Взять кредит для ип какие банки выдают

6 лучших банков, где взять кредит для ИП + список документов для подтверждения дохода

Часто банки отказывают в выдаче кредита ИП, так как считают, что это не является официальной работой с белой зарплатой. Но ведь сейчас очень многие увольняются и становятся индивидуальными предпринимателями, чтобы открыть свое дело. А на это нужны деньги. И где еще взять наличные на развитие бизнеса, как не в кредит? Мы собрали список из 5-ти банков, которые охотно выдают займы на любые нужды не только физ. лицам, но и ИП.

Банки, в которых можно оформить кредит ИП

Банк	Сумма	Процент	Срок
СКБ-банк большая сумма	До 1,3 млн.	От 9,9%	До 5 лет
Тинькофф без справок	До 1 млн.	От 12%	До 3 лет
Газэнергобанк	До 1,3 млн.	От 11,9%	До 5 лет
ОТП банк низкий процент	До 1 млн.	От 11,5%	До 5 лет
Бинбанк 3 мес. под 0%	До 200 тыс.	От 14,99%	До 7 лет
Банк Москвы	До 15 млн.	От 10,8%	До 10 лет

Самый выгодный процент от 10,8% до 11,5% индивидуальные предприниматели могут получить в ОТП банке и ВТБ Банк Москвы, и в нем же — самую большую сумму до 15 миллионов рублей. Чуть меньше, до 1,3 млн. — в СКБ и Газэнергобанке, правда, последний только на севере России, в Москве его филиалов нет. Небольшую сумму до 200 000 вы можете оформить в Бинбанке — там сейчас 3 месяца проценты не начисляются. А Тинькофф позволяет получить кредит ИП и физ. лицам без визита в банк — заполняете онлайн-заявку, а курьер буквально через 1-2 дня привозит вам карту с деньгами.

СКБ-банк — с хорошей кредитной историй

• Сумма: От 51 000 до 1,3 миллиона;
• Срок: До 5 лет;
• Процентная ставка: От 9,9%;
• Возраст: 23-70 лет;
• Документы: 2 документа.

Важный момент — без справок и поручителей СКБ выдает только до 300 000 рублей и под 15,9%, а чтобы получить большую сумму под низкий процент 9,9%, необходимо предоставить какие-то документы, подтверждающие ваш доход от 30 000 «чистыми». Для ИП подойдет справка по форме банка или выписка с расчетного счета.

Еще одно преимущество — отсутствуют скрытые комиссии и штрафы, и можно свободно погашать займ досрочно — никаких санкций за это не предсмотрено. Минус — оформят только клиентов, у которых хорошая кредитная история.

Тинькофф — до 1 миллиона для ИП

• Сумма: До 1 миллиона рублей;
• Срок: От 3 месяцев до 3 лет;
• Процентная ставка: От 12% до 24,9%;
• Возраст: 18-70 лет;
• Документы: только паспорт.

Тинькофф банк охотно оформляет кредиты всем, начиная с 18 лет, в том числе безработным, и индивидуальным предпринимателям, и пенсионерам, и девушкам в декретном отпуске, и студентам.

Особенность банка — можно все сделать без визита в отделение (которого у Тинькофф и нет). Заполнение заявки происходит онлайн, карту с деньгами привозит курьер. Снимаете без комиссий абсолютного в любом банкомате. Решение принимают за 15-30 минут — вы получите смс-уведомление или звонок от менеджера. Лояльны к клиентам с плохой КИ.

Газэнергобанк — для бизнеса на севере России

• Сумма: До 1,3 миллиона рублей;
• Срок: До 5 лет;
• Процентная ставка: От 11,9%;
• Возраст: 23-70 лет;
• Документы: паспорт.

На Севере России, например, в Калуге или Санкт-Петербурге можно обратиться за кредитом для ИП в Газэнергобанк и получить до 1,3 миллиона рублей. Правда, только по паспорту выдают лишь до 180 000, а больше — уже нужные документы, подтверждающие ваш доход.

