Лизинг оборудования для малого бизнеса условия

Лизинг оборудования

С нами вы сможете приобрести все необходимое промышленное оборудование, как отечественного, так и импортного производства, самого различного предназначения: метало- и деревообрабатывающее, технологическое оборудование, полиграфические и экструзионные машины, термопластавтоматы и др.

Мы предложим вам выгодные лизинговые программы по приобретению лучшей медицинской аппаратуры нового поколения. Например, УЗИ-сканеров и компьютерных томографов, рентгенодиагностических и магниторезонансных систем и др.

Мы профинансируем необходимое вам современное оборудование для переработки и производства, включая консервацию, мяса и мясных продуктов, рыбы и рыбных продуктов, молока и молочной продукции, фруктово-овощной продукции, производства напитков, а также самого различного пекарского оборудования.

Предлагаем вам удобный беззалоговый лизинг оборудования для торговли, ориентированный на малый и средний бизнес, холодильного оборудования, разнообразных стеллажей и витрин, кассовых модулей.

Доминов Андрей
+7 (495) 221-73-63 доб. 166
[email protected]

Заявление на лизинг(xlsx, 22.23 Кб)Перечень финансовых документов(docx, 33.08 Кб)Перечень юридических документов(docx, 30.01 Кб)Формы документов(xlsx, 75.84 Кб)Скачать одним архивом(zip, 137.15 Кб)

Если у Вас появились вопросы, Вы не нашли подходящий автомобиль или спецтехнику у дилера или в нашем каталоге, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону в вашем регионе или оставьте заявку на сайте. Мы сможем проконсультировать Вас по вопросам лизинга и помочь подобрать необходимую Вам технику.

Оборудование в лизинг для юридических лиц: что нужно знать?

Для того чтобы обновить компоненты оборудования, расширить производственную территорию или приобрести транспортное средство, необходимы солидные финансовые вложения. Если возможность собрать требуемую сумму отсутствует, на выручку придет эффективное решение — лизинг оборудования.

Всем предпринимателям-новичкам, которые хотят держать руку на пульсе современных бизнес-тенденций, следует знать особенности этого вида инвестиционной деятельности, ведь практика показала, что в посткризисных условиях он зарекомендовал себя как нельзя лучше.

Что такое лизинг оборудования?

Слово «лизинг» пришло из английского языка и в дословном переводе равноценно понятию «аренда». Эти два термина действительно близки по смыслу. Лизинг оборудования — это передача имущества во временное пользование юридическому или физическому лицу, однако при этом предусматривается возможность дальнейшей покупки пользователем объекта.

Такая сделка передачи собственности закрепляется контрактом с прописанными в нем условиями, сроками эксплуатации и страховыми нюансами. Лизинг не во всех случаях имеет своим завершением приобретение имущества. Иногда владелец получает его обратно, как при обычном договоре аренды.

Участниками подобной инвестиционной деятельности являются три субъекта:

• продавец: сторона, продающая оборудование (например, индивидуальный предприниматель с обязательным условием оплаты им НДС);
• лизингодатель: в этом качестве выступает лизинговая компания (чаще всего это банк, владеющий достаточным капиталом для покупки дорогой собственности);
• лизингополучатель: субъект (юридическое лицо или ИП), испытывающий потребность в оборудовании или недвижимости продавца для извлечения прибыли.

Что такое обратный лизинг?

Не все предприниматели знают про этот вариант арендного договора. При такой разновидности лизинга оборудования для малого бизнеса получатель и продавец имущества — одно и то же лицо, а в роли покупающей стороны выступает лизингодатель. Иначе говоря, один субъект соглашения — владелец — осуществляет продажу актива другому (покупателю), после чего имущество передается в пользование первому с условием внесения ежемесячной платы.

Какое оборудование можно получить?

Любой предприниматель должен стремиться к максимальной рационализации использования ресурсов. Многие молодые компании предпочитают заключать договор лизинга оборудования с последующим выкупом, чем приобретать необходимые объекты с оформлением разового контракта купли-продажи. Объектом такого вида аренды может служить:

• техническое оборудование (стоматологическое, шиномонтажное и т.д.);
• недвижимость (например, помещения для пекарни);
• транспортное средство;
• другое имущество.

