Как заработать на акциях и ценных бумагах

Сколько можно заработать на акциях

Перед тем, как выбрать акции для вложения денег любого инвестора интересует вопрос, сколько можно заработать на акциях. Ведь от доходности напрямую зависит размер выделяемых инвестиций. Поэтому сегодня посчитаем сколько можно заработать на акциях в месяц и за год на примере популярных акций Газпрома, Сбербанка и Apple.

• Сколько можно заработать на акциях в месяц
• Сколько можно заработать на акциях Газпрома
• Заработок на акциях Apple (эпл)
• Сколько можно заработать на акциях Сбербанка
• Люди, разбогатевшие на акциях

Сколько можно заработать на акциях в месяц

Размер месячной прибыли от инвестирования в акции сильно зависит от выбранного способа заработка:

• На дивидендах
• На росте стоимости
• Трейдинг ценных бумаг

Доходность от заработка на дивидендах отличается по каждой компании. На российском рынке акции доход варьируется от 10% до 18% среди топовых успешных организаций. Для американского рынка акций из вершины индекса Доу Джонса хорошей считается доходность 2,9%-6%.

Но эти цифры не отражают месячную доходность, т.к. выплата дивидендов осуществляется по решению собрания акционеров компании 1 раз в квартал, полугодие или год.

Для расчета месячного заработка нужно вышеуказанную доходность разделить на период, за который выплачиваются дивиденды. Таким образом, средняя месячная доходность от инвестирования в акции составит:

• Для российских акций – 1-2,5%
• Для американских – 0,5-0,7%.

Может показаться, что доходность низкая. Однако данный вид инвестирования в акции выбирают консервативные инвесторы с целью диверсификации инвестиционного портфеля. Не стоит забывать, что кроме дивидендов, можно получить хороший доход от роста цен на приобретенные акции.

Большинство инвесторов стараются вкладывать деньги в недооцененные акции с перспективой заработка на росте стоимости акций. Данный вид заработка рассчитан на продолжительное время (минимум 6-12 месяцев). В этом случае заработать на акциях можно уже от 3%-6% в месяц. Для этого нужно потратить время на глубокий анализ компаний и подбор акций.

Своим списком российских и иностранных акций с высоким потенциалом роста в этом году я делился в статье “Перспективные акции 2019“.

Трейдинг акций выбирают, как правило, агрессивные инвесторы, желающие заработать быстро и много.

У начинающих трейдеров заработок на торговле акциями за месяц стартует от 10% при должном контроле уровня риска. Опытные игроки могут зарабатывать до 50-60% ежемесячно от торгуемого капитала.

Сколько зарабатывают на акциях за год

Путем простых математических расчетов можно определить, что за год на акциях можно заработать от 10% до 100% и выше:

• На дивидендах – 10-18%,
• На росте стоимости 36%-72%,
• Трейдинг ценных бумаг – от 100%.

Указанные цифры не стоит рассматривать, как шаблон. Т.к. на заработок от операций с ценными бумагами влияет множество как внешних отраслевых факторов, так и внутренних управленческих. Я лишь озвучил средние цифры. Чтобы стабильно и много зарабатывать на акциях требуется время на обучение и практику поиска компаний и умения вовремя продать ценную бумагу на пике ее стоимости.

С лучшими техниками отбора акций можно ознакомиться в статье “10 проверенных стратегий инвестирования в акции с примерами“.

Сколько можно заработать на акциях Газпрома

За май 2019 года цена 1 акции Газпрома выросла со 165,71 руб. до рекордного максимума за последние 7-8 лет – 235,51 руб.

Таким образом, если бы на начало мая мы располагали 603 ценными бумагами Газпрома на 100000 руб. (100000 руб./165,71 руб.), то заработали бы 42012 руб. или 42% от вложенных средств. Расчеты приведены без учета доходности с дивидендов, которые компания решила увеличить почти вдвое.

Уверен, держатели акций Газпрома остались довольны заработком.

Для успешного заработка на акциях важно выбрать проверенного и надежного брокера с минимальными комиссиями. Я инвестирую в акции с помощью брокеров

Заработать на акциях Apple (Эпл)

Акции Apple показывали рост с января 2019г. Успевшие совершить покупку в начале года по цене 142,89$ за 1 акцию, могли продать их по 215$ за штуку.

Проводя аналогию с предыдущим примером, доход от роста стоимости составил почти 50% с начала года. Хороший результат.

Но бежать покупать их сейчас не стоит. С мая 2019 акции эпл падали в цене до 177$. В июне стоимость постепенно растет, но эксперты предполагают, что основная прибыль с акций получена и покупать их в надежде быстро заработать не стоит. Лучше подождать низкой стоимости.

Дивидендная доходность по акциям Apple прогнозируется в размере 0,7%-0,8% за квартал.

Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Сбербанк в 2019 году порадовал новостью об увеличении размеров выплат по дивидендам почти в 1,5 раза. В связи с этим, после объявления даты отсечки цены на акции Сбербанка подскочили.