Заявку рассматривают 1-2 дня. Важный момент — только для клиентов с хорошей кредитной историей. Если вы обращаетесь за кредитом в первый раз или у вас есть просрочки, лучше рассмотреть другой банк.

ОТП банк — самый низкий процент

• Сумма: До 1 000 000;
• Срок: До 5 лет;
• Процентная ставка: От 11,5%;
• Возраст: 21-65 лет;
• Документы: паспорт + подтверждение дохода.

Низкая процентная ставка от 11,5% и принятие решения за 15 минут — главные преимущества ОТП банка. Можно получить наличные прямо в день обращения, если подать онлайн-заявку в первой половине дня. Работают как с ИП, так и с ООО.

Можно обращаться как с хорошей, так и с плохой кредитной историей, но в последнем случае могут предложить более высокую ставку.

Важно: 12,5% — только для кредитов от 300 000 рублей, меньшие суммы — 14,9% годовых.

Для минимального процента понадобится подтверждение дохода, для небольших сумм 100 000 — 300 000 рублей ИП может оформить только по паспорту.

Бинбанк — на любые нужны до 3х месяцев без процентов

• Сумма: От 50 000 до 200000;
• Срок: 2-7 лет;
• Процентная ставка: От 14,99%;
• Возраст: 23-65 лет;
• Документы: 2 документа + подтверждение дохода.

В Бинбанк сейчас проходит акция «3 месяца без процентов«. Правда, минимальный срок, на который вы можете взять займ — это 2 года, так что выгодно это будет лишь в том случае, если вы не нашли банков с более низкими процентами. Если нашли, посчитайте на кредитном калькуляторе, где меньше переплата.

Еще одна особенность банка — деньги он выдает не наличными, а на карту, открытую там же в Бинбанк — оформляется бесплатно, в том числе и индивидуальным предпринимателям и ООО. Скрытых комиссий нет. Можно погасить досрочно без каких-либо санкций. Рассмотрение заявки 1-2 дня.

ВТБ Банк Москвы — до 15 миллионов для малого бизнеса

• Сумма: От 850 000 до 15 000 000;
• Срок: 1-10 лет;
• Процентная ставка: От 10,8%;
• Возраст: 23-65 лет;
• Документы: паспорт, дополнительный документ, обеспечение + подтверждение дохода.

Решение не только для ИП, но и для прочего развития бизнеса. Можно получить от 850 тысяч до 2 миллионов. Ваш бизнес должен существовать не менее 6-8 месяцев и приносить в среднем от 60 тыс. руб в регионах и 100 тыс. руб в Москве и МО.

Возможно рефинансирование текущего долга с рассрочкой погашения до 9 месяцев.

Как ИП подтвердить доход для получения кредита

Чтобы банк предложил вам самые выгодные условия и минимальную ставку, нужно как-то подтвердить свой доход (за исключением банков, выдающих займы только по паспорту). И если работающий человек может принести справку 2-НДФЛ, то что может предоставить банку индивидуальный предприниматель?

1. Справка 3-НДФЛ. Это справка о подоходном налоге. Можно получить, когда вы подаете налоговую декларацию. Подходит для ОСНО и УСН. Также можно использовать копию налоговой декларации с отметками о том, что налоговые органы приняли ее. С ЕНВД сложнее — тут либо первичные документы, либо КуРиД. Для ПСН — приносим документ о получении патента.
2. КуРиД. Не может являться единственным документом, подтверждающим доход (мало ли что вы там написали), но в качестве дополнительного принести с собой стоит. В идеале она должна быть прошита и заверена вашей печатью и штампом налоговой инспекции.
3. Выписка из ЕГРИП. Можно получить, обратившись в Росстат. В этой выписке кроме ваших личных данных содержатся сведения о вашей коммерческой деятельности. Подойдет и заверенная нотариусом копия.
4. Выписка со счета в банке. Это может быть и выписка с вашего расчетного счета ИП, и со счетов, открытых на вас, как физлицо, так как по закону индивидуальный предприниматель — это и есть физическое лицо, ведущее коммерческую деятельность.
5. Документы на авто и недвижимость. Хоть это и не является доходом, но банк считает заемщиков, у которых есть своя квартиры или новая иномарка, более состоятельными, а значит, и более надежными клиентами. Охотнее выдают кредиты и предлагают выгодные проценты.
6. Кредит под залог. Один из вариантов кредитования — это займы под залог авто или недвижимости. Следствие из предыдущего пункта — можно не просто принести документы, а оставить дом или машину в залог и получить большую сумму от миллиона рублей и выше.

