, видимо, непосредственно с госреестров федеральных органов исполнительной власти (ФОИВ). Оперативность обновления данных – по методу «загрузка». Конечно, это менее оперативно, чем у «Примы-Информ». В целом обновление данных происходит с задержкой в три-семь дней.

СПАРК

Опыт использования автором статьи: в режиме демо-версии.

Карточка компании в системе СПАРК:

СПАРК – это детище известного информационного агентства «Интерфакс». На своем сайте СПАРК не сообщает стоимость своих услуг. Узнать о них можно лишь позвонив в отдел продаж, где, прежде чем вам назовут цену, обязательно расскажут, какой замечательный СПАРК и почему он такой замечательный. Цена годовой подписки составляет на данный момент 297 тыс. рублей, что дороже самой дорогой системы «Контур.Фокус» в шесть раз.

Менеджер по продажам, с которым я общался, объяснил такую высокую цену тем, что у СПАРКА очень высокая оперативность обновления данных и множество источников информации. Но как показывает опыт общения с представителями других компаний, предлагающих системы проверки контрагентов, они все ссылаются в основном именно на эти два фактора. Однако использование при обновлении метода «загрузка» заставляет сомневаться в истинности утверждения об оперативности.

Например, сравнив данные по наличию некой компании в реестре недобросовестных поставщиков в системе «Прима-Информ», СПАРК и «Контур.Фокус», я был удивлен тем, что только в «Приме» эта информация была. Менеджер «Контур.Фокуса» объяснил это тем, что скорее всего дело не в оперативности обновления, а в наличии некоторых ошибок в алгоритме обновления! Вот так. Можно предположить, что такая же ошибка есть в алгоритме СПАРКа.

Стоит отметить, что действительно в СПАРКе собраны практически все достоинства, которыми обладают прочие системы проверки контрагентов. И его, действительно, можно было бы назвать самым быстрым в обновлении данных, если бы не присутствие на рынке «Примы-Информ».

В СПАРКе есть все, что должно быть в хорошей информационной системе: начиная от выписки из ЕГРЮЛ и удобного интерфейса, и заканчивая визуализацией всевозможных данных. Одним из существенных плюсов СПАРКа является географический охват контрагентов: если все системы дают базу только по России, то СПАРК может показать вам компании из Украины, Белоруссии, Киргизии и Казахстана. Очень удобно для импортеров.

Подводя итог, скажу, что цена СПАРКа скорее обусловлена брендом и мощным продвижением, чем действительно существенно превосходящим функционалом, то есть соотношение «цена-качество» здесь явно завышено в сторону цены.

Опыт использования автором статьи: 1 год.

Карточка компании в системе СБИС:

Разработчик системы СБИС — компания «Тензор». Компания на рынке программного обеспечения с 1996 года, и СБИС – один из нескольких ее продуктов. Стоимость системы всего лишь 6000 руб. в год – это одно из самых низких предложений на рынке.

На первый взгляд в СБИСе есть все, что нужно: основные сведения, визуализация данных, в том числе, финансовый анализ и оценка поставщика по собственной методике. Однако при длительной работе понимаешь, что не хватает мелких, но порою важных деталей. Например, в системе нельзя узнать историю изменений в руководстве компании.

Несмотря на то, что в системе есть возможность выгружать данные в Excel, увы, это можно сделать не со всеми данными. Также СБИС не дает информацию о наличии контрагента в реестре недобросовестных поставщиков. А сами данные обновляются не очень оперативно по сравнению со СПАРКом и «Контур.Фокусом», не говоря уже о «Приме-Информ».

Стоит отметить, что с учетом невысокой цены для блиц-оценки контрагента СБИС вполне нормальное решение. Мы пользовались системой год и критических проблем не заметили, кроме вышеупомянутых деталей.

Интегрум

Опыт использования автором статьи: в демо-версии.

Карточка компании в системе «Интегрум»:

Одноименная система проверки контрагентов – это одно из направлений деятельности компании «Интегрум». Стоимость этой системы составляет 150 тыс. рублей в год по тарифу «Корпоративный» – наиболее оптимального варианта для пользователя, предполагающего аванс на 12 месяцев. Правда, на сайте системы информации об этом нет, получить ее можно, только запросив коммерческое предложение.

Скорость получения информации в «Интегрум», на мой взгляд, гораздо ниже, чем у конкурентов. Вплоть до того, что приходится обновлять данные вручную (благо, над такого рода данными висит уведомление о необходимости обновления). Это, конечно, существенный минус.