Таким образом, в лизинг можно передать практически любой объект, который находится во владении собственника. Исключениями из этого правила являются:

• земельные участки;
• объекты природы;
• предметы, на которые распространяется особое обращение согласно законодательным постановлениям (например, оружие).

Лизинговые компании могут устанавливать собственные лимиты, обусловленные политикой лизингодателя, а также характеристиками самого объекта. Существуют и общие правила. Так, в лизинг не предоставляются объекты с низкой ликвидностью, от сомнительного производителя, а также те, что были в употребление более 5-7 лет.

Кто может взять?

Имущество по лизинговому договору может быть предоставлено как для юридического лица, так и для ИП. Лизингополучатель должен быть старше 18 лет, владеть положительной кредитной историей и документацией, подтверждающей его платежеспособность.

На каких условиях?

В отношении получателя объекта по контракту лизинга выдвигаются следующие требования:

• прием имущества и его надлежащее использование (например, технологическое оборудование должно применяться только для производства соответствующих деталей, а такие компоненты, как подъемники и стенды «развал-cхождения» — исключительно для автосервиса), поддержание такого оборудования в надлежащем состоянии;
• передача платежей в установленные согласно графику сроки;
• оповещение лизингодателя о текущем состоянии объекта договора, а также предоставление доступа к собственности, взятой в лизинг, с целью проверки ее целевого использования.

Однако у лица-арендатора кроме обязанностей есть и права. Он может:

• осуществить возврат имущества в том случае, если объект не соответствует условиям контракта (например, было предоставлено строительное или торговое оборудование низкого качества), а также временно прекратить полагающиеся выплаты до тех пор, пока не будут устранены подобные нарушения;
• истребовать с лизингодателя компенсацию убытков, нанесенных из-за его деятельности или, наоборот, бездействия в период действия контракта;
• передавать собственность в сублизинг третьей стороне (при условии наличия письменного согласия лизингодателя).

Многие отечественные компании предлагают в лизинг медицинское оборудование без НДС, что является крайне удобным решением для многих предприятий.

Как купить оборудование в лизинг начинающему предпринимателю?

Существует 5 основных этапов приобретения имущества с помощью этого вида инвестиционной деятельности.

1. Подбор лизинговой компании. Этим должна заниматься сторона-получатель. Предприятие, планирующее, к примеру, аренду и лизинг строительных машин и оборудования с последующим выкупом, должно поручить поиск подходящей организации финотделу. Частные лица занимаются этим вопросом самостоятельно.
2. Рассмотрение условий лизингового соглашения. Необходимо позвонить в компанию, предоставляющую лизинговые услуги, и узнать важные моменты контракта — график осуществления платежей, сумму первого взноса и регулярных выплат, а также условия завершения сделки.
3. Составление контракта. Для заключения сделки понадобится следующая документация:

• заявление о намерении взять собственность в лизинг;
• финотчетность за последние 120 дней;
• банковская выписка, свидетельствующая об оборотах компании;
• копия документа, удостоверяющего личность руководителя (паспорта);
• страховка на объект, который берется в лизинг;
• контракт с поставщиком.

4. Первоначальный взнос + доставка имущества. За подписанием контракта следует осуществление первого платежа и предоставление объекта соглашения стороне-получателю. Последняя использует его в своих целях для получения прибыли.

Если принимающий субъект каким-либо образом нарушает условия контракта или не производит выплаты в соответствии с оговоренным графиком, лизингодатель имеет право на изъятие имущества и реализацию его на вторичных рынках. Если же произошел выход из строя оборудования или другого объекта собственности, ответственность за это ложится на клиента.

При условии регулярного осуществления выплат на протяжении срока контракта, право на владение имуществом переходит к компании-получателю. Доход, извлеченный клиентом во время эксплуатирования объекта лизинга, считается его собственностью.

Куда обратиться?

Помочь с лизингом оборудования могут следующие крупные финучреждения.