Также банк можно попросить вас предъявить книгу учета доходов и расходов, бухгалтерский баланс и другие соответствующие документы, в зависимости от вашей системы налогообложения.

Кредиты для ИП в Балашихе

Поиск кредитов для ИП в Балашихе

Сравнительная таблица кредитов на бизнес для ИП в Балашихе

• Сумма от 500 000 до 5 000 000
• Срок от 12 мес. до 60 мес.
• Возраст от 25 лет до 70 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

• Выписка со счета

• Сумма от 100 000 до 150 000 000
• Срок от 1 мес. до 144 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 150 000 000
• Срок от 1 мес. до 144 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 150 000 000
• Срок от 1 мес. до 36 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 150 000 000
• Срок от 1 мес. до 144 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 150 000 000
• Срок от 1 мес. до 144 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 450 000 до 20 000 000
• Срок от 12 мес. до 240 мес.
• Возраст от 21 лет до 65 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 2 500 000 до 200 000 000
• Срок от 1 мес. до 120 мес.
• Возраст от 21 лет до 70 лет
• Время рассмотрения до 72 часов

• Сумма от 500 000 до 100 000 000
• Срок от 1 мес. до 36 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

• Выписка со счета

• Сумма от 500 000 до 100 000 000
• Срок от 6 мес. до 120 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

• Выписка со счета

• Сумма от 3 000 000 до 100 000 000
• Срок от 1 мес. до 120 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

• Выписка со счета

• Сумма от 500 000 до 100 000 000
• Срок от 1 мес. до 36 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

• Выписка со счета

• Сумма от 2 000 000
• Срок от 3 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 1 000 000 до 100 000 000
• Срок от 1 мес. до 60 мес.
• Возраст от 30 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 400 000 000
• Срок от 1 мес. до 36 мес.
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 100 000 до 400 000 000
• Срок от 12 мес. до 120 мес.
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 100 000 до 400 000 000
• Срок от 12 мес. до 60 мес.
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 100 000 до 400 000 000
• Срок от 12 мес. до 120 мес.
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 100 000 до 200 000 000
• Срок от 12 мес. до 36 мес.
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 100 000 до 400 000 000
• Срок от 12 мес. до 60 мес.
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 2 000 000 до 100 000 000
• Срок от 3 мес. до 84 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 150 000 до 100 000 000
• Срок от 3 мес. до 36 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000
• Срок от 12 мес. до 60 мес.
• Возраст от 21 лет
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 100 000
• Срок от 12 мес. до 60 мес.
• Возраст от 21 лет
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 1 000 000 до 40 000 000
• Срок от 1 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

• Выписка со счета

• Сумма от 1 000 000 до 10 000 000
• Срок от 12 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 1 000 000 до 4 000 000
• Срок от 1 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 336 часов

Подтверждение дохода:

• Выписка со счета

• Сумма от 100 000
• Срок от 6 мес. до 96 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000
• Срок от 6 мес. до 180 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 500 000 до 20 000 000
• Срок от 6 мес. до 120 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000
• Срок от 1 мес. до 84 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 7 000 000
• Срок от 1 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 1 000 000 до 60 000 000
• Срок от 6 мес. до 96 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 200 000 000
• Срок от 6 мес. до 96 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000
• Срок от 1 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 100 000 000
• Срок от 6 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 100 000 до 100 000 000
• Срок от 1 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 2 000 000 до 50 000 000
• Срок от 12 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 1 000 000
• Срок от 12 мес. до 36 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