Но и до этого по ценным бумагам банка наблюдался рост с начала года с 186,99 руб. до 248,28 руб. за штуку Т.е. прирост стоимости за 5 месяцев составил 32,78%. Иными словами, со 100000 руб., вложенных в акции Сбербанка на начало года можно было заработать 32728,86 руб. Специалисты прогнозируют снижение стоимости акций после выплаты дивидендов в июне. Тем не менее, акционеры Сбербанка останутся в хорошем плюсе.

Как не прогореть на акциях

1. Распределять риски между ценными бумагами компаний из разных отраслей и рынков. Например, в инвестиционном портфеле акций в 2020 году прекрасно могут ужиться акции российских компаний нефтяного и энергетического секторов, МТС и Яндекс с ценными бумагами рынка США технологического, электромобильного и программных областей.
2. Не покупайте все акции одним разом – оптимально приобрести за раз 30-50% от выделенных средств, а остальное при просадке или перед новостями, когда акции лихорадит. Исключение составляет момент, когда ценные бумаги по данным технического анализа находятся у сильного исторического минимума (дна). Тогда допустимо купить 70-80% от запланированного.
3. Не вкладывайте в “перспективных” на ваш взгляд темных лошадок и новичков более 25-30% от выделенного бюджета.

Люди, разбогатевшие на акциях

Бенджамин Грэм

Бенджамин Грэм является отцом стоимостных инвесторов. Грэм происходил из довольно богатой семьи. Ситуация изменилась после неудачных инвестиции отца. Семья столкнулась с долгосрочными финансовыми проблемами.

После учебы 20-летний Грэм, начал работать на Уолл-стрит. В 1925 году он заработал первые 500 000 долларов, что в то время было большой суммой. В 1926 году он начал собственный бизнес с партнером Джеромом Ньюманом. Но время было выбрано неудачно и в 1929 году компания Грэма потеряла много денег. Грэм и Ньюман работали в течение пяти лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.

Уорен Баффет

Баффет купил первые акции в 11 лет и начал с нескольких долларов. Уорен стал миллионером в 32 года, в 49 лет он впервые появился в списке 400 самых богатых людей в мире журнала Forbes.

Сегодня Баффетт – бизнес-магнат, акционер компании Berkshire Hathaway стоимостью более десятков миллиардов долларов.

Мартин Цвейг

Большая разница между Баффетом и Грэмом и Мартином Цвейгом заключается в том, как они использовали свои деньги. Пока Баффет и Грэм реинвестировали свои деньги на рынке, Цвейг был доволен приобретением веселых и редких вещей. Например, он купил гитару Бадди Холли, мотоцикл Dirty Harry или майку Майкла Джордана из полученной прибыли. Также Мартин купил самую дорогую нью-йоркскую квартиру на последнем этаже с видом на Манхеттен за 70 миллионов долларов. Но в двух основных аспектах Цвейг, Баффет и Грэм похожи: их стремление прорвать фондовый рынок с ранних лет и их неустанные усилия по достижению этой цели.

Карьера Мартина как фондового инвестора началась в 13 лет с получения 6 акций General Motors от дяди в подарок. После окончания учебы в Мичиганском университете экономики Цвейг начал писать информационный бюллетень для журнала Barron, который за короткий промежуток времени приобрел много сторонников благодаря беспрецедентно точным инвестиционным советам.

В 1986 году основал инвестиционный фонд и опубликовал книгу «Как победить на Уолл-стрит».

Филипп-Артур Фишер

Фишер начал работать на Уолл-стрит в 1928 году в качестве аналитика в инвестиционной компании Anglo-London Bank в Сан-Франциско. Проработав там 3 года Филипп начал независимую карьеру в качестве инвестора на фондовом рынке, основав одноименную компанию Fisher. На момент смерти в 2004 году состояние инвестора оценивалось миллионами долларов.

Джоэл Гринблатт

Гринблатт начал свою карьеру на финансовых рынках в начале 1980-х г.г. в самом конце чрезвычайно сложного периода на американском фондовом рынке, отмеченного годами без новых пиков. В середине 1980-х годов Джоэл создал хедж-фонд Gotham Capital с 7 миллионами долларов и достиг невероятно высокой нормы прибыли – 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, обеспечив себе безбедное будущее и репутацию одного из лучших инвесторов того времени.

Это лишь немногие разбогатевшие на акциях инвесторы. Кто знает, может и ваше имя появится среди них. Так что дерзайте и зарабатывайте.

Чтобы зарабатывать на акциях с минимальными рисками рекомендую открыть индивидуальный инвестиционный счет. О том, что это такое читайте в статье “Как устроен ИИС“.

Как заработать на акциях и ценных бумагах

1. Для начала нужно много денег

Для того чтобы начать торговать на бирже, много денег не требуется. Напротив: для новичков большие суммы на первых этапах противопоказаны. Если сразу начать торговать в больших объемах, велик риск потерять слишком много. Поэтому многие брокеры открывают счета для торгов от нескольких тысяч рублей.

В целом, если вы можете положить деньги на депозит в банке, значит вам по карману купить ценные бумаги и на бирже. Это всего лишь два разных способа заставить свободные деньги работать.

