Как стать брокером в России с нуля

Содержание

Содержание

Как стать брокером на бирже

У большинства рядовых граждан о деятельности фондового рынка имеется весьма смутное представление. Кажется, что в этой сфере можно быстро и без особых знаний заработать чуть ли не миллионы. Подогревают эти убеждения многочисленные рекламные статьи от деятелей Форекса, а также голливудские фильмы. Неудивительно, что многие молодые люди интересуются, как стать брокером в России с нуля. Попробуем разобраться в этом вопросе, а заодно и в особенностях данной профессии.

Какие виды услуг оказывает брокер

В переводе на русский, брокера можно назвать финансовым управляющим. Его деятельность сводится к посредничеству между клиентом, доверившим ему свои финансы, и представителями некоей сферы, в которой эти финансы должны быть потрачены. Существуют брокеры, работающие с недвижимостью и с кредитными продуктами. Но чаще всего о брокераже говорят, применительно к биржевой сфере.

Важно! Доступ к биржевым операциям может получить только человек, имеющий лицензию на брокерскую деятельность. Именно этим и обусловлена востребованность услуг брокера.

Рассмотрим, чем занимается брокер. В самом простом варианте работа биржевого специалиста происходит следующим образом:

  • клиент отдает в распоряжение брокеру некое количество активов/денег;
  • клиент отдает поручение приобрести/продать определенное количество активов;
  • брокер выходит на биржу, подбирает подходящее предложение и заключает сделку;
  • об итогах сделки сообщается клиенту;
  • посредник получает установленный процент за проведение сделки.
Читайте также:  Арбитражная торговля на форекс

Отношения между брокером и клиентом при купле-продаже

По описанной схеме обычно работают независимые брокеры. Брокерские компании, помимо посредничества, сегодня предоставляют и такие сервисы, как:

  • обучающие курсы по трейдерству;
  • доступ к демо-счету;
  • анализ ситуации на фондовом рынке;
  • инвестиционные исследования;
  • предоставление кредитного лимита для биржевой торговли;
  • доверительное управление активами;
  • персональный брокераж.

Для начинающего специалиста оптимальным вариантом будет работа на брокерскую компанию. Оказывать услуги в персональном режиме имеет смысл, только набравшись опыта в биржевой сфере.

Разновидности брокерской деятельности

Все брокеры делятся на две категории. Это применимо как к самостоятельным, так и к компаниям:

  • FCM – могут хранить на собственных счетах денежные средства клиентов;
  • IB – лишены возможности хранения финансов трейдера на своих счетах.

В зависимости от принадлежности к одному из указанных типов, определяется и перечень услуг специалиста/компании. В первом случае брокер может помимо посреднической деятельности осуществлять доверительное управление активами клиента, поддерживать торговую инфраструктуру, обеспечивать сделки. Обычно это крупные компании с высокой надежностью. Во втором специалисты делают акцент на предоставлении посреднических и информационных услуг. К этой группе относятся частные специалисты, а также небольшие фирмы, предоставляющие свои услуги через интернет. Часто представители обеих категорий работают в сотрудничестве друг с другом.

Как проверить правильность информации

Прежде чем принимать решение стать биржевым брокером, рекомендуем ознакомиться с законодательной основой данной профессии. Она изложена в статье 3 ФЗ №39 «О рынке ценных бумаг». Последние изменения этого нормативного документа вступили в силу в октябре 2018 года. Согласно данному закону, брокерская деятельность включает в себя:

  • исполнение поручений клиента по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами;
  • заключение от имени клиента договоров (как производных финансовых инструментов).

Также по закону брокер имеет право распоряжаться денежными средствами клиента и кредитовать трейдера для совершения биржевых операций. Более подробно о деятельности всех участников фондового рынка можно узнать из упомянутого нормативного документа.

Как стать брокером в России

Итак, работать брокером можно в частном порядке либо от имени юридического лица. Но в любом случае специалисту будет необходимо получить знания о фондовом рынке, а также лицензировать свою деятельность. Даже если предприниматель решит просто зарегистрировать брокерскую компанию, и полагаться в ее работе на действия наемных специалистов, ознакомиться с основами экономики и трейдинга все же не помешает.