• Сумма от 500 000 до 15 000 000
• Срок от 12 мес. до 180 мес.
• Возраст от 20 лет до 75 лет
• Время рассмотрения до 120 часов

• Сумма от 100 000
• Срок от 1 мес. до 60 мес.
• Возраст от 18 лет до 60 лет
• Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

• Выписка со счета

Кредиты для ИП в Балашихе

На старте развития собственного бизнеса, многие сталкиваются с необходимостью крупных финансовых вливаний для раскрутки предприятия до более высокого уровня доходов. Использование специальных кредитных продуктов с невысокой процентной ставкой, позволяет достичь более заметного роста в краткосрочной перспективе.

Взять кредит для ИП на эффективное развитие бизнеса в банках Балашихи – это реально!

В 2020 получить кредит для ИП без предоставления залога и поручителей в Балашихе становится вполне выполнимой задачей. Многие финансовые организации дают зеленый свет начинающим индивидуальным предпринимателям и готовы предоставить дополнительные средства наличными, к примеру, под залог недвижимости, автомобиля.

К банковским учреждениям, которые отличаются лояльным отношением к потенциальным клиентам и готовы выдать кредит для ИП в Балашихе на приемлемых условиях, можно отнести: Сбербанк, Банк ВТБ, Альфа-Банк, Россельхозбанк, Банк «Открытие».

Кредиты для малого бизнеса

Ничего не найдено

максимальный срок оформления кредита

комиссия за выдачу

Льготное кредитование под 8,5%

от оборотов по расчетному счету

Выгодные программы кредитования для малого бизнеса в Райффайзенбанке

Если вы зарегистрированы как ИП или ваша компания оформлена как ООО или АО — вы можете взять кредит в Райффайзенбанке.

Преимущества оформления кредита в Райффайзенбанке:

• выдача кредита для ИП и малого бизнеса без залога и поручителей
• минимальная процентная ставка
• оформление на большой срок (до 10 лет)
• кредитование текущих и новых клиентов банка
• гибкие условия для поддержки и развития организаций, индивидуальных предпринимателей

Как оформить кредит малому бизнесу?

Средства зачисляются на банковский расчетный счет организации или индивидуального предпринимателя в Райффайзенбанке. Если вы новый клиент банка, нужно будет его открыть. Есть три способа оформления кредита на развитие малого бизнеса, для которого не нужен залог:

• Оформить заявку на сайте
• Оставить заявку в отделении банка
• Проконсультироваться у персонального менеджера

На какие цели выдаётся кредит юридическим лицам?

Предпринимателям и собственникам организаций доступны различные виды кредитования на поддержку малого бизнеса. Оцените прозрачные условия кредитования:

• приобретите транспортные средства или оборудование
• купите коммерческую недвижимость
• покройте кассовые разрывы
• пополните оборотные средства на банковском счете организации или ИП
• рефинансируйте действующие кредиты других банков
• обеспечьте исполнение обязательств при участии в закупках

Нужно больше информации?

• Задайте вопрос через форму на сайте
• Звоните по телефону +7 495 775 55 75 (для Москвы), 8 800 700 46 46 (по России)
• Приходите в отделение банка
• Задайте вопрос в , WhatsApp, Viber или по

Кредиты для ИП

Кредиты для ИП – вид выгодного бизнес-кредитования. Все бизнес-кредиты для индивидуальных предпринимателей на этой странице, сравните процентные ставки и условия и отправьте заявку на подходящее предложение.

Поиск кредитов для ИП

Сравнение 115 кредитов для ИП

• Банк
• Название
• Ставка
• Средний платеж
• Переплата
• Заявка

• Решение до 2 дней
• По индивидуальному графику или аннуитетные платежи

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Прочие документы по запросу банка

• Решение до 2 недель
• По индивидуальному графику или аннуитетные платежи

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Мужчины от 18 до 60 лет
  Женщины от 18 до 60 лет
• Общий стаж работы от 12 месяцев
• Стаж на последнем месте работы от 3 месяцев