Профессионалы рекомендуют торговать на суммы от 30 тыс. или 35 тыс. руб. С подобным капиталом можно начинать торги. С ним можно вложить деньги в разные активы, а не в один, и сформировать полноценный портфель. А это первый шаг к портфельным инвестициям.

Вердикт: неправда. Достаточно ₽30 тыс.

2. Торговать на бирже — все равно что играть в казино

Многие убеждены, что движение стоимости акций на бирже имеет мало общего с рациональностью, а инвестиции больше похожи на азартные игры. Это далеко не так.

В короткий период стоимость акций на бирже, конечно, может меняться иррационально. Но если говорить о перспективе — например, от одного года, — то у компании с хорошо поставленным бизнесом акции не могут надолго уходить в минус. И если на какой-то период негативные события пошатнут котировки, чаще всего крепко стоящие на ногах эмитенты находят способ вернуться к росту.

Другими словами, динамику акций компании на рынке во многих случаях можно предсказывать. Правда, для этого придется внимательно изучать деятельность компании и всю ее бизнес-модель. С миром азартных игр, где все решает только случай, это имеет мало общего.

Вот что бывает, если чересчур увлечься игрой на бирже:

Определенный элемент схожести в том, что итог вложений заранее не известен. Плюс более рискованные вложения могут обернуться как большим доходом, так и большим убытком. Но покупка ценных бумаг — операция с ненулевым результатом. Вы покупаете ценные бумаги работающих компаний — компания получает прибыль, а значит, рано или поздно на прибыль сможет рассчитывать и инвестор. Как минимум в виде дивидендов.

Вердикт: неправда. У фондового рынка есть свои закономерности

3. В торговле нет ничего сложного

Существует мнение, что для торговли на бирже достаточно заключить договор с брокерской компанией — и вперед, можно торговать. Технически это так, но на практике такое отношение может быть опасным.

Биржа требует ответственного подхода. Если вы решили торговать на бирже, нужно готовиться к необходимости изучать не только техническую сторону фондовых рынков. Например, вам придется погружаться в многостраничные финансовые отчеты, чтобы понять состояние дел той или иной компании, изучать рынки, интересоваться экономикой. Другими словами, от инвестора потребуются определенные мыслительные усилия.

Обычный договор с брокерской компанией подразумевает, что все решения об операциях на бирже вы принимаете сами. Излишняя самоуверенность или нехватка базовых знаний приведет к неверным решениям и потере денег.

Поэтому на первых этапах вам может понадобиться консультант, которого могут предоставить брокерские компании. На это уйдут дополнительные средства, но убытки от неграмотно принятых решений могут ударить по вашему капиталу намного ощутимее.

Вердикт: 50/50. Сложности есть, но они преодолимы

4. Торгуют только профессионалы

Из предыдущего мифа возникает другой: если ты не эксперт, то лучше вообще не соваться на биржу. Для торгов на бирже действительно требуются знания — но все эти знания доступны.

Вам не потребуется получать экономическое или математическое образование. Инвесторами становятся все: студенты, домохозяйки, инженеры, врачи — кто угодно. Для погружения в тему стоит почитать тематические блоги, сайты, посвященные инвестициям и биржам, а также книги для тех, кто только собирается торговать на бирже — все это есть в интернете в достаточном количестве, чтобы получить базовые знания.

Мы нашли книгу, с которой можно начать освоение темы:

Особенно усидчивые могут записаться на онлайн-курсы. Все это в комплексе поможет разобраться, как вычленять главное из финансовых отчетностей.

Вердикт: 50/50. Непрофессионалы способны заработать на бирже

5. Лучшего всего покупать упавшие в цене акции

Миф о том, что дешевеющие акции можно считать хорошей инвестицией, широко распространен. С одной стороны это действительно так, но есть свои тонкости.

Для того чтобы заработать на снижении акций, у инвестора должна быть обоснованная уверенность в том, что цена со временем вырастет. И понимание, почему она падает в настоящий момент. Хороший пример — компания Kraft Heinz.

Еще в 2017 году акции этого производителя кетчупов стоили больше $95. Но из-за непродуманной стратегии развития ценные бумаги начали стремительно дешеветь. Компания просто не успевала за тенденциями на рынке продуктов питания и быстро теряла долю на рынке.

В 2017 году котировки Kraft Heinz начали падать и продолжают это делать до сих пор. Акции Kraft Heinz сегодня оцениваются в скромные $25. Если изучить ситуацию, в которой оказалась компания, то становится ясно: покупать ее акции — плохая идея. Сейчас никто не сможет предсказать, выберется Kraft Heinz из кризиса или нет.

Вердикт: 50/50. Многое зависит от специфики бизнеса

6. Заработать можно только на росте акций

Привычная в глазах новичков система заработка на бирже: купить акции, пока они стоят дешево, а потом продать, когда цены вырастут. На деле это только один из способов.

Можно, например, стабильно получать дивиденды и не думать о стоимости акций вообще.