1. Банк ВТБ. Организация открывает возможность как для операционного, так и для финансового лизинга; график платежей строится с учетом персональных пожеланий клиента; предусматривается также вход в сделку при наличии заключенного с поставщиком договора (http://www.vtb-leasing.ru).
2. Сбербанк. Учреждение предоставляет займ, составляющий до 90% от начального взноса по контракту лизинга под ставку в 1% годовых; средства предоставляются на срок до пяти лет, но без превышения срока лизингового договора; максимальная сумма займа может доходить до 500 миллионов рублей (https://www.sberleasing.ru/ru/oborudovanie).
3. ВЭБ. Банк предоставляет возможность лизинга энергетического, машиностроительного, пищевого, нефтехимического и другого оборудования с длительными сроками финансирования, а также опцию лизинговой передачи комплексов имущества (недвижимость + оборудование); организация оказывает услуги сопровождения импортных поставок (http://veb-leasing.ru/products/equipment).
4. Европлан. В лизинг предлагается спецтехника и строительное оборудование на выгодных условиях (внесение 15% от стоимости техники, возврат НДС и экономия 18%, выбор комфортного графика осуществления платежей, снижение налога на прибыль) (https://europlan.ru/leasing/products/special).
5. Бизнес Альянс. Особенностью финансовой политики учреждения является льготная система лизинга коммунального и строительного-дорожного оборудования; получателю предоставляется скидка при оплате аванса, максимальный размер которой начинается от 10% стоимости техники; льготные условия распространяются только на новое оборудование (http://www.lcba.ru/produkty/lgotnyy-lizing).

Где найти образец договора лизинга оборудования с последующим выкупом?

Скачать шаблон данного документа вы можете здесь: https://yadi.sk/i/VtHxytJUymzfoQ

В заключение хотелось бы отметить, что лизинг — передовая финансовая практика XXI века. Это оптимальный вариант для представителей малого бизнеса, желающих выгодно вложить свои средства.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Лизинг оборудования

АО «Сбербанк Лизинг» предлагает услуги по финансированию приобретения оборудования российского и иностранного производства для обновления материально-технической базы предприятий.

«Сбербанк Лизинг» стал партнером ФРП по программе «Лизинговые проекты»

В соответствии с программой «Лизинговые проекты» производится предоставление займа для оплаты авансового платежа по договору лизинга. Программа предусматривает финансирование проектов, направленных на модернизацию основных производственных фондов промышленных предприятий.

Основные условия предоставления займа по программе:

• Заем предоставляется в размере 10% до 90% первоначального взноса (аванса) лизингополучателя по договору лизинга.
• Максимальный размер займа Фонда составляет до 45% от общей стоимости промышленного оборудования.
• Ставка по займу составляет 1 % годовых.
• Заем предоставляется на срок до 5-ти лет, но не более срока договора лизинга.
• Сумма займа от 5 до 500 млн. рублей.

Для участия в программе промышленные предприятия обращаются непосредственно в уполномоченную лизинговую компанию, которая формирует заявку на получение займа в ФРП. Вы можете заполнить Заявку на лизинг производственного оборудования в режиме online. Позвоните нам – мы ответим Вам на все вопросы о продаже и финансировании покупки таких объектов.
Звоните по бесплатному телефону в Вашем регионе: 8 (800) 555-555-6, ежедневно по рабочим дням с 09:00 до 19:00.

Срок договора лизинга зависит от выбора предмета лизинга и финансового состояния Клиента. В рамках стандартизированных продуктов исключаются из рассмотрения сделки с финансовыми институтами; лизинговыми компаниями; ломбардами; автошколами; организациями, сдающими транспортные средства в аренду; муниципалитетами, унитарными предприятиями и субъектами Федерации.

Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам «Сбербанк Лизинг».

* Рассмотрение сделки в течение указанного срока возможно только при наличии всех документов, необходимых для оформления сделки.

Оборудование в льготный лизинг

Как выгодно арендовать или приобрести оборудование для своего бизнеса?

Вне зависимости от местонахождения заявителя, льготный лизинг можно оформить в одной из четырёх региональных лизинговых компаний (РЛК), каждая из которых имеет уставной капитал в размере 2 млрд рублей.

— Льготные процентные ставки: 6% для российского оборудования, 8% для иностранного оборудования;

— Авансовый платёж составляет от 0%;

— Обеспечением является сам предмет лизинга – не придётся предоставлять залог по сделке;

— Получатель не ограничен в выборе оборудования и поставщика оборудования;

— Можно выбрать удобный график платежей, исходя из сезонности бизнеса;

— Лизинговая компания готова профинансировать расходы на транспортировку, монтаж, ввод в эксплуатацию и прочие расходы, связанные с предметом лизинга;

— Первый лизинговый платёж вносится через 30 дней после подписания акта приёма-передачи;

— Существует возможность привлечения региональных гарантийных организаций в качестве поручителя.