Интерфейс системы в целом удобный и понятный. Плюсом является наличие в корпоративном пакете блока анализа СМИ и других медиаресурсов. В детали я не вдавался, так как это не моя сфера интересов, но при беглом тестировании результаты меня удовлетворили. Например, можно найти через социальные сети сотрудников данного предприятия. Поэтому я бы рекомендовал «Интегрум» еще и специалистам по PR, отвечающим за имидж своей компании.

В «Интегруме» есть такие блоки, как интерактивный финансовый анализ, наличие компании в реестре недобросовестных поставщиков, выгрузка данных в формате Excel, визуализация связей компании, наличие заложенного имущества контрагента, проверка паспорта руководителя. Также можно поставить контрагента на контроль изменений. Стоит отметить, что важная информация о контрагенте выводится на его главную страницу.

В общем, система довольно удобна, и я ее смело бы рекомендовал, если бы не оперативность обновления информации. А это одна из самых больших проблем по сравнению с конкурентами.

Сервис проверки контрагентов

Ключевая информация о компаниях в один клик: выписка ЕГР с подписью ФНС, e-mail уведомления об изменениях избранных компаний, взаимосвязи организации, данные по банкротству и арбитражным делам и многое другое

Баланс и другие финансовые показатели

• Найдут и проверят потенциальных поставщиков и подрядчиков

• Снизят налоговые риски компании

• Обеспечат проверку реквизитов компаний

• Сформируют отчет для закрытия рисков перед ФНС и руководителем

• Проведут бизнес-разведку и всестороннюю проверку контрагента

• Найдут фирмы-однодневки и связанные (аффилированные) организации

• Найдет и оценит риски работы с потенциальными клиентами
• Обогатит базы данных информацией ФНС

• Проведет проверку перед заключением сделки
• Определит реальный опыт и связи компании

• Оценит финансовое состояние контрагента перед проведением тендера

• Определит учредителей и круг лиц, принимающих решение

Получайте официальный документ с подписью ФНС, который подтвердит текущий статус вашего контрагента.

Такая выписка — обязательный документ для участия в торгах и тендерах.

Новый индикатор для определения степени риска выездной налоговой проверки: к вам или вашим контрагентам.

• Отражает информацию по факторам, влияющим на вероятность выездной налоговой проверки
• Анализ риска по потенциальным поставщикам и заказчикам

NEW

Мониторинг изменений компаний NEW

Добавляйте контрагентов в раздел «Мониторинг контрагентов» и регулярно получайте автоматические уведомления об их изменениях по электронной почте:

• Банкротство
• Изменения в ЕГР (название, директор, учредитель, адрес регистрации)
• Любой статус арбитражного производства

Вы всегда в курсе того, что происходит с избранными компаниями!

Быстро и просто определяйте связи контрагента для принятия управленческих решений.

Определяйте связи компаний и их владельцев по:

• Руководителям
• Учредителям
• Местоположению
• Госконтрактам

Отслеживайте процентные соотношения долей, статусы компаний и их адреса.

Принимайте правильные управленческие решения на основе информации о том, как часто и с кем судится ваш партнер и не объявлен ли он банкротом, как много должен заплатить по решению суда.

• Судебные разбирательства с участием компании
• Компании-банкроты
• Информация по долгам, которые находятся на стадии взыскания

С инструментом «Финансы» оценивайте показатели баланса партнера, величину его собственного капитала, риск банкротства и зависимости из-за кредитов.

• Финансовый анализ в табличной или в графической форме
• Скачивание и печатать отчетов о финансовых движениях

Моментально анализируйте компанию даже без специальных знаний!

• Визуальное отображение информации по компании
• Агрегированное представление различных данных в виде единого светофора
• Общие выводы по безопасности

Получайте данные по контрактам, заказчикам и исполнителям!

• Определение реального опыта компании
• Выявления соответствия заявленного масштаба компании реальному
• Реестр недобросовестных поставщиков
• Анализ выполненных и расторгнутых контрактов

Подбирайте новых контрагентов!

Функция « Поиск» дает возможность искать не конкретную компанию, а список компаний по критериям:

• Отрасль
• Регион
• Срок существования
• Размер капитала

Проводите глубокий анализ партнера с помощью данных ФНС. С помощью него вы сможете отслеживать:

• Среднюю численность сотрудников
• Участвует ли компания в консолидированных группах
• Наличие специального режима налогообложения
• Налоги, сборы, страховые взносы и штрафы
• Блокировку счет

Сводная актуальная информация по контрагенту: арбитраж, финансовый анализ, связи компании, госконтракты, общие сведения — в удобном сводном отчете.

• Позволяет комплексно оценить контрагента
• Хранит информацию о контрагенте в электронной и печатной форме

Проверяйте, является ли массовым адрес, учредитель или руководитель вашего контрагента.