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Лицензия на осуществление деятельности
• Документы, подтверждающие полномочия рководителя и глабуха
• Копия паспорта руководителя и главбуха
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Документы, подтверждающие полномочия рководителя и глабуха
• Копия паспорта руководителя и главбуха
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

• Решение до 5 дней
• По индивидуальному графику или аннуитетные платежи

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Прочие документы по запросу банка

• Решение до 2 дней
• По индивидуальному графику или аннуитетные платежи

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Прочие документы по запросу банка

• Анкета
• Учредительные и регистрационные данные
• Финансовая отчётность
• Прочие документы по запросу банка

Взять кредит для ИП

Индивидуальные предприниматели часто нуждаются в финансовой поддержке. Из-за этого многие банки России разрабатывают и внедряют кредиты для ИП. Часто они подразумевают выдачу крупных сумм под залог автомобиля, недвижимости. Специальные предложения предполагают более низкие процентные ставки, чем потребительские кредиты. Мы предлагаем сравнить лучшие предложения 2020 года, найти подходящий вариант бизнес-кредитования.

Особенности кредитов для ИП

Взять кредит для ИП легко на сумму до одного миллиона рублей, но крупные финансовые учреждения могут увеличить максимальный лимит до трех миллионов рублей и выше. Эта сумма зависит:

• от товарооборота;
• предоставляемых документов;
• особенностей работы индивидуального предпринимателя.

Ставка по таким предложениям доходит до 32%, она будет меньше, если воспользоваться кредитными предложениями по льготным условиям или программами, предполагающими государственную поддержку.

Сложнее получить средства тем, кто только начинает свой путь в качестве бизнесмена. Поэтому таким гражданам стоит рассмотреть варианты, когда выдается кредит для ИП срочно или предназначен на открытие бизнеса.

Есть несколько пунктов, влияющих на одобрение. Желательно иметь собственное дело не меньше трех месяцев до момента подачи онлайн-заявки, работать по направлению, соответствующее выбранной государственной программе. Менеджеры могут потребовать обосновать цель кредита, подтвердить ее целесообразность и платежеспособность предпринимателя.

На какие цели можно получить кредит для ИП?

Часто деньги требуются:

• на пополнение оборотных средств;
• увеличение производственных мощностей;
• модернизацию производства;
• покупку недвижимости, транспорта и на другие цели.

В зависимости от целей можно воспользоваться разными программами бизнес-кредитования.

• Кредит без залога. Предполагает выдачу небольшой суммы, которая часто ограничивается 500 тыс. рублями. Подходит тем, кто имеет хорошую репутацию на рынке, ранее брал деньги в кредит, своевременно их возвращал.
• Кредит под залог. Актуален при наличии в собственности недвижимого или движимого имущества. Обычно выдается не больше 85% от оценки объекта. Предложение предполагает минимум документов для оформления.
• Овердрафт. Нужен, если не хватает средств для расчетов с поставщиками, клиентами. Его особенности – лимит составляет сумму обязательного платежа, может предоставляться только при недостатке средств на счете, погашение происходит в полном объеме. Бизнес-овердрафт может предоставляться под небольшие проценты на короткие промежутки. Заявка на такой кредит подается не чаще раза в год.
• Инвестиционный. Целесообразен для предпринимателей с выручкой до 400 млн. рублей в год. Не предполагает залог, может выдаваться на длительное время. Используется для строительства, ремонта, приобретения транспорта и оборудования, рефинансирования кредитов сторонних банках, лизинговых компаниях.
• На открытие и развитие бизнеса. Кредит подходит тем, у кого нет залога и поручителей. Может потребоваться предоставление отчетной документации. Это позволит узнать, какими средствами планируется погашение долга. Можно воспользоваться целевыми программами или оформить кредит для ИП на развитие.

Как взять кредит ИП в банках России?

Сначала найдите оптимальное предложение на этой странице с помощью калькулятора кредитов для бизнеса. Укажите нужные параметры для поиска варианта. Подайте онлайн-заявку для быстрого получения ответа. Отправить ее легко сразу в несколько банков России, чтобы гарантированно получить деньги на нужные цели. Останется посетить отделение для подписание договора. ВТБ, Сбербанк, Открытие, Восточный Банк и некоторые другие предлагают предпринимателям взять нужную сумму под небольшой процент.