Тем, кто хочет найти самые дивидендные акции на рынке, рекомендуем эту статью:

А можно получить прибыль на понижении стоимости ценных бумаг. Такая стратегия называется короткой позицией , или «шортом». Ее суть в следующем. Вы ожидаете, что акции определенной компании через некоторое время упадут в цене. Этих акций у вас нет и покупать их самостоятельно не имеет смысла, раз уж они скоро подешевеют. Но вы можете взять их в долг у брокера.

Брокер позволяет вам продать акции на определенную сумму. В момент продажи деньги на вашем счете уменьшаются на сумму проданных акций. То есть брокер как бы кредитует вас бумагами, продавая их за вас под залог ваших денег.

Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее. Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью.

Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать

7. Брокеры меня обманут

Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана. Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет.

У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России. А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так.

Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте Центробанка и МосБиржи. Если брокер в списке есть, значит ему можно доверять с большой долей уверенности. По крайней мере этому брокеру доверяет главный финансовый институт в стране и самая крупная в России торговая площадка.

И еще одно уточнение: квалифицированный брокер заинтересован в прибыли своих клиентов. Ведь чем больше вы заработаете на акциях, тем на большую комиссию сможет претендовать брокер.

Вердикт: смотря какой брокер. Надо проверить репутацию компании до начала торгов

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди – например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации Торговая позиция при биржевых операциях, которая возникает когда инвестор продает ценную бумагу, валюту или товар, которыми не обладает, в надежде купить их дешевле и успеть поставить товар покупателю или произвести взаимозачет. В этом случае, инвестор ограничен сроками расчетов и вынужден закрывать позицию в пределах срока поставки ценной бумаги, валюты или товара, отчего такие позиции получили названия «короткие», а их открытие сопряжено с высоким риском.

Как зарабатывать на ценных бумагах: пошаговая инструкция для новичков + сколько можно заработать

Здравствуйте! В этой статье обсудим, как заработать на рынке ценных бумаг.

• Сколько можно заработать: от 5% годовых.
• Минимальные требования: высокий уровень финансовой грамотности и вложения от 10 000 рублей.
• Стоит ли заниматься: только если соответствуете требованиям.

Содержание

Общая информация о заработке на ценных бумагах

Ценные бумаги — доступное и признанное средство перераспределения денежных ресурсов. Когда компания нуждается в дополнительных средствах, она осуществляет эмиссию (выпуск в обращение ценных бумаг). После этого бумаги размещаются на первичном рынке. Обычно это крупные инвесторы и банки.

После первичного идет вторичное размещение — те, кто получил бумаги, переправляют их на биржу, получая за это часть прибыли. На этом этапе ценные бумаги становятся доступны обычным гражданам. Их можно купить, продать, обменять, оставить в залог в банке и т. д.

Зарабатывать на ценных бумагах можно двумя способами: спекуляцией и инвестированием. Либо вы постоянно совершаете операции купли-продажи бумаг, либо просто вкладываете свои деньги и живете на проценты от вложений и на доход от повышения стоимости бумаги.

В этой статье мы рассмотрим, какие бывают виды ценных бумаг, как на них зарабатывать и что для этого нужно обычному человеку.

Виды инвестиционных ценных бумаг

Чтобы лучше разбираться в заработке на ценных бумагах, надо понимать, с чем придется работать. Есть два основных вида инвестиционных ценных бумаг.

Акция — долевая ценная бумага, закрепляющая за владельцем право на получение прибыли в виде дивидендов и на часть имущества в случае ликвидации акционерного общества. Зачастую покупается по стоимости выше номинала.

Облигация — долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (выпустившей её компании) право на получение номинальной стоимости в денежном или имущественном эквиваленте. Покупается ниже номинала.

Если говорить совсем кратко и просто:

Акция — вложение в уставный капитал компании, получение прав на часть дохода и на имущество при закрытии компании. Облигация — кредитование компании на определенный срок, по истечении которого можно забрать средства с процентами.

Главное отличие этих бумаг для инвестора — в рисках и доходности. Облигации — менее рискованные и менее доходные ценные бумаги. Практически всегда крупные компании и государства выплачивают по ним прибыль. Облигации используют для привлечения средств на долгий срок.

Акции — рискованный, волатильный и доходный вид ценных бумаг. Цена на эту бумагу зависит не только от выплат компании, но и от финансового положения последней, а также заявлений из СМИ, внешней политики страны и т. д. Существует очень много подводных камней, которые влияют на стоимость бумаг, поэтому они являются такими рискованными и доходными.

Есть еще производные рынка ценных бумаг — фьючерсы и опционы.

Фьючерс — контракт, при котором продавец и покупатель обязуются купить, продать актив в срок по указанной цене (т. е. торговый контракт на будущую поставку или на компенсацию стоимости, если он беспоставочный).

Опцион — право, но не обязательство, купить конкретный актив в определенный срок по заранее оговоренной цене (почти фьючерс, но без обязательства).

Хотелось бы сказать несколько слов про сертификаты. Сберегательные и депозитные сертификаты — инвестиционные ценные бумаги от крупных банков. Ставки по ним не превышают действующие предложения по вкладам, так что особых отличий от стандартных банковских продуктов в них нет.

Есть еще векселя и чеки, но они используются только для кредитования либо для взаиморасчетов.

