Аренда терминала оплаты банковскими картами

Эквайринг для бизнеса

Принимайте оплату картами и получайте деньги на счёт в любом банке

Плюсы эквайринга от Сбербанка

Для любого бизнеса

Для торговых точек, вендинговых автоматов, интернет-магазинов или доставки курьером

Деньги — быстро

Зачисление — на следующий день до 12:00. На один или разные счета, единой суммой или частями

Поддержка 24/7

Отвечаем в течение 30 секунд по телефону. Замена терминала — в течение 24 часов

Управление онлайн

Подключение услуг и дополнительных торговых точек через Сбербанк Бизнес Онлайн

Эквайринг для малого бизнеса

• Торговая точка
• Интернет-магазин
• Для курьеров
• Оплата без терминала

Торговый эквайринг

Подходит для магазинов, ресторанов, фитнес-клубов и парикмахерских

Установка терминала за 1 час

Работа без технологических перерывов

Совместим с популярным ПО для касс и любой версией 1С

Защита бизнеса от продаж мимо кассы

Касса от 1 000 ₽ в месяц – для соответствия 54-ФЗ

Интернет-эквайринг

Для интернет-магазинов и продаж через соцсети и мессенджеры

Эффективные инструменты конверсии на платёжной странице

Простая интеграция с популярными CMS

Инструкции по работе с API и помощь в настройке

Возможность принимать платежи в мессенджерах и соцсетях

Решения для курьерской доставки

Для служб доставки, такси, продавцов-консультантов, интернет-магазинов

Возможность принимать оплату различными способами — наличными и по картам, с печатью чека

Решения, которые можно взять с собой — терминал и касса 2 в 1, оплата по QR-коду, переносные терминалы

Плати QR – оплата по QR-коду

Подойдёт небольшим торговым точкам, курьерам, компаниям сферы услуг

Приём безналичных платежей без специального оборудования

Нет платы за обслуживание

QR-код можно разместить у кассы, на витрине, ценнике, экране

Уведомления об оплате приходят в приложение Сбербанк Бизнес Онлайн

От чего зависит ставка

Ставка зависит от оборотов и количества терминалов

Чем больше продаете, тем меньше платите банку

Ставка пересчитывается автоматически каждый месяц

Что не влияет на ставку

Наличие расчётного счёта в Сбербанке

Банк, где была выпущена карта

Статус карты — платиновая или обычная

Обслуживание: всё включено

Подключение

Настроим оборудование в точке продаж за 1 час и обучим сотрудников

Поддержка

Наша поддержка работает 24 / 7. Звоните по любым вопросам — ответим в течение 30 секунд

Замена

Если терминал сломается, заменим в течение 24 часов. Абсолютно бесплатно

Приём карт разных платёжных систем

МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB

Остались вопросы?

Поможем подобрать эквайринг и оборудование

Управляйте
через личный кабинет

Зачисление на следующий рабочий день до 12:00 по московскому времени

Единой суммой или по каждой торговой точке

Если у вас расчётный счёт в Сбербанке, возможно зачисление по выходным

Как подключить эквайринг

Оставьте заявку через сайт или Сбербанк Бизнес Онлайн

Наш специалист перезвонит вам и ответит на ваши вопросы

Подпишите договор и договоритесь о подключении в удобное для вас время

Владельцы бизнеса
об эквайринге Сбербанка

Анна Серикова

владелица Beauty Manufactura

Если все хотят расплачиваться с помощью Apple Pay, наша первоочередная задача, чтобы этот способ оплаты работал у нас так же, как и в других местах. Девушка сделала маникюр, ей не нужно лезть в кошелёк за деньгами — она просто прикладывает телефон к терминалу. Деньги списываются автоматически.

Эквайринг тоже может быть разным. Именно в Сбербанке деньги, заработанные в понедельник, уже во вторник оказываются у нас на счёте.

В своем Сбербанк Бизнес Онлайн я вижу, какие поступления были за каждый месяц, могу проанализировать, какой принёс больше наличных и поступлений на расчётный счёт.

Александра Алимбекова

соосновательница MATCHA BOTANICALS

У Сбербанка — одна из самых низких ставок по эквайрингу. Поэтому я его выбрала. Когда устанавливали эквайринг, всё сделали через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оставляешь заявку, и на следующий день специалист готов приехать и установить кассу.

30% наших клиентов расплачиваются картами. И мне важно их не упустить и не проиграть конкурентам на фудкорте. Ещё эквайринг — это безопасно и удобно, не нужно держать наличные в ящике.

Дмитрий Бахирев

управляющий партнёр VR-квесты ANVIO

80% оплат проходят через наш сайт. Это удобно — мы сразу получаем выручку, а пользователь платит так, как привык: картами, Apple Pay и Google Pay.