Кредит для ИП — где взять кредит для предпринимателя в 2020 году?

Развитие и расширение бизнеса предполагает регулярное инвестирование. Вопрос о потребности в финансовых вложениях рано или поздно возникает как у начинающих предпринимателей, так и успешных бизнесменов. В такой финансовой ситуации остро встает вопрос: «А где взять кредит для ИП?».

И в данной статье как представлены банки, где можно взять кредит ИП без поручителей или залога. Чтобы собрать для Вас все лучшие условия банков в одном месте, мы проанализировали довольно много кредитных предложений, дающие кредит для ИП в 2020 года.

Способы взять кредит ИП

Банковское кредитование — эффективное и оперативное решение финансовых проблем, выгодный инструмент для развития малого и среднего бизнеса, возможность своевременно реагировать на возникшие негативные обстоятельства. Кредит для индивидуальных предпринимателей доступно взять на целенаправленное развитие дела, пополнение оборотных средств, на приобретение нового оборудования, наращивание производственной базы. Практически в каждой кредитной организации имеются предложения по кредитам даже для ИП с нулевой отчётностью (декларацией).

Частные предприниматели подтверждают платежеспособность на основании бухгалтерских документов, где указываются доходы от ФХД; с помощью деклараций; доходных и расходных журналов; прочих бухгалтерских отчётов. С целью получения кредита для ИП с нуля необходимо составить перспективный бизнес — план. В нём должны быть отражены конкретные показатели будущих периодов, принимая во внимание специфичность ведения бизнеса на территории России, реальный уровень спроса на конкретные услуги или товары.

При рассмотрении заявки на кредит для предпринимателей, банку важно понимать, на какие цели будут направлены кредитные деньги, и из каких средств планируется погашение задолженности. На вопрос о том, как именно получить кредит ИП по выбранной программе, ответит кредитный менеджер банка.

Какие кредиты может взять ИП

Для малого и среднего бизнеса банки предлагают кредиты по следующим направлениям:

1. Экспресс — кредиты: рассчитаны на бизнесменов, ограниченных во времени. Предусмотрен минимальный пакет документов. Решение об одобрении кредита и его выдача производятся в течение часа. Процентная ставка по таким программам значительно выше, срок кредитования меньше.
2. Потребительский кредит для ИП. Данный вид кредита ИП может взять ка физическое лицо. Для большой суммы требуется предоставление более широкого пакета документов. Если нужна крупная сумма, следует быть готовыми представить обеспечение по кредиту в виде недвижимости, транспортных средств не старше 3-х лет, либо дееспособных и платежеспособных поручителей.
3. Целевые программы, в том числе государственные: включают в себя кредиты для малого бизнеса. Это разновидность финансирования деятельности юридических лиц, когда поручителем может выступать Фонд содействия. Выдаются только под конкретные цели. Рассчитаны на предпринимателей, занимающихся перспективным бизнесом и уже зарегистрированных более трех месяцев.
4. Ряд банков предоставляет ИП кредит наличными, возобновляемые/не возобновляемые кредитные линии и овердрафты.

ТОП-6 выгодных банков для кредита ИП

Рейтинги банков, предлагающих наиболее выгодные для ИП кредитные продукты, формируются из оценки общих условий, списка требуемых документов, процентной ставки, продолжительности кредитования, возможного сотрудничества с начинающими ИП.

Индивидуальным предпринимателям выгодно брать кредит в том банке, в котором открыт расчетный счет. Постоянным клиентам предлагаются ссуды на лояльных условиях. Прежде чем открывать счет ИП, рекомендуется составить мониторинг банков не только относительно выгодных тарифов, расчетно-кассового обслуживания, но и с точки зрения кредитования. Специалисты нашего блога уже провели анализ и составили рейтинг лучших банков для ИП.