На чем новичку проще всего заработать

Когда я проходил практику в банке, нам рассказывали о рынке ценных бумаг. Один из сотрудников пытался научиться зарабатывать и объяснил несколько вещей для новичков.

• проще всего получить доход на фьючерсах;
• надежнее инвестировать в облигации или акции компаний из ТОП-10;
• получать прибыль на торговле можно будет только через 1 — 2 года;
• никакое обучение не заменит личный опыт и собственные наработки.

Если вы интересуетесь доходом на рынке ценных бумаг, то проще всего заработать на фьючерсах. Там больше возможностей для новичка. Минимальный срок, за который вы сумеете выходить в ноль — полгода.

Если рассматривать инвестирование, то консервативное вложение средств не предполагает потерь или существенной прибыли. Все, что вы заработаете, уйдет вместе с инфляцией или в небольшой плюс. Поэтому такой способ вложения денег просто спасает от обесценивания валюты, которая в последние годы все больше слабеет.

Новичку лучше всего инвестировать в государственные облигации и самые известные компании. Но сейчас этого лучше не делать, особенно на российском рынке. В связи с санкциями и активной американской политикой по ослаблению экономики России, даже топовые компании сдали свои позиции.

Пошаговая инструкция по заработку

Заработок на ценных бумагах — довольно серьезный аналитический труд. Поэтому неподготовленным лучше не входить в этот бизнес. Прежде, чем приступать к первым шагам, изучите материалы. Я рекомендую книгу Бенджамина Грэхема «Разумный Инвестор». Она даст базу, с которой вы сможете вкладывать свои деньги с умом.

Если есть возможность, читайте последние издания. Каждое из них содержит практические советы с учетом текущей ситуации на рынке.

Теперь к самой инструкции.

Шаг 1. Определитесь со стратегией.

Говоря об инвестициях, можно выделить три стратегии вложения денежных средств: агрессивная, консервативная и смешанная. Они отличаются степенью рисков и прибыльностью. Агрессивная — высокие риски и прибыль, смешанная — средние риски и прибыль, консервативная — минимум рисков и прибыли.

Подбирайте стратегию исходя из ваших задач и финансов. Если у вас на руках 10 000 рублей и увеличения суммы не предвидится, то смысла быть консервативным нет. А вот если у вас 20 000 000, тогда есть смысл задуматься.

Лучшие инвесторы советуют соблюдать баланс: 75 — 85% консервативных ценных бумаг к 15 — 25% рискованных. Консервативные снизят потери, если вы не угадаете с рискованными, и дадут небольшую прибыль. А если вы не ошибетесь с рискованными — они дадут прибыль, сопоставимую с консервативными.

Шаг 2. Выберите брокера.

Выбор брокера зависит от ваших собственных средств. Если у вас немного денег, и вы хотите просто купить определенные ценные бумаги, то выбирайте из известных банков. Ваши варианты — Сбербанк, Тинькофф, Альфа и т. д. Если вы обладаете крупными суммами, то лучше обратиться в специальную компанию.

Главное отличие профессиональных брокеров от банков в том, что первые могут проконсультировать инвестора (во что ему нужно вкладывать), а банки такую возможность не предоставляют. Яркий пример некомпетентности банковских сотрудников в вопросах инвестиций — заявления сотрудников Сбербанка в 2014 году о том, что рубль не будет падать.

Если вы не хотите заниматься ценными бумагами самостоятельно, можете воспользоваться услугами ПИФов. Это фонды, которые аккумулирует собственные средства и деньги вкладчиков, чтобы получать совместную прибыль. От вас ничего не нужно: только купить пай, и смотреть за повышением его цены.

Если вы выбрали вариант с доверительным управлением, можете пропустить шаги 3 и 4.

Шаг 3. Протестируйте торговое оборудование.

Тестирование торгового оборудования — базовый шаг для любого игрока на бирже. Вы должны понять, как работает ПО компании, как быстро могут удовлетворяться ваши заявки, как поступают данные и, вообще, на какие кнопки нажимать. Ничего сложного в этом нет, особенно если учитывать, что у любого брокера есть отдел технической поддержки.

Шаг 4. Покупка ценных бумаг.

После того, как вы протестировали оборудование, можете приступать к покупке ценных бумаг. Помните, что вам стоит придерживаться стратегии, которую вы придумали в первом пункте.

Шаг 5. Реагирование на сигналы рынка.

Просто вложить деньги недостаточно. Важно внимательно следить за компаниями, в которые вы вкладываете средства. Это позволит вовремя изменить стратегию, перераспределить вложения и не потерять накопления.

Не нужно каждый день смотреть отчеты компании. Достаточно раз в неделю следить за отраслью и предприятием, анализировать новости и делать небольшие прогнозы на то, как поведут себя бумаги компании в этой ситуации.

Сколько можно заработать

Заработок на бирже редко измеряется в конкретных цифрах. Но я попробую представить примерный доход, который может вас ждать и при каких условиях.

В случае с игрой на бирже:

Если вы играете как 50% игроков или даже хуже, то неизбежно терпите убытки, даже если играете в «0». Комиссия брокера играет не на вас.