Раньше пользователи бронировали квесты без предоплаты и оплачивали всю сумму наличными на месте. Они могли не приехать, и мы теряли 20-30% выручки. Сейчас есть предоплата через сайт — мы сохраняем выручку.

Когда запускались, эквайринг нужен был срочно. Заполнили заявку на сайте Сбербанка — через пару дней поставили терминалы и настроили приём оплаты через сайт.

Техническая поддержка 24/7

8-800-35-00-123 или 0123 с мобильного — по любым вопросам

8-800-70-77-147 — по интернет-эквайрингу

Терминал для оплаты картой: арендовать или купить свой

В предыдущей статье мы разобрали выгоды подключения в магазине эквайринга. Если коротко, то вы сможете собирать больше денег и снизите риски, например, нарваться на фальшивую купюру.

Сегодня разберёмся, что выгоднее вам как клиенту: арендовать или купить новый терминал для оплаты картой.

Новые терминалы ломаются реже б/у

Как правило, в аренду сдают терминалы уже бывшие в употреблении. У любой техники есть срок службы и предельное количество операций. Чем больше этот лимит выбран, тем хуже работает техника и тем больше вероятность поломки.

То есть аренда терминала — это дополнительные риски, о предотвращении которых вам нужно подумать. Заранее выясните:

• Куда обращаться в случае поломки?
• Предоставляет ли банк подменный терминал?
• Как быстро приедет специалист для устранения поломки?
• Взимается ли какая-то дополнительная плата за обслуживание?

Эти вопросы важны, потому что от них зависит поддержание лояльности ваших покупателей.

Клиенты привыкают платить удобным способом, если вы не сможете принять платёж по безналу, то в следующий раз покупатель может решить пойти в другой магазин — где терминал для оплаты картой работает. Вероятно, вы потеряете не так много, но потеряете.

Не нужно платить аренду

Это банально, но аренда терминала — это ежемесячный платёж. Даже если банк отдаёт вам терминал в «безвозмездное пользование», он вкладывает расходы на него в процент, ежемесячный платеж или тариф на обслуживание расчетного счета. Вы выплачиваете её независимо от того, используете терминал или нет.

Арендная плата — скрытая комиссия

Допустим, банк предлагает вам тариф: 2600 рублей в месяц фиксированных платежей плюс 1,8% с каждой операции при условии, что в месяц по безналу у вас проходит не меньше 150 000 рублей:

• 150 000 ₽ × 1,8% = 2700 ₽
• 2700 ₽ + 2600 ₽ = 5300 ₽
• 2600 ₽ × 12 мес. = 31 200 ₽
• 5300 ₽ × 12 мес. = 63 600 ₽

Получается, что в месяц банку вы отдаёте 5300 ₽, в год — 63 600 ₽, из этой суммы за использование и обслуживание терминала вы выплатите 31 200 ₽. Сумма сопоставима со стоимостью нового устройства.

За два года использования б/у терминала вы заплатите уже 62 400 ₽. Конечно, при этом банк обязуется его ремонтировать. Но и на новый терминал производитель даёт годовую гарантию. А любой текущий ремонт не равен полной стоимости устройства.

Нет требований к оборотам

Крупные банки предъявляют требования к оборотам, при котором вы сохраняете за собой определенный процент. Обороты падают — повышается процент за транзакцию или вводится оплата за использование терминала.

То есть аренда терминала автоматически означает головную боль по поводу оборачиваемости средств. Конечно, требования к обороту предъявляют не только те банки, которые сдают оборудование в аренду. Но тут мы приходим к еще более глобальному выводу — нужно выбирать банк, который не предъявляет требований к обороту.

Коротко

1. Аренда терминала — скрытая комиссия.
2. За два года аренды б/у терминала у банка вы оплатите ему стоимость двух новых терминалов.
3. Сумма аренды выше, чем стоимость сервисного обслуживания у производителя.

Терминал для эквайринга «Все карты ваши»

Представляем вам новый продукт «Дримкас» — комплект для эквайринга. Без требований к обороту и с фиксированным процентом — 1,8%. Уже открыт предзаказ:

Как оформить аренду терминала для эквайринга, цена

Аренда терминала для эквайринга — услуга, позволяющая сэкономить на покупке оборудования и получить в распоряжение технику для приема безналичных платежей за минимальную плату или бесплатно.

Сделка оформляется путем заключения договора, где прописываются условия, стоимость и правила передачи оборудования для эквайринга во временное пользование.

Задача предпринимателя в том, чтобы заранее определиться с аппаратом, выбрать выгодный тариф и изучить договор с банком.