В 2020 году лучшие кредитные предложения есть у Банка Жилищного Финансирования, ОТП Банк, Ренессанс Кредит и Совкомбанк. Предлагаем познакомиться с условиями программ кредитования ИП как физических лиц, так и со специализированными кредитными программами для индивидуальных предпринимателей.

Лучший банк дающий кредит ИП без залога и поручителей

ОТП — это один из лучших банков, которые дают потребительский кредит ИП без залога и поручителя.. Неоспоримым преимуществом данной кредитной организации является возможность подачи заявки с официального сайта онлайн и получение окончательного решения через 15 минут. ОТП Банк предлагает выгодный кредит наличными, как для физических лиц, так и для ИП.

Условия кредитования для людей ведущих свой бизнес

• Сумма кредита от 15 тысяч до 4 миллионов рублей.
• Ссуда оформляется на срок от 12 до 120 месяцев.
• Процентная ставка — от 10.5% годовых.
• Предоставление обеспечения в виде поручителя либо залогового имущества не требуется.

Из документов необходимо представить только паспорт гражданина РФ, свидетельство ЕГРИП, ИНН. Банк готов сотрудничать с начинающими бизнесменами.

Более подробные условия и оставить заявку в ОТП Банк

Кредит наличными для ИП с нуля в день обращения

Ренессанс Кредит — один из немногих банков, который дает потребительские кредиты лицам, занимающиеся развитием своего бизнеса. Перечислим главные преимущества и возможности кредита наличными для ИП в этом банке:

• Лимит кредитования — от 30 до 700 тыс. рублей;
• Процентная ставка варьируется от 10.9%;
• Срок действия кредитного договора: от 24 до 60 месяцев;
• Для оформления ссуды достаточно предъявить паспорт гражданина РФ и второй документ на выбор;
• Обеспечение не требуется, но подтверждение права на имущество станет гарантом пониженной процентной ставки.

Заявка отправляется с сайта банка. При одобрении необходимо посетить офис и представить минимальный пакет документов. Частным предпринимателям достаточно принести свидетельство о государственной регистрации ИП. Бухгалтерский баланс не требуется. Также в качестве вашей платежеспособности можно предоставить ПТС на автомобиль или документы на квартиру. (Залогом являться не будет!). Предложениями от Ренессанс Кредит Банка можно воспользоваться бизнесменам, открывающим бизнес ИП с нуля. Оптимальная ставка и лояльные условия позволят быстро получить нужную сумму в день обращения без лишней бумажной волокиты.

Более подробные условия и оставить заявку в Ренессанс Кредит

Совкомбанк — денежный кредит под низкий процент

Совкомбанк предлагает потребительские кредиты всем категориям граждан, в том числе ИП.

1. Лимит — 1 млн. рублей на любые цели.
2. Базовая процентная ставка от 12% годовых;
3. Заявку доступно отправить через интернет, выдача ссуды производится в офисе банка.
4. Ссуда оформляется на срок до 60-ти месяцев.
5. Рассмотрение заявки от одного часа до трех дней.

ИП имеют возможность получить кредит в большей сумме, предоставив в залог недвижимость либо транспортное средство. Действует программы «Для Ответственных Плюс». От частных предпринимателей не требуется никакой документации. Поэтому потребительский кредит в Совкомбанке подходит для ИП с нулевой отчетностью.

Внимание! Банк одобряет кредиты новым клиентам только для лиц старше 35 лет. Если Вам меньше, то оставляйте заявку лучше в другом банке.

Более подробные условия и оставить заявку в Совкомбанк

Кредит «Доверие» на развитие бизнеса от Сбербанка

Кредит для ИП предлагает главный кредитор страны — Сбербанк. Программа «Доверие» позволит разрешить текущие финансовые сложности и реализовать планы в будущем.

Условия бизнес-кредита от Сбербанка

1. Тип ссуды — без залога и на любые нужды.
2. Кредит доступен ИП, годовая выручка которых не превышает 60-ти млн. рублей.
3. При оформлении кредита под обеспечение гарантией действует пониженная процентная ставка.
4. Базовая ставка равна 16,5% годовых.
5. Максимальный срок кредитования — 36 месяцев.
6. Кредитный лимит — до 3-х млн. рублей.