Если вы играете как 45% игроков на бирже, то выходите в ноль. Комиссия брокера компенсируется.

Вы играете лучше 55% игроков — начинаете выходить в плюс. Все зависит от того, насколько вы успешны. Топовые трейдеры зарабатывают и теряют каждый день тысячи долларов. Сложно спрогнозировать их доход, но то, что он есть — неоспоримо.

Здесь все проще. Если вы вкладываетесь в облигации, можете рассчитывать на доход в 5 — 10% годовых (если это российские ценные бумаги), если западные, то — 3 — 4%.

Если вкладываетесь в акции, то можно рассчитывать на доход в размере 5 — 10% по дивидендам и на повышение стоимости. Если компания обошлась «без шума» в течение года и просто стабильно выходила в плюс, вы получите около 4% от первоначальных позиций. Если вы вложили в компанию, которая знатно нашумела, можно получить прибыль до 20% годовых.

Но рынок ценных бумаг редко привязан к конкретным цифрам. Нельзя сказать, что через год вы будете зарабатывать 100 рублей в минуту. Все нестабильно, и этим привлекательно.

Заключение

Инвестирование — малоизученная в нашей стране отрасль. Она позволяет вкладывать деньги и получать с этого проценты, практически ничего не делая. Вы просто помогаете компаниям развиваться и за это вполне законно получаете прибыль. Если интересуетесь этой темой, начните с заработка на фьючерсах.

Рекомендуем наш раздел об инвестировании, где собраны все статьи о том, как и куда лучше всего вкладывать деньги.

Как заработать на акциях больших компаний: инвестиционный челлендж Лайфхакера продолжается

Издатель Лайфхакера Алексей Пономарь и директор по развитию Родион Скрябин поспорили, кто из них заработает больше денег за год. Победитель получает почёт и славу, проигравшего ждёт свидание с барбером. Пока Алексей в отпуске, узнали, как дела у Родиона.

Что происходит?

В мае 2019 года Лайфхакер и «Тинькофф» запустили инвест‑челлендж. Издатель Алексей Пономарь и директор по развитию Родион Скрябин вложили по 100 000 рублей: первый — в золото и фонды, второй — в акции крупных компаний. Победителя ждёт всеобщее признание, проигравшему придётся сбрить бороду.

Родион и Алексей регулярно отчитываются перед читателями Лайфхакера о состоянии своего капитала, а в середине месяца делают прогноз на следующие две недели и рассказывают, где они потеряли деньги и на чём заработали.

В декабре участники инвест‑челленджа были настроены позитивно. Алексей решил меньше суетиться и просто наблюдал за цифрами, а Родион, напротив, активно покупал и продавал акции.

В январе Алексей отправился в давно заслуженный и долгожданный отпуск. А пока он отдыхает, мы поговорили с Родионом: по последним данным он обгоняет соперника более чем на 2 000 рублей. Узнали, как у него идут дела и как он планирует сохранять лидерство. Обязательно дочитайте статью до конца — там вас ждут новые ответы на популярные вопросы об инвестициях от эксперта «Тинькофф».

Интервью с Родионом Скрябиным

Тебя можно поздравить, декабрь и начало января прошли успешно. Какие ощущения от прошедшего месяца?

Раньше у меня были акции, которыми я активно торговал, а сейчас мне очень нравится мой портфель. Я купил всё, что хотел, и ситуация складывается позитивно. Портфель выглядит довольно компактно и бурно растёт, так что у меня нет желания суетиться, покупать, продавать и искать какие‑то варианты. Всё стабильно, а на случай колебаний у меня есть стратегия.

В декабре ты начал вести дневник инвестора, что после этого изменилось? Он упростил задачу? Помог сделать какие‑нибудь выводы?

Оказалось, что дневник инвестора — это важно. В ноябре‑декабре я совершал много операций и иногда даже забывал, по какой цене и что я покупал. Заходил посмотреть и не мог вспомнить: вот эти акции, я вообще с ними планировал что‑то делать или нет? Дневник помог мне понять, что делать с портфелем. А ещё благодаря ему я начал думать, как бы я распоряжался капиталом, если бы у меня было не 100 000 рублей, а больше. Вкладывался бы я в таких же пропорциях или нет? Подумываю предложить Пономарю после окончания челленджа запустить ещё один раунд, на этот раз на миллион!

Что ты можешь посоветовать тем, кто хочет купить акции зарубежных компаний? О каких подводных камнях им нужно знать?

Мне нравится зарубежный рынок, потому что торговые операции можно свободно осуществлять вечером. А ещё, например, можно продавать и покупать акции в праздники, пока российский рынок на каникулах. Главное его преимущество и одновременно проблема в том, что там огромный выбор. Компаний так много, что изучение всех возможных схем, куда вложить и как заработать, может превратиться в бесконечную прокрастинацию.

На российском рынке акций гораздо меньше и ты примерно ориентируешься, чем занимается та или иная компания, или хотя бы знаешь, где найти информацию. С зарубежными не всегда так: бывает, ты видишь, что компания бурно растёт, покупаешь её акции, но не можешь понять, чем она вообще занимается.