С чего начать аренду эквайринга

Первый шаг — выбор подходящего эквайринга для работы. В распоряжении предпринимателей три варианта:

1. Торговый. Это устройство совмещает в себе кассовую технику и устройство для проведения безналичных платежей. Ранее аппараты были механическими, но со временем появилось электронное оборудование. Устройство автоматически связывается с банковской организацией через глобальную сеть и проводит операцию после получения согласия владельца. Аренда такого терминала — подходящий вариант для гостиниц, ресторанов и других торговых точек.
2. Интернет-эквайринг. В повсеместным внедрением глобальной сети набирают популярности интернет-кассы. Их особенность в том, что деньги переводятся не в магазине, а через сайт. К примеру, человек покупает товар в Сети, оплачивает его через интернет-эквайринг, а деньги зачисляются на счет продавца.
3. Мобильный. Подразумевает расчет с помощью смартфона через специальный mPOS-терминал. Устройство имеет вид кардридера, который подключается к аппарату и принимает платежи. Плюсы — компактность, доступ к Сети 24 часа в сутки, доступная цена и безопасность транзакций.

ИП арендуют два вида касс с эквайрингом:

• переносные — POS-терминалы, имеющие небольшие размеры и подключаемые по беспроводной сети или через GSM;
• стационарные — требует проводного подключения или имеют большие размеры, поэтому всегда находятся в одном месте.

После выбора подходящего оборудования можно переходить к проведению сделки.

Как взять эквайринг в аренду и установить кассу

Для аренды и установки оборудования необходимо сделать следующие шаги:

1. Проведение аналитической работы. Сюда входит анализ предложений банков и выбор финансовой организации, предлагающей лучшие тарифы. Некоторые организации предлагают бесплатную аренду эквайринга, но тогда возрастают цены на другие услуги.
2. Обращение в банковскую организацию для уточнения интересующих вопросов.
3. Оформление заявки с указанием типа бизнеса и контактными сведениями. Здесь же прописывается, будет ли ИП брать эквайринг во временное пользование или нет.
4. Ожидание звонка работника банка и получение решения о сотрудничестве.
5. Сбор документов, необходимых для подключения и получения кассы.
6. У каждой организации персональные требования, но во многом они идентичны. От клиентов требуется документ о госрегистрации, ИНН, расчетный счет и бумаги, подтверждающие права на бизнес.
7. Оформление договора эквайринга. В нем также оговаривается передача арендуемого оборудования и указывается тип получаемого терминала.
8. Обучение применению техники.

Цена оформления эквайринга в аренду для ИП

В расходы предпринимателя входит установка и подключение оборудования, стоимость его аренды (иногда техника передается бесплатно) и плата за ремонт аппаратуры в случае ее поломки. Сегодня банки предлагают следующие тарифы:

1. Точка («Золотая середина»). Клиентам предлагаются услуги по всем видам эквайринга. Терминал выдается в аренду по цене от 1,2 до 2 т. р. в месяц. Срок подключения от 24 часов, бесплатная поддержка.
2. Сбербанк («Легкий старт»). Особенность услуги — безвозмездная передача терминала во временное пользование при комиссии 1,6%. Опция подключается в срок до 48 часов. Поддержка пользователей бесплатная, 24 часа в сутки.
3. Тинькофф («Простой»). Аппаратура выдается для временного пользования бесплатно. Подключение занимает до 2-х суток. Комиссия 2,69%.

Для удобства сведем цены за аренду терминалов в разных банках в таблицу.

Платежный терминал в аренду

Граждане России отказываются от наличности в пользу банковских карт. Не нужен кошелек с мелочью, достаточно не забывать дома небольшой пластиковый прямоугольник. Магазинам и торговым комплексам для повышения уровня обслуживания остается решить – купить терминал приема платежей или взять его в аренду.

Плюсам и минусам каждого варианта и посвящена эта статья.

1. Аренда терминала: что получает клиент
2. Арендная плата: выгодно или нет?
3. Скрытые условия банка
4. Напоследок

Аренда терминала: что получает клиент

Банковские структуры не только предлагают подписать договор о подключении торгового эквайринга, но и устанавливают свои POS-терминалы на разных условиях. Что необходимо учитывать, прежде чем взять в аренду терминал для приема платежей?

Основных моментов несколько:

• технологии постоянно развиваются и совершенствуются. Проверьте, принимает ли оборудование банка бесконтактные платежи, может ли клиент с NFC-гаджетом провести оплату?
• если устройство б/у, сколько оно уже находится в эксплуатации? Любая вещь имеет свой срок годности. Если производитель гарантирует 3 года работы, а терминал работает более 2-х лет, вполне возможно, что ремонт потребуется уже завтра;
• предоставляется ли и на каких условиях подменная техника при выходе имеющейся из строя?
• берется ли плата за ремонт? Требуется ли отдельный договор на техническое обслуживание?
• кто занимается настройкой оборудования? Есть ли жесткие требования по совместимости с программным обеспечением, каналами связи и т.д.? Оборудование стандартное, или каждый раз придется приглашать системного администратора для перенастройки?