Сбербанк требует такие документы для кредита ИП, как паспорт гражданина — физического лица, военный билет при наличии, свидетельство ЕГРИП, справку из ИФНС о постановки частного предпринимателя на учет, последний вариант финансовой отчётности с печатью налогового органа, чеки об уплате налогов. Могут потребоваться лицензии, разрешения на осуществление деятельности, договоры аренды (субаренды) либо свидетельства на собственность нежилых помещений.

Банк дающий кредит для ИП под залог квартиры от БЖФ

Очень часто, предпринимателям требуется крупная сумма денег на развитие своего бизнеса, для увеличения товарооборота или других целей, которые связаны с развитием бизнеса. Большой кредит без залога очень сложно взять, даже если собирать справки. И тогда самым лучшим вариантом становится кредит для бизнеса ИП под залог квартиры.

Банк Жилищного Финансирования на сегодняшний день является самым популярным банком среди ИП, который кредитует под залог недвижимости. Выдача необходимой суммы денег бизнесменам происходит без бюрократии, лишних справок и в самые короткие сроки. В связи с тем, что квартира является залогом, банк более лояльно оценивает вашу кредитную историю и ваш бизнес. Это дает реальную возможность взять кредит для ИП без отказа.

На каких условиях можно взять кредит

• Срок кредита до 20 лет, а ставка от 11%.
• Сумма до 8 млн. рублей (но не более 70% от рыночной стоимости квартиры).
• Если квартира в собственности на супругу, то ее можно указать в кредитном договоре как залогодатель.
• Досрочное погашение в любой момент без штрафов и мораториев.
• Квартира должна находится в городах присутствия банка: Краснодар, Москва, Нижегородская область, Новосибирск, Омск, Пермь, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Казань, Волгоград.

Узнать условия и оформить кредит под залог квартиры в БЖФ

Кредит для бизнеса ИП под залог недвижимости

В последние несколько лет во всем мире активно развивается P2B проекты краудлендинга, когда физические лица-инвесторы кредитуют заемщиков без участия кредитных организаций. В России тоже сегодня есть такие компании, предлагающие кредитование малого и среднего бизнеса на более простых и понятных условиях.

Одна из таких компаний, агентство инвестиций и финансирования бизнеса «Деньги в Дело», которая кредитует индивидуальных предпринимателей под залог недвижимости и без предоставления управленческой, бухгалтерской и другой финансовой отчетности.

Кредитное предложение по своей сути уникально и не сравнимо ни с одним банком. Если предпринимателю срочно понадобились деньги рекомендуем обратить внимание на эту компанию.

Краткие условия кредита ИП:

1. Минимальная сумма от 500 тысяч рублей на срок от 2 лет с возможностью пролонгации.
2. Денежные средства выдаются строго на целевое финансирование вашего бизнеса.
3. В качестве залога возможно предоставить коммерческую или жилую недвижимость, а также недвижимость третьих лиц.

Кредиты банков для ИП как физическому лицу

Кроме вышеперечисленных, есть банки выдающие кредиты физическим лицам, являющиеся ИП:

1. СКБ-БАНК — от 9.9% годовых до 1.3 млн. рублей.
2. Уральский Банк Реконструкции и Развития — потребкредит до 1 млн. рублей.
3. Тинькофф Банк — кредитная карта для предпринимателя для повседневных расходов с лимитом до 300 тысяч.

Советую оставить заявки в каждом из банков, сравнить условия и выбрать выгодный вариант.

Таким образом, ответить вопрос, где взять кредит для ИП и как его получить не так сложно. Если условия специализированного кредита для малого бизнеса трудновыполнимы, доступно взять стандартную потребительскую ссуду в приемлемой для начала деятельности сумме. Надеюсь, обзор условий банков, выдающих кредит ИП был для Вас полезным и Вы найдете финансирование для своего бизнеса из предложенного списка.