Необходимое образование

Увы, получить высшее образование по специальности брокера в нашей стране пока невозможно. Однако и кидаться на амбразуру фондового рынка без всякой подготовки, надеясь на эффективность режима «полного погружения», как советуют некоторые коучи, все же не стоит.

В идеале, чтобы чувствовать себя уверенно в профессии, стоит пройти несколько этапов образования. А именно:

  • в вузе по экономической специальности;
  • на обучающих курсах одной из брокерских компаний;
  • самостоятельно на демо-счете.

Кстати! Как показывает статистика, у большинства современных брокеров имеются дипломы экономфака МГУ, Финансововй академии или ВШЭ. Но и обладатели технического образования неплохо справляются с этой профессией.

Что касается курсов – лучше проходить их у действующего брокера, а не у безымянного бизнес-тренера. При выборе места обучения следует обратить внимание на такие характеристики компании, как:

  • срок работы на рынке;
  • наличие лицензии на брокерскую деятельность;
  • объем чистого капитала компании;
  • объем сегрегированных средств.

Все эти данные можно получить, например, на портале banki.ru .

Где приобрести лицензию

С 2013 года выдачей лицензии на брокерскую деятельность как частным, так и юридическим лицам занимается только Центробанк России. Но это не значит, что всем желающим придется обращаться в ЦБРФ лично. На сайте банка имеется перечень компаний, аттестованных Центробанком для проведения обучения и лицензирования будущих брокеров.

Читайте также:  Как зарегистрировать предприятие на госуслугах?

Лицензия на брокерскую деятельность

Кстати! На базе любой из этих компаний можно пройти обучающие курсы по брокеражу. Длительность их может составлять, в зависимости от объема знаний студента, от пары месяцев до полугода.

Необходимая документация

Работа брокером на бирже подразумевает обязательное наличие лицензии. Для ее получения необходимо будет:

  • сдать аттестационный экзамен;
  • показать наличие на собственном счете не менее 5 млн. руб.;
  • предоставить в аттестующую компанию пакет документов.

Наличие собственных средств на счете будет выступать гарантией финансовой надежности будущего специалиста. Пакет документации для лицензирования будет зависеть от юридического статуса биржевого специалиста. Но в любом случае обязательными бумагами будут квитанция о погашении госпошлины за лицензирование и заявление на получение лицензии.

Для юридического лица

Желающие лицензировать собственную брокерскую компанию должны будут предоставить представителям ЦБРФ ряд документов. Они следующие:

  • учредительную документацию;
  • регистрационную документацию;
  • свидетельство из ЕГРЮЛ;
  • ИНН;
  • бухгалтерский баланс (для компаний, действующих более 3 месяцев).

Документы должны быть предоставлены не только в оригинале, но и в копиях. При этом копии обязательно нужно будет заверить либо у нотариуса, либо у руководителя организации.

Для физического лица

От частного лица потребуется не так уж много бумаг. А именно:

  • паспорт;
  • рекомендация от брокерской компании;
  • копия лицензии брокерской компании, рекомендовавшей его.

Копия также должна быть заверена нотариально.

Нюансы работы брокера

Обычно будущие биржевые деятели еще до прохождения лицензирования знают, где и как именно они будут работать. Понимание приходит на этапе обучения. Всего есть три варианта построения брокерской карьеры.

  1. Стать брокером полного профиля – самостоятельно искать клиентов, заключать договоры, проводить сделки и оказывать прочие сопутствующие услуги. В этом качестве можно работать не только в независимом режиме, но и в брокерской компании небольшого масштаба.
  2. Стать дисконтным брокером – выполнять исключительно торговые операции, без поиска клиентов, обслуживания и консультирования. Это возможно только при работе в крупной компании.
  3. Стать банковским брокером – заниматься исключительно продажей облигаций и ценных бумаг клиентам какого-либо банка, по их просьбе. Чаще всего это происходит через специальный веб-интерфейс, разработанный банком, со средств, хранящихся на ИИС клиента.