Вы имеете право приобрести промышленное оборудование и оборудование для переработки сельскохозяйственной продукции стоимостью от 1 до 200 млн рублей со сроком лизинга до 7 лет. При этом вы можете выбрать как само оборудование, так и его поставщика.

— Оборудование, предназначенное для оптовой и розничной торговой деятельности;

— Воздушные суда и другая авиационная техника;

— Подвижной состав железнодорожного транспорта;

— Транспортные средства, самоходные машины и другие виды техники, на которые оформляется паспорт транспортного средства или паспорт самоходной машины и других видов техники;

— Навесное, прицепное оборудование к указанным видам техники.

— Компания должна быть зарегистрирована на территории России;

— Компания должна работать на рынке не менее 1 года (сельскохозяйственный кооператив должен существовать не менее 1 года) и относиться к микро- и малому бизнесу;

— Выручка за год не должна превышать 800 млн рублей, а штат – 100 человек;

— Не должно быть налоговых задолженностей и просрочек по ранее взятым кредитам.

Подать заявку на лизинг достаточно просто. Для этого вам необходимо заполнить анкету, в которой вы укажете общую информацию о себе и вашей организации, сведения о доходах вашего бизнеса, а также необходимое оборудование. Анкету можно найти по ссылке или отправить по адресу [email protected].

Вы также можете отправить заполненную анкету в одну из региональных лизинговых компаний напрямую.

Получить бесплатную консультацию по этой и другим программам поддержки МСП в рамках нацпроекта можно в Центрах «Мой бизнес» в вашем регионе.

Государственные меры поддержки

Здесь вы найдете материалы о государственных мерах поддержки малого и среднего бизнеса.

Льготный кредит по ставке до 8,5%

Получить кредит можно до 2024 года в любом из отделений уполномоченного банка.

Банки, участвующие в льготной программе

На сегодняшний день в программе задействовано уже 90 кредитных организаций.

Микрозайм для бизнеса

Предоставление МСП микрозаймов до 5 млн рублей по льготной ставке на срок не более 3 лет.

Кредиты под залог ИС и субсидии

На возмещение бизнесу части расходов по таким кредитам государство предоставляет субсидии.

Кредит под госгарантию

Банки не всегда одобряют предпринимательский кредит, если отсутствует имущество для залога. Тут на помощь может прийти государство и стать поручителем.

Оборудование в льготный лизинг

Как выгодно арендовать или приобрести оборудование для своего бизнеса.

Поддержка фермеров и кооперативов

На какую поддержку может претендовать фермер или кооператив и сколько денег можно получить.

Льготы при участии в госзакупках

Госзаказчики обязаны закупать у МСП товары и услуги в объёме не менее 15% от общего годового объёма закупок.

Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия приобретения для юридических лиц

Зачем малому бизнесу лизинг

Лизинг позволяет покупать дорогостоящее оборудование без изъятия денег из оборота, благодаря чему бизнес, несмотря на расходы, продолжает развиваться.

Неотъемлемая часть качественной и успешной работы любой компании – это надежное техническое оснащение. При открытии организации, как правило, именно на оборудование уходит большее количество инвестиций. Поэтому лизинг оборудования для малого бизнеса может быть более выгодным решением, чем его приобретение или кредит.

Преимущества лизинговых программ для оборудования

В предпринимательской деятельности это довольно распространенная ситуация: у бизнесмена не хватает денег для покупки оборудования высокого класса. С такой проблемой могут столкнуться предприниматели и в процессе обновления уже имеющихся станков и агрегатов. Вот почему покупка техники в лизинг для бизнеса это оптимальное решение – оно позволяет снизить инвестиционную нагрузку, распределив её на более длительный период.

Оформить авто в лизинг онлайн

Услуга лизинга для малого бизнеса в последнее время масштабно развивается. Для этого есть множество предпосылок, в частности, преимущества сделок:

1. При выявлении возможности оформления сделок на лизинг с ИП или предприятием, относящимся к сегменту малого бизнеса, лизинговые организации согласны анализировать управленческую отчётность.
2. Для предпринимателя условия лизинга более приемлемы, по сравнению с условиями предоставления кредитов от банковских организаций.
3. Нет требования предоставлять дополнительный залог.
4. Заявка на лизинг рассматривается в короткие сроки; уже через несколько дней после подачи заявления, предприятие получит решение по финансированию.
5. В лизинг можно брать практически любые объекты, в том числе и те, что подлежат ускоренной амортизации.
6. Лизинговые компании предоставляют возможность приобретать и применять спецтехнику и транспортные средства без регистрации автохозяйства.
7. Гибкие условия при составлении графика выплат по лизингу.

Делая вывод, можно сказать, что лизинг оборудования – это выгодная и эффективная услуга, которая позволяет не изымать финансы из оборота компании. Банковские кредитные программы часто лишают малый бизнес всяческих перспектив на развитие, лизинг в этом случае представляется хорошей альтернативой.

Лизинг совмещает в себе положительные качества кредита и аренды. Наиболее выгодная черта – это возможность оснастить предприятие и в будущем стать владельцем объекта, взятого в лизинг. Это увеличивает шансы малого бизнеса на успешный старт. Оборудование сразу выходит на самоокупаемость, потому что начинает функционировать и приносить прибыль.

Какое оборудование доступно в лизинг для малого бизнеса

Для оформления лизингового договора предприниматель самостоятельно подбирает как оборудование, так и его производителя. В течение срока договора лизингополучателем полноценно выплачиваются платежи, и по его окончании имущество переходит в собственность предпринимателя. Стандартно процесс занимает не более 3 лет в сегменте малого бизнеса.

Предметом лизингового договора для малого бизнеса и индивидуального предпринимательства могут выступать:

• торговое оборудование;
• холодильные агрегаты;
• аппараты, относящиеся к сегменту производства продуктов питания;
• медицинское оборудование;
• швейное оснащение;
• транспортные средства и спецтехника;
• недвижимое имущество, исключение составляют земельные участки.

Любое оборудование, недвижимость или транспортное средство можно оформить в лизинговой компании Европлан – лидере лизингового финансирования в России.

Помимо стандартных схем лизинга, может быть использован также так называемый возвратный лизинг. При данной разновидности договора лизинговая компания выкупает имеющееся в собственности организации имущество и передает его в лизинг ей же. Предприниматель получает достаточные средства для развития компании. Его имущество остаётся в пользовании, по окончании соглашения оно снова станет его собственностью.

Риски лизинговых компаний

В процессе заключения соглашения с представителем малого бизнеса, лизинговые компании могут столкнуться с некоторыми рисками. Дело в том, что лизинг в данном случае будет менее выгодным и более сложным, нежели лизинг в крупном или среднем сегменте. Это определяется спецификой сферы:

1. Сделки осуществляются при небольших суммах и для того чтобы получить прибыль, величина которой будет сопоставима с прибылью от лизинга в среднем и крупном сегменте, необходимо заключить гораздо большее количество договоров.
2. Огромное количество индивидуальных предпринимателей и организаций малого бизнеса ведут двойную бухгалтерию. Их финансовая отчётность не отражает настоящего положения компании. Именно поэтому лизинговые компании рассматривают также управленческую отчетность предприятия при анализе финансового состояния.

Перспективы и возможности лизинга для предпринимателей

Лизинг был и остается одним из немногих способов финансирования предприятий малого бизнеса в России. Перспективы, которые открывает лизинг для развития организации напрямую зависят от мощности и количества используемого оборудования. Несмотря на то что это решение потребует от руководителя компании определенных финансовых вложений, они будут минимальны. В дальнейшем потребуется каждый месяц выплачивать лизингодателю фиксированную сумму.

Эксклюзивные лизинговые предложения для бизнеса и физлиц

Сбербанк предлагает оформить автомобили любого класса в лизинг по самым выгодным ставкам в России. Оцените выгоду лично!

Посмотреть доступные авто

В каждом отдельном случае конкретная ставка оговаривается лично с представителем компании; всё будет зависеть напрямую от типа оборудования, его количества, суммы покрытия, величины инвестиций, скорости износа, финансовых возможностей компании и прочих факторов. Одна из особенностей лизинга состоит в том, что руководитель предприятия в результате имеет право выкупить оборудование по его остаточной стоимости, но в случае, если предприятие малого бизнеса не выполняет возложенные обязательства, лизинговая компания имеет право на изъятие объекта из оборота. Лизинговый договор оформляется при минимальном перечне документации.