Если сотрудник банка, предлагающий взять в аренду платежный терминал, не может или не хочет ответить на перечисленные вопросы, стоит обратиться в другую финансовую структуру. Иначе работа будет сопряжена с решением постоянных проблем. Если терминал выйдет из строя, а банк не предложит сразу замену, не пришлет специалиста для проведения ремонта, магазин может за день – неделю потерять до трети клиентов, а значит, и выручки.

Арендная плата: выгодно или нет?

Банки, стремясь увеличить свою клиентскую базу, заявляют, что взять терминал в аренду можно без дополнительных платежей, что их доход ограничивается процентами с оборота. Если есть подобные заверения, внимательно проверяйте сноски в договоре, на наличие скрытых платежей или комиссий.

Банки не работают «за спасибо». Им необходимо развиваться, платить зарплату персоналу, налоги в бюджет. Если в договоре указано, что арендная плата не начисляется и не изымается, стоит проверить размер комиссии с оборота или за обслуживание счетов в других банках. Возможно, вам предлагают худшие условия, чем у конкурентов.

Пример расчета арендной платы:

Некий банк предлагает взять в аренду терминал оплаты с ежемесячным взносом 3000 рублей. С каждой тысячи рублей безналичной оплаты собственник техники забирает себе 2% в качестве комиссии. В месяц по безналу через магазин проходит 200 тысяч руб.

В итоге:
200 000 х 2% = 4 000 р. — комиссия за предоставление торгового эквайринга
3000 + 4 000 = 7 000. Столько придется отдавать ежемесячно за аренду оборудования и услуги эквайринга
3000 х 12 = 36 000 р. — годовая арендная плата
7000 х 12 = 84 000 р. — общие расходы в год на аренду и оплату комиссии.

За 2 года аренды придется отдать 72 тыс. руб., за 3 года — 108 тысяч. Новый POS-терминал для оплаты картами стоит дешевле. К тому же он будет находиться на гарантии у производителя или продавца. При наличии проблем с эксплуатацией будет, кому предъявлять претензии.

Доступный торговый эквайринг

n n n n n n n n n n n

для открытия счета
и подключения эквайринга

Зачисление денег на р/с
на следующий рабочий день

Пин-пад для интеграции с кассой PAX SP30

n n Тип подключения n

USB, RS232, COM, Ethernet

n Тип пин-пада n

n Сферы применения n

Магазины, кафе, сферы услуг

Пин-пад для интеграции с кассой PAX D190

n n Тип подключения n

Bluetooth или USB

n Тип пин-пада n

n Сферы применения n

Сети быстрого питания, торговые ряды

Стационарный терминал PAX S80

n n Тип подключения n

n Тип пин-пада n

n Сферы применения n

Торговые ряды, кафе, рестораны

Переносной терминал PAX S90

n n Тип подключения n

n Тип пин-пада n

n Сферы применения n

Торговые ряды, кафе, доставка

Переносной терминал PAX D210

n n Тип подключения n

n Тип пин-пада n

n Сферы применения n

Супермаркеты, магазины одежды

Условия и тарифы

для всех категорий

Для нового или небольшого бизнеса

1990 до 100 000

2,29 % от 100 001

1990 до 100 000

2,29 % от 100 001

Для активно развивающегося бизнеса

Для бизнеса с большим количеством платежей

Терминал приобретается у партнера банка отдельно.

Для нового или небольшого бизнеса

1990 до 100 000

2,29 % от 100 001

для всех категорий

1990 до 100 000

2,29 % от 100 001

Для активно развивающегося бизнеса

для всех категорий

Для бизнеса с большим количеством платежей

для всех категорий

Терминал приобретается у партнера банка отдельно.

Подключить эквайринг просто

Заполните заявку ниже.
Это займет не более 2 минут

Мы перезвоним в течение 30 минут и проконсультируем

Доставим и активируем оборудование

Заполните заявку ниже.
Это займет не более 2 минут

Мы перезвоним в течение 30 минут и проконсультируем

Доставим и активируем оборудование

Если у вас остались вопросы

Наши специалисты проконсультируют или помогут заполнить вам заявку по бесплатному телефону

+2 месяца бесплатного обслуживания

С акцией «Выгодное начало» два месяца обслуживания без комиссии на тарифных планах:
Быстрый рост, Свой бизнес, Весь мир, Открытые возможности

Срок проведения акции: с 3 декабря 2019 по 3 декабря 2020