В первом случае заработок специалиста полностью зависит от него самого. Если он не сумел привлечь клиента и убедить его на сотрудничество, он не получит прибыли. Во втором – специалист получает фиксированный оклад, плюс определенный процент с каждой проведенной финансовой операции. Дополнительное преимущество – не придется учиться общению с клиентами, технологиям продаж и т. д.

Читайте также:  Программа для создания советников форекс на русском

Банковские брокеры чаще всего сидят на фиксированном окладе. Впрочем, здесь все зависит от конкретной организации.

Профессиональная ответственность

Перед тем как стать брокером на бирже, следует тщательно оценить собственные возможности. Биржевой специалист несет полную ответственность перед клиентом:

  • административную – при недобросовестном выполнении обязательств;
  • уголовную – при попытках мошенничества;
  • материальную – в случае совершения невыгодных сделок на деньги клиента без его поручения.

Естественно, большая часть взаимных обязательств трейдера и брокера должна быть прописана в их договоре о сотрудничестве. Он становится первым документом, к которому стороны прибегают в спорных ситуациях. И, как показывает практика, в случае, если какое-либо обстоятельство в договоре упущено, брокер может трактовать его в свою пользу. Но не следует забывать также, что вся биржевая деятельность подчиняется актуальному законодательству РФ и должна вестись в его рамках.

Важно! Независимые специалисты и брокеры полного профиля, помимо собственных средств рискуют и профессиональной репутацией. Каждая невыгодная сделка, ошибка в торгах для них – это потеря доверия клиентов, а значит и потеря дохода.

Как стать успешным брокером

По статистике, около 95% биржевых агентов уходят с рынка в первые 6 месяцев работы. Это не удивительно – биржевая деятельность связана с большим нервным напряжением. Кроме того, многие начинающие специалисты в погоне за сиюминутной прибылью совершают провальные сделки и попросту разоряются. Тем, кто настроен на долгую работу, следует помнить, что на начальных этапах для брокера важнее сохранение собственных позиций, а не получение дохода. Также для достижения успеха рекомендуем:

  • не поддаваться панике при колебаниях рынка;
  • придерживаться выбранной стратегии и тщательно просчитывать ее изменения;
  • проверять и перепроверять всю поступающую финансовую информацию;
  • следить за балансом сил на фондовом рынке;
  • поддерживать соотношение инвестиций и объема предстоящей сделки в пределах 1:3 или 1:5;
  • не поддаваться азарту;
  • выбирать для работы ликвидные и регулируемые фондовые рынки.

Ну а самое главное правило для успешного биржевого игрока звучит следующим образом: никогда нельзя прекращать учиться. Хороший брокер всегда должен быть в курсе актуальных проблем фондового рынка и новых инструментов для работы с ним. Но также для торговли будут весьма полезны знания в области программного обеспечения, психологии, юриспруденции, маркетинга, и, конечно, экономики. Непрерывное самообразование – залог успеха биржевого специалиста.

Выводы

Стать биржевым брокером в России может практически любой желающий. Для этого необходимо пройти курс обучения, сдать экзамен и получить лицензию на брокерскую деятельность. Но желательно перед этим получить высшее образование в сфере экономики или математики. С такой базой будет проще ориентироваться в торгах и состоянии рынка в целом.

Работать биржевые специалисты могут как самостоятельно, так и в штате брокерской компании. Мы рекомендуем новичкам выбрать второй вариант. Крупные компании, как правило, не жалеют ресурсов на дополнительное обучение своих сотрудников. Только приобретя достаточный опыт в биржевой игре, стоит уходить в свободное плавание.

Как стать брокером на бирже

Субъекты предпринимательства, занимающиеся финансовой деятельностью на правах посредника, называются брокерами. Их работа реализуется за счёт инвестиций клиента, а размер полученной прибыли зависит от количества сделок, поскольку её величина исчисляется в процентном отношении от проведённых операций, предметом которых являются акции, ценные бумаги, товары или валюта.