Твоё самое удачное и неудачное вложение в этом месяце?

Самая большая неудача — это стоп‑лосс на Apple. Захожу с утра в личный кабинет, а там все акции проданы и по чудовищно низкой цене. Я прилично потерял в деньгах и пообещал себе, что больше никаких стоп‑лоссов! А самое удачное вложение — Visa. Кстати, её я докупил как раз на деньги, освободившиеся при продаже Apple.

В декабре ты купил акции Netflix и надеялся, что они взлетят после «Золотого глобуса» и «Ведьмака». Сработало?

17 декабря они действительно рванули, и я вышел в хорошем плюсе. А вот дальше началось самое интересное! Я продал две акции за 630 долларов, а если бы чуть‑чуть потерпел, мог бы продать за 676 долларов. Ну а подождал бы до 9 января, получил бы вообще 682 доллара. В целом я заработал на Netflix и доволен этим. Положил их в избранное и буду следить за ситуацией, чтобы войти ещё раз во время коррекции. Они мне кажутся интересными.

А с Blizzard как дела? Наконец‑то есть прибыль или всё ещё сплошное разочарование?

Blizzard был какой‑то волатильный, то плюс, то минус. Я вышел в небольшой плюс и продал его.

Что думаешь по поводу критики от Кирилла? Он всё ещё считает, что ты действуешь неразумно

Я всё ещё считаю, что Кирилл даёт прекрасные советы для долгосрочных инвестиций, а я планирую долгосрочные инвестиции только в свою бороду. I’m a firestarter, twisted firestarter. ©

Если бы я сейчас собирал портфель на пять лет, то, руководствуясь рекомендациями Кирилла, выбрал бы три‑пять сфер и несколько надёжных компаний. Но я пытаюсь выиграть у Пономаря, поэтому принимать решения приходится быстро. Кирилл, если ты читаешь эти статьи, ты клёвый!

Ты продолжаешь следить за стратегией Алексея? Что думаешь о его решении занять наблюдательную позицию?

С одной стороны, мне очень любопытно, как дела у Лёши. Обычно мы несколько раз в неделю обмениваемся балансом портфеля. Но он уехал в отпуск, не выходит на связь, и я не знаю, радоваться мне или нет. Я‑то сейчас в хорошем плюсе, но вдруг он заработал ещё больше?

В целом Лёшина выжидательная позиция мне не очень нравится. Возможно, его борода ему не так уж и важна. Например, когда надо было усреднять по «Яндексу», Алексей просто смотрел на то, как люди зарабатывают состояние. Я бы так не смог.

Какие планы на оставшиеся две недели?

Во‑первых, на этой неделе я усреднял Alibaba. Вообще, я не планировал этого делать, но когда она потеряла 5 долларов за сутки, я решил, что пора. Пока что там всё не очень позитивно, но я не теряю надежды. Есть безумный прогноз от CLSA, что рост будет 19%. Но мне хватит и 11%.

Во‑вторых, я очень хочу что‑то решить с ITNT. Либо я от них избавлюсь, либо найду возможность усреднить, либо буду рад, что они выстрелили. Последний год они уверенно растут, так что всё возможно.

Мне сейчас очень нравится, как растёт «Тинькофф», у них +17% за месяц. Это прекрасно! Ещё я тестирую «Вечный портфель» — совместный проект «Тинькофф» и Московской биржи. Это инвестиции в золото, акции, облигации и денежный рынок в равных долях, работающие при любой фазе экономики: росте, падении и стагнации.

В ближайшее время планирую подумать над тем, что делать с VISA, она занимает 32% моего портфеля и кажется, что это очень много. Скорее всего, буду её сокращать, но всё зависит от того, какая коррекция придёт после такого бурного роста. Мне бы хотелось, чтобы внутри портфеля компании занимали не больше 20%, но я смотрю на график роста VISA и думаю: чёрт, ну почему я не купил её на все деньги?!

FAQ по инвестициям для новичков

Вдохновились результатами героев и захотели стать инвестором? Сначала прочитайте новую порцию ответов на вопросы об инвестициях от эксперта «Тинькофф» Кирилла Комарова. Его советы помогут не допустить ошибок и начать зарабатывать на вкладах быстрее.

Я хочу инвестировать в акции иностранной компании. Что нужно проверить перед покупкой?

Нужно проверить, что вы осознаёте, что конкретно покупаете: какая это компания, чем она занимается, какие могут быть риски. И самое главное, почему её акции могут вырасти? Инвестировать на авось — первый шаг к провалу. Также стоит заранее подготовить себя к тому, что вложенные деньги вы можете потерять. Ведь чем больше доходность, тем больше риск, а акции — инструмент с повышенным риском. Если вы не готовы потерять 50% стоимости, то, возможно, вам лучше покупать облигации.

Ещё нужно проверить, что вы понимаете принцип Buy and Hold. Инвестиции — дело долгосрочное. Зарабатывать здесь деньги совсем непросто и уж точно это не произойдёт быстро. Каждой вашей идее нужно дать шанс. Компании и акции, как правило, растут в долгосрочной перспективе, но краткосрочно могут падать из‑за нервозности инвесторов. Важно не поддаваться панике и не продавать только потому, что все продают.