• Дополнительный источник информации о руководителях или учредителях и зарегистрированных на них компаниях
• Снижает риск заключения договоров с потенциально недобросовестным контрагентом

25 сервисов для проверки контрагента бухгалтером: плюсы и минусы

Не просто перечень сервисов, а комментарий юриста по каждому из них.

Проверка с использованием сервисов налоговых органов

Ключевой из сервисов Федеральной налоговой службы (ФНС) — Единый государственный реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. По адресу https://egrul.nalog.ru можно мгновенно получить актуальную выписку в pdf-формате. Выписка включает в себя сведения о наименовании и дате регистрации, уставном капитале общества, ФИО директора или наименование управляющей компании, номера и даты выдачи лицензий, коды ОКВЭД, а также сведения ликвидации или банкротстве.

Второй по важности ресурс — это реестр сообщений о ликвидации, реорганизации и иных обязательных сообщений, публикуемых вестником государственной регистрации: http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/. К его недостаткам относится то, что организация может несвоевременно направить документы для публикации, однако контрагенту не удастся завершить реорганизацию или ликвидацию до истечения установленных законом сроков после публикации сообщения.

Аналогичный, но более узкий функционал представлен в едином федеральном реестре сведений о банкротстве — http://bankrot.fedresurs.ru/ — в нем отражены сведения только о банкротстве.

Сомнительных контрагентов обязательно следует проверить по реестру организаций, в отношении которых принято решение об исключении их из ЕГРЮЛ в связи с неосуществлением деятельности — http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/.

Реестр сведений о заблокированных счетах https://service.nalog.ru/bi.do, как правило, не применяется для проверки контрагентов, но информация о наличии заблокированных счетов может послужить поводом для более осмотрительной работы с компанией до устранения причин блокировки. Если контрагент — заказчик, покупатель или иное лицо, от которого Вы ожидаете оплаты, а заблокированный счет — единственный, следует подождать разблокировки до заключения новых договоров.

Кроме того, если предполагается предоплата или поставка без предоплаты компании, с которой вы раньше не работали, рекомендуется проверить, не подавал ли такой контрагент заявлений в ФНС — среди них может оказаться заявление о ликвидации компании. Проверить статус заявлений, поданных в ФНС, можно по адресу: https://service.nalog.ru/uwsfind.do.

Получение информации о банкротстве, ликвидации либо исключения компании из ЕГРЮЛ — абсолютные противопоказания к сотрудничеству с компанией.

К относительным противопоказаниям к сотрудничеству можно отнести наличие сведений о компании в реестре компаний с долгами по налогам или не сдающих отчетность более года https://service.nalog.ru/zd.do. Не все компании в этом рейтинге являются неблагонадежными, однако почти гарантированно испытывают проблемы с финансами. Работа с такими компаниями рекомендуется только на условиях предварительной оплаты для исполнителя, или оплаты по факту исполнения — для заказчика.

На сайте ФНС также имеется ряд реестров, содержащих сведения о косвенных признаках неблагонадежности.

• Реестр «массовых» директоров (участников) — https://service.nalog.ru/mru.do. Сведения обновляются 1 раз в неделю. Наличие лица в этом списке не должно быть единственной причиной отказа в сотрудничестве, поскольку многие предприниматели имеют несколько компаний, а ведение деятельности с «массовым» директором является распространенной хозяйственной практикой.
• Реестр дисквалифицированных лиц https://service.nalog.ru/disqualified.doи реестр юридических лис с дисквалифицированными руководителями https://service.nalog.ru/disfind.do. Дисквалификация является признаком того, что ранее лицо «бросило компанию». Немалое число руководителей, добросовестно исполняющих свои обязательства в других компаниях, оказались там из-за того, что должным образом не проконтролировали процесс смены директора.
• Реестр массовых адресов: https://service.nalog.ru/addrfind.do. Неточность критерия обусловлена повсеместным использованием фиктивных юридических адресов среди реальных, работающих компаний, а также периодическим включением в реестр организаций, зарегистрированных по адресам крупных бизнес центров.

При возникновении сомнений в благонадежности контрагента, следует также обращаться к реестру номинальных руководителей: https://service.nalog.ru/svl.do. В реестр включаются только те руководители, которые были признаны номинальными в судебном порядке. Критерий — точный, однако к моменту появления такой информации в реестр, неблагонадежность компании, как правило, подтверждена рядом других способов.

Проверка контрагента по правовым сервисам

Высокой информативностью обладает Картотека арбитражных дел, размещенная по адресу: http://kad.arbitr.ru/. В ней можно получить информацию о всех арбитражных спорах с участием Вашего контрагентапо крайней мере с 2010 года, а зачастую — о более ранних спорах.