Виды финансовой брокерской деятельности

Предметом деятельности брокера являются финансовые активы. В зависимости от организации своей работы, направленной на получение прибыли, брокерские копании подразделяются на несколько видов:

  1. No-Dealing-Desk, сотрудничающие с поставщиками цен напрямую, и предоставляющие свои клиентам реальные котировки финансовых инструментов. Величина прибыли зависит от комиссионного вознаграждения и величины спреда.
  2. Straight-Through-Processing, основывающего свою деятельность за счёт привлечения к сотрудничеству банковских учреждений.
  3. Electronic Communications Network, разрабатывающего собственную торговую систему, по которой обязаны работать все клиенты компании, проводя сделки в соответствии с заявками друг друга.
  4. Dealing Desk, являющийся самым недобросовестным видом брокерской деятельности, подразумевающей наличие собственного рынка, копирующего реальный, с внесением корректировок в некоторых его элементах. Получение прибыли заключается в открытие сделок против своих клиентов.

Брокерские компании могут оказывать услуги торговли не только по схеме стандартного форекс-стиля, но и в виде открытия доступа на площадку ставок бинарных опционов. Некоторые финансовые организации оказывают обе услуги, применяя при этом идентичное программное обеспечение.

Услуги, оказываемые брокерской компанией

Чтобы понять, как стать брокером на бирже, нужно ознакомиться с перечнем оказываемых брокерской компанией услуг.

Планируя предпринимательскую деятельность в сфере биржевой торговли, для получения конкурентоспособного статуса на рынке аналогичных услуг, потенциальный брокер должен быть готов организовать мероприятия, позволяющие обеспечить многофункциональный сервис за счёт предоставления клиентам:

  • брокерского обслуживания на разных типах бирж;
  • доступа для проведения финансовых операций на внебиржевом рынке RTS Board;
  • ПАММ сервис;
  • возможности открыть клиентский счёт, который может быть индивидуальным или ПАММ;
  • индивидуальных консультационных услуг;
  • кредитных услуг;
  • возможности маржинальной торговли;
  • аналитической информации относительно дальнейшего поведения котировок торговых инструментов с учётом технического и фундаментального обоснования;
  • экономического календаря с указанием событий разной степени влияния на финансовые рынки;
  • возможности торговли при помощи программного обеспечения, с помощью интернет-трейдинга, а также с помощью телефонных заявок;
  • услуг по формированию отчёта о состоянии инвестиционного счёта;
  • услуг доверительного управления;
  • возможность совершать финансовые операции РЕПО и с паями ПИФов.

Как стать брокером на бирже

Чтобы понять, как стать брокером в России с нуля, нужно ознакомиться с нюансами проведения каждого этапа, предшествующего началу функционирования бизнеса. Чтобы стать биржевым брокером, необходимо:

  1. Принять решение о занятии предпринимательской деятельности в финансовой сфере.
  2. Провести регистрационные мероприятия по открытию юридического лица или индивидуального предпринимательства.
  3. Регистрация в Налоговой службе.
  4. Открыть счёт и пополнить его минимум на 5 000 000 рублей.
  5. Пройти обучение.
  6. Сдать государственный экзамен.
  7. Оформить заявление на получения лицензии.
  8. Собрать пакет документов для оценки соответствия законодательным требованиям.
  9. Оплатить государственную пошлину
  10. Подать заявку в Департамент допуска на финансовые рынки.
  11. Получение лицензии на протяжении 30 дней с дня подачи документов.
  12. Подбор квалифицированного персонала.

Лицензирование

Брокеры имеют право оказывать услуги юридическим и физическим лицам только после проведения процедуры лицензирования с выдачей разрешения для работы. Для этого необходимо оплатить государственную пошлину и обратиться с заявлением и комплектом документации в Департамент допуска на финансовый рынок. С перечнем документов для оценки соответствия характеристик потенциального брокера нормативно-правовым требованиям можно ознакомиться на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации.

Обязательными условиями лицензирования являются:

  • минимальное количество собственных средств в 5 000 000 рублей;
  • прохождение образовательных курсов, которые могут длиться, в зависимости от наличия знаний человека, от 2 до 10 месяцев;
  • сдача государственного экзамена, подтверждающего соответствие знаний нормативным требованиям.