Какие стоп‑сигналы помогут понять, что акции покупать не стоит?

Проблемы в компании. Зачем покупать акции компании, у которой проблемы? Только потому что они упали в цене? Ну уж нет, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Как правило, акции падают не просто так, а потому что их продают профессионалы, которые осведомлены лучше вас. Про это даже старина Баффет говорил: «It’s far better to buy a wonderful company at a fair price than a fair company at a wonderful price». Лучше всего покупать акции компаний, которые растут и показывают хорошие результаты, когда на горизонте у них нет никаких проблем.

Быстрый рост. Не стоит смотреть на летящий вверх график и радостно открывать позицию в надежде прокатиться на этой ракете. Как правило, быстрый рост заканчивается быстрым падением, и спешка может вам дорого обойтись.

Высокая волатильность. Если акции скачут на 5–10% в день, это значит, что бумага неликвидная. То есть, по какой‑то причине ей не хочет никто торговать и на бирже нет достаточного количества заявок на покупку и продажу. Это, как правило, означает, что у компании есть проблемы. И тут мы возвращаемся к пункту 1.

Если я приобрету акции иностранной компании, что делать с налогами? Сколько и кому нужно платить?

Налоги с дивидендов, как правило, взимаются Национальным расчётным депозитарием автоматически. А налоги на прибыль от роста котировок нужно платить в конце года, но только если вы закрывали позиции. Если не закрывали, то делать этого в текущем году не нужно. А если продержите акции не продавая три года, то не нужно будет платить вовсе. Налог на прибыль взимается с остатка на брокерском счёте в конце года.

Чтобы инвестировать в акции иностранных компаний, нужно конвертировать деньги, или рубли тоже подходят?

Да, нужна валюта. Но есть и несколько вариантов с рублями, например, ЕТФ от FinEx, которые торгуются в рублях.

Что такое портфельные инвестиции? Стоит ли вкладываться в них?

Покупая ЕТФ, вы покупаете не одну акцию или облигацию, а целый портфель. Это диверсифицирует ваши риски и позволяет избежать проблемы с лотностью. Например, инвестировать в Amazon может быть непросто с маленьким портфелем, так как одна акция стоит 1 850 долларов. ЕТФ — это хороший вариант для небольших портфелей начинающих инвесторов.

Ещё больше полезных советов об инвестициях ищите в других материалах челленджа. А пока делайте ставки! Кто останется без денег и без бороды?

Как заработать на акциях и ценных бумагах?

Большинство из нас смотрят на рынок ценных бумаг, как на очень сложный и запутанный механизм. Однако на деле все намного проще.

Рассмотрев более детально, как зарабатывают с акций, можно понять, что это очень удобный и весьма эффективный метод получения дохода. Давайте изучим данную тему во всех подробностях и определим основные нюансы.

Безусловно, чтобы научиться получать серьезные дивиденды, потребуется определенное время, но изначально стоит ознакомиться с основными тезисами.

Что собой представляют ценные бумаги

Итак, акция – это разновидность ценных бумаг, предоставляющая своему владельцу право принимать участие в процессе управления той либо иной организацией, и получать проценты от прибыли.

Проще говоря, когда организации необходимы финансовые средства для развития, оно обращается к потенциальным инвесторам, которые выделяют нужную сумму. Такие люди получают взамен определенную часть компании, которая выражается в акциях.

При этом, общая номинальная стоимость ценных бумаг должна быть равна уставному капиталу компании. Инвесторами могут выступать как юридические, так и физические лица, а их конкретная часть в капитале определяется частью ценных бумаг компании в их собственности, в зависимости от общего объема.

Часть прибыли организация выплачивает в качестве дивидендов.

Виды акций

Выделяют обычные либо же привилегированные типы ценных бумаг. Любая организация имеет право производить оба типа, либо же только обычные.

Количество привилегированных акций не может составлять более 25% от общего числа. Основными различиями являются особенности получения прибыли, а также наличие возможности оказывать влияние на определенные решения организации.

Простые виды позволяют принимать участие в общих собраниях, а выплаты процентов не гарантированы, и проводятся только после проведения выплат по привилегированным бумагам.

Владельцы последних не участвуют в процессе управления компании, но размер выплат по ним значительно выше, чем в случае с обычными ценными бумагами.

Стоит отметить, что в зависимости от количества акций у одного акционера, ему предоставляются определенные привилегии.

Окупить вложения

Безусловно, обычный участник рынка ценных бумаг не имеет необходимого объема ценных бумаг, чтобы оказывать влияние на деятельность организации.

Обычно основной целью приобретения акций становится получение дохода. В такой ситуации можно применить две основные методики: получать проценты, либо же доход на разнице между ценами.

Главным источником выплаты дивидендов является чистая прибыль компании, которая остается после выплаты всех налогов. Размер таких выплат определяется по итогам текущего года, по факту решения на собрании акционеров.

В итоге, заработок на акциях – отличное решение, при этом стоит учитывать особенности компании, её возможную прибыль и необходимые инвестиции.