Анализ арбитражных дел — это не только выявление заявлений о банкротстве, но также информация о том, как часто и по какой причине контрагент не выполняет свои обязательства. Предъявление иска на сумму, сопоставимую или превышающую сумму активов контрагента, является обоснованной причиной не сотрудничать с ним до разрешения такого дела.

Картотека позволяет запрашивать сведения по наименованию, ОГРН или ИНН. На практике лучше проверять наличие арбитражных споров по всем указанным реквизитам, так как работники суда часто допускают ошибки при внесении информации в картотеку.

Картотека дел судов общей юрисдикции — https://sudrf.ru/ существенно менее полезна по двум причинам:

• Сложность идентификации. Картотека осуществляет поиск только по наименованию, поиска по ИНН/ОГРН нет. Картотека не содержит информации об адресе сторон. Проверить, например, компанию ООО «Вектор» с ее помощью практически невозможно — в выборке будут сотни дел с участием компаний с таким же названием.
• Картотека не содержит информации о размере исковых требований по еще не рассмотренным делам. Соответственно, до вынесения решения и его опубликования (что обычно занимает около месяца) узнать о том, взыскивалась задолженность в размере 100 тыс. руб. или 100 млн. руб. невозможно.

При проверке долгов контрагента обязательно следует использовать банк данных исполнительных производств — http://fssprus.ru/. Сервис поскольку позволяет узнать не только о количестве долгов, но и о том, производится ли по ним взыскание.

На рынке немало компаний, которые часто выступают ответчиками по гражданским делам. Используя банк данных исполнительных производств можно быстро сделать вывод, с какими компаниями сотрудничать не стоит. Это компании, в отношении которых есть сведения о прекращении исполнительного производства на основании п. 3 и п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» то есть в связи с невозможностью обнаружить должника или отсутствием у него имущества.

В меньшей степени чем в проверках контрагента и в большей степени при проведении аудита компании перед ее покупкой полезен реестр проверок Генпрокуратуры РФ — https://proverki.gov.ru/. По ИНН или ОГРН организации можно получить сведения о проводимых проверках, проверяющем органе, статусе проверки (плановая/внеплановая) и ее результате.

Дополнительные бесплатные сервисы для проверки контрагентов

Для оценки того насколько опасны текущие судебные споры для компании и получения общей информации о её бухгалтерской отчетности, можно воспользоваться сведениями Росстата о бухгалтерской отчетности компании, размещеннымипо адресу: http://www.gks.ru/accounting_report.

Основной минус сервиса — запоздалое отображение информации. Например, на момент написания статьи данные за 2017 г. еще не отображались — как следствие, сведения о компаниях, созданных меньше 1,5 лет назад, в реестре отсутствуют. У сервиса часто возникают технические проблемы, ведущие к его неработоспособности.

При проверке компаний, которые занимаются поставками для государственных нужд, целесообразно использовать Единую информационную систему в сфере госзакупок. В ней содержатся сведений о заключенных контрактах и их цене http://zakupki.gov.ru/epz/contract/quicksearch/search.html.

Кроме того, на ресурсе размещен реестр недобросовестных поставщиков: http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier.

Наличие у компании государственных контрактов повышает ее благонадежность. Банкротство, ликвидация или «бросание» компании с государственными контрактами — редкость.

Сведения по объектам недвижимости, принадлежащих компании, а также их обременении, можно получить по кадастровому номеру на сайте Росреестра: https://rosreestr.ru/wps/portal/online_request.

Сведения о залогах движимого имущества — по идентификатору имущества (например, VIN-номеру автомобиля) на портале Федеральной нотариальной палаты: https://www.reestr-zalogov.ru/state/index

Проверка с использованием платных сервисов

Большим преимуществом платных сервисов по работе с контрагентами является возможность получить интегрированную информацию по многим показателям на одном ресурсе.

В порядке уменьшения стоимости и функционала к платным сервисам проверки контрагентов относятся: СПАРК (http://spark-interfax.ru/), Картотека Коммерсант (https://www.kartoteka.ru/), Контур Фокус (https://focus.kontur.ru/), Кейсбук (https://casebook.ru/). Если два лидера рынка предоставляют информацию о заявлениях в ФНС, судебных актах, аффилированности, публикациях о ликвидации или реорганизации, то другие — только некоторые из указанных сведений.

Подбирать функционал и стоимость можно исходя из задач и специфики деятельности компании. При этом всегда нужно понимать, что порядка 90 % функционала указанных сервисов можно компенсировать грамотным использованием бесплатных сервисов.