Документы для получения лицензии

Для юридического лица

Субъект предпринимательства в виде юридического лица для получения лицензии должен предоставить ряд документов. В него входят: копии регистрационной и учредительной документации; копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр учёта юридических лиц; документация, подтверждающая факт регистрации в Налоговой Службе; бухгалтерская отчётность в виде баланса в случае если деятельность компании ведётся на протяжении времени, превышающем три месяца; квитанция об уплате государственной пошлины; заявление о выдаче лицензии, оформленное в произвольной форме на бланке заявителя.

Для физических лиц

Физические лица должны заранее подготовить определенный пакет документов. В него входят: заявление, рекомендательное письмо от брокера-посредника, документ, подтверждающий аккредитацию биржевого брокера, давшего рекомендацию, квитанция об уплате госпошлины.

Нюансы и особенности

При подаче документации для получения разрешения на ведение деятельности следует учесть, что копии документов должны быть заверены в нотариальном порядке или подписью уполномоченного лица и печатью компании. Если документ содержит более одного листа, то его нужно сшить и заверить. При получении нескольких видов лицензии, документы можно подавать одновременно. Размер государственной пошлины и реквизиты для её оплаты идентичны для всех категорий заявителей, каждый из которых должен производить оплату в индивидуальном порядке. Рекомендации биржевого посредника можно получить у любого лицензированного брокера, деятельность которого разрешена на территории Российской Федерации.

Какое образование нужно получить, чтобы стать биржевым брокером

В высших учебных заведениях не предусмотрено обучение студентов по узкопрофильной профессии специалиста фондового рынка. Финансовое образование граждане часто получают самостоятельно. Эту профессию проще всего освоить, уже имея образование, в процессе получения которого студентов научили логически мыслить, считать, анализировать и прогнозировать события.

Согласно статистическим данным, руководители брокерских компаний могут быть выпускниками, инженерных, компьютерных и математических факультетов любых ВУЗов.

При желании открыть брокерское дело его потенциальному руководителю, вне зависимости от уже полученного образования, рекомендуется пройти обучение на специализированных курсах, в программе которых предусмотрены разделы:

  • принцип получения прибыли;
  • виды финансовых инструментов;
  • законы изменения котировок финансовых инструментов;
  • основы фундаментального и технического анализа;
  • правила работы в торговом терминале;
  • получение опыта торговли на демонстрационном счету.

Ответственность

Брокер как субъект предпринимательской деятельности несёт за результаты своей работы все предусмотренные законодательством виды ответственности. Административная ответственность, выраженная в штрафах и аннулировании лицензии на брокерскую деятельность, применяется в случае выявления недобросовестного выполнения обязательств перед клиентами. Факт правонарушения должен быть доказан и обоснован в регулирующих органах. Если брокерская деятельность осуществляет мошенничество с денежными вложениями инвесторов, то она будет приостановлена, а на руководителя организации будет возбуждено уголовное дело.

Секреты успешности

Для повышения собственного рейтинга на рынке оказания биржевых услуг брокеры обеспечивают оптимальные условия для сотрудничества со своими клиентами при совершении ими покупки или продажи финансовых инструментов, предоставляя им:

  • торговые площадки в виде специфического программного или онлайн-обеспечения;
  • курсы обучения;
  • демонстрационные версии программного обеспечения, применяющегося для прощения проведения торговых процедур;
  • снабжение информацией относительно экономических и политических мировых событий, выраженных в публикации соответствующих отчётов в соответствии с расписанием экономического календаря;
  • бонусные средства для торговли, которые можно использовать в режиме реального счета с последующей возможностью снятия заработанного;
  • возможность получения стартового капитала, участвуя в конкурсах или в беседах на тематических форумах.

Работа брокером на бирже доступна практически для каждого гражданина, имеющего соответствующие знания и средства на первоначальный взнос в свой новый бизнес. Не стоит забывать, что размер прибыли от финансовых операций находится в непосредственной зависимости от количества привлечённых клиентов и их инвестиций, поэтому после проведения регистрационных и организационных мероприятия необходимо провести рекламную